Quỹ ETF Tài chính này đã tăng 105% trong 1 năm. Liệu nó có thể tăng cao hơn nữa?

Điểm chính

• Quỹ ETF Ark Fintech Innovation của Cathie Wood đã tăng gấp đôi trong năm qua.

• Các điều kiện đã nói chung là thuận lợi cho các cổ phiếu fintech.

• Nhiều vị trí chính của Cathie Wood đã ghi nhận những hiệu suất xuất sắc.

Thị trường chứng khoán đã hoạt động rất tốt trong năm qua. Mặc dù đã trải qua những thời kỳ biến động, đặc biệt là xung quanh các thông báo về thuế quan đáp trả của tổng thống vào tháng Tư, S&P 500 đã tăng hơn 20% trong một năm.

Một số lĩnh vực của thị trường chứng khoán đã dẫn dắt sự tăng trưởng này. Các công ty công nghệ vốn hóa lớn là một ví dụ rõ ràng, được thúc đẩy bởi sự phát triển của trí tuệ nhân tạo (IA).

Tuy nhiên, một người chiến thắng lớn khác sau nhiều năm hoạt động kém hiệu quả là công nghệ tài chính, hay fintech. Nhờ vào sự kết hợp của nhiều yếu tố (chúng tôi sẽ trở lại với điều này sau), một số công ty fintech bị bỏ quên và gặp khó khăn nhất sau sự bùng nổ của thời kỳ đại dịch hiện đang nằm trong số những màn trình diễn tốt nhất trên thị trường chứng khoán.

Một khoản đầu tư fintech đã hoạt động đặc biệt tốt là ETF Gate Fintech Innovation, đã gấp đôi số tiền của các nhà đầu tư chỉ trong năm qua.

Tại sao các cổ phiếu fintech lại hoạt động tốt như vậy?

Như đã đề cập, Quỹ ETF Gate Fintech Innovation đã tăng gấp đôi trong năm qua. Ngoài những hiệu suất mạnh mẽ của một số vị trí cụ thể trong quỹ, mà tôi sẽ đề cập sau, còn có những yếu tố kích thích chung chịu trách nhiệm cho hiệu suất này.

• Trước hết, thị trường đã được hưởng lợi từ những cơn gió thuận lợi. Trong năm qua, S&P 500 đã ghi nhận một mức lợi nhuận tổng thể xuất sắc là 22%, điều này chắc chắn không gây bất lợi cho hiệu suất của các fintech.

• Môi trường quy định đã trở nên thuận lợi hơn rất nhiều, đặc biệt là về khía cạnh tiền điện tử của ngành fintech. Ví dụ, hiện nay có sự rõ ràng trong quy định rằng các ngân hàng có thể hoạt động như những người lưu trữ tiền điện tử.

• Người tiêu dùng đã mạnh mẽ hơn mong đợi. Số lượng thanh toán bị lỗi không thực sự tăng lên và chi tiêu tiêu dùng vẫn được duy trì, bất chấp thuế quan và các bất ổn kinh tế khác.

• Sự kỳ vọng về lãi suất thấp hơn có thể cũng là một chất xúc tác. Lãi suất thấp hơn có thể kích thích chi tiêu tiêu dùng, giảm chi phí tiền gửi cho các ngân hàng và dẫn đến sự gia tăng hoạt động cho vay.

• Cơn sốt đầu tư vào AI không chỉ là một làn gió thuận lợi cho các công ty công nghệ siêu lớn. Nhiều công ty fintech là những người hưởng lợi chính từ những tiến bộ của công nghệ AI, bao gồm một số vị trí hàng đầu trong ETF Gate Fintech Innovation.

Hơn nữa, đã có những làn gió thuận lợi cụ thể cho một số doanh nghiệp. Đừng quên rằng ETF Gate Fintech Innovation không phải là một quỹ chỉ số. Đây là một quỹ được quản lý chủ động, trong đó các nhà quản lý ( do Cathie Wood) dẫn dắt chọn lọc thủ công các cổ phiếu mà họ nghĩ sẽ mang lại lợi suất vượt trội. Và để nói một cách đơn giản, các vị trí chính trong danh mục đầu tư đã hoạt động cực kỳ tốt trong năm qua.

Vị trí chính của quỹ, Shopify, đã làm rất tốt trong việc tập trung vào hiệu quả và phát triển hệ sinh thái thương mại điện tử cốt lõi của mình. Vị trí lớn thứ hai, Robinhood Markets, đã thành công rực rỡ trên mọi mặt trận và đã tăng hơn 500% trong năm qua, nhờ vào sự bùng nổ hoạt động giao dịch cũng như sự phục hồi trở lại của sự quan tâm đối với tiền điện tử. Các vị trí quan trọng khác như Roblox và SoFi Technologies cũng đã ghi nhận hiệu suất xuất sắc trong năm qua.

Liệu đây có còn là thời điểm tốt để đầu tư vào fintech không?

Chắc chắn, ETF Gate Fintech Innovation không có vẻ hấp dẫn như một năm trước, nhưng điều đó không có nghĩa là nó quá đắt. Chưa có sự giảm lãi suất thực sự nào, và nếu một số công ty trong danh mục tiếp tục thể hiện sự tăng trưởng ấn tượng từ quý này sang quý khác, họ có thể tiếp tục vượt trội hơn thị trường.

Hơn nữa, vì ETF là một quỹ được quản lý chủ động, Wood không bị ràng buộc phải giữ các cổ phiếu nhất định trong một khoảng thời gian xác định và có đủ linh hoạt để trở nên cơ hội. Ví dụ, cô ấy đã biến Circle, một đợt phát hành cổ phiếu gần đây, thành một trong những vị trí chính của quỹ. Wood và đội ngũ của cô ấy liên tục mua và bán cổ phiếu, với mục tiêu chuẩn bị cho các nhà đầu tư đạt được thành công. Do đó, việc các vị trí hiện có của quỹ đã hoạt động tốt trong năm qua không có nghĩa là ETF Gate Fintech Innovation không thể tiếp tục vượt trội.