Quỹ ETF Thị Trường Chứng Khoán Tổng Thể Vanguard (VTI): Phân Tích Tăng Trưởng Trong Một Thập Kỷ

Tổng Quan Hiệu Suất Đầu Tư

Đầu tư $1,000 vào Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEMKT: VTI) cách đây một thập kỷ sẽ mang lại khoảng $3,870 ngày nay, giả sử có tái đầu tư cổ tức. Điều này đại diện cho một mức lợi nhuận tổng hợp hàng năm 14.5%, cho thấy hiệu suất mạnh mẽ của ETF như một công cụ đầu tư thụ động rộng lớn.

Tuy nhiên, điều đáng chú ý là mức sinh lời này hơi thấp hơn hiệu suất của S&P 500 trong cùng kỳ. Một khoản đầu tư tương đương vào quỹ ETF Vanguard S&P 500 (NYSEMKT: VOO) sẽ tăng lên khoảng 4,100 đô la, phản ánh mức sinh lời hàng năm là 15,1%.

Hiểu Biết Về Khoảng Cách Hiệu Suất

Sự chênh lệch về hiệu suất giữa Vanguard Total Stock Market ETF và S&P 500 có thể được quy cho hiệu suất xuất sắc của các cổ phiếu vốn hóa lớn, đặc biệt là các công ty công nghệ vốn hóa lớn, những yếu tố chính đã thúc đẩy lợi nhuận mạnh mẽ của S&P 500.

Mặc dù có sự trùng lặp đáng kể giữa Chỉ số Thị trường Chứng khoán Tổng thể Vanguard và S&P 500, với chỉ số sau chiếm khoảng 80% tổng vốn hóa thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, nhưng 20% còn lại - bao gồm các cổ phiếu vốn hóa vừa và nhỏ - đã ảnh hưởng đến sự kém hiệu quả tương đối của chỉ số rộng hơn.

Tác động của thành phần đến lợi nhuận

Việc quỹ Vanguard Total Stock Market ETF bao gồm các công ty nhỏ hơn dẫn đến việc làm giảm tác động của các công ty lớn có hiệu suất tốt nhất đến hiệu suất tổng thể của quỹ. Ví dụ, Nvidia (NASDAQ: NVDA) chiếm 8,1% của S&P 500 nhưng chỉ chiếm 6,8% của quỹ Vanguard Total Stock Market ETF.

Sự khác biệt về cấu trúc này giải thích lý do tại sao, mặc dù mang lại lợi suất tuyệt vời trong suốt thập kỷ qua, quỹ ETF Thị Trường Cổ Phiếu Tổng Quát Vanguard vẫn chưa hoàn toàn đạt được hiệu suất của S&P 500.

Các nhà đầu tư nên lưu ý rằng hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai, và việc xem xét mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của bản thân là rất quan trọng khi chọn giữa các quỹ ETF thị trường rộng. Cả quỹ ETF Vanguard Total Stock Market và quỹ ETF S&P 500 đều cung cấp sự đa dạng hóa và đã chứng minh tiềm năng tăng trưởng mạnh mẽ trong dài hạn.