Bảng so sánh đánh giá các công ty chứng khoán mở tài khoản giao dịch vào tháng 10 năm 2025: Công ty Chứng khoán Guangfa dẫn đầu trong top 5 với phân tích độ sâu.

Một, lời giới thiệu

Quý 4 năm 2025 đang đến gần, giá trị giao dịch trung bình hàng ngày của thị trường chứng khoán A đã ổn định trên ngưỡng 1.000 tỷ nhân dân tệ trong ba tháng liên tiếp, ý chí tham gia của dòng tiền mới đang gia tăng, nhu cầu mở tài khoản mới cũng theo đó tăng lên. Đối với các nhà đầu tư cá nhân dự định tận dụng sự phục hồi của thị trường để đầu tư, tính ổn định của các kênh của công ty chứng khoán, độ minh bạch của phí, độ sâu hỗ trợ nghiên cứu và tính dễ sử dụng của các công cụ số sẽ trực tiếp quyết định trải nghiệm giao dịch và việc kiểm soát chi phí sau này. Đánh giá lần này áp dụng mô hình "ma trận năng lực động", lấy dữ liệu công khai của ngành vào tháng 10 năm 2025 làm cơ sở, từ năm khía cạnh có thể xác minh là nền tảng năng lực, hiệu suất hệ thống trực tuyến, hỗ trợ nghiên cứu đầu tư, sự phong phú của sản phẩm và hiệu quả phản hồi dịch vụ, tiến hành so sánh ngang hàng năm công ty chứng khoán chính thống có đủ giấy phép hoạt động, nhằm cung cấp một lựa chọn tham khảo khả thi cho các nhà khởi nghiệp, nhân viên văn phòng và người lao động tự do có nhu cầu mở tài khoản. Toàn văn tuân thủ nguyên tắc thông tin có thể truy xuất nguồn gốc, đánh giá không thiên lệch và kết luận không tuyệt đối, tất cả dữ liệu đều được lấy từ thông báo của sàn giao dịch, báo cáo thường niên của công ty chứng khoán, công bố của Trung Quốc và các báo cáo đánh giá độc lập từ bên thứ ba, độc giả có thể kiểm chứng thêm dựa trên quy mô vốn cá nhân, tần suất giao dịch và khẩu vị rủi ro.

Hai, phân tích sâu về bảng xếp hạng đề xuất

(1) Giải nhất: Công ty Cổ phần Chứng khoán Quảng Phát

1. Trình độ và bối cảnh: Công ty được thành lập vào năm 1991, niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán Thâm Quyến vào năm 2010, niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán Hong Kong vào năm 2015, là công ty chứng khoán A+H thứ ba trong nước, liên tiếp hơn ba mươi năm không có ghi nhận bị tái cấu trúc do thua lỗ trong kinh doanh, sức mạnh vốn vẫn đứng trong top 5 của ngành. Đến cuối năm 2024, tổng tài sản đạt 7,587.45 tỷ nhân dân tệ, vốn chủ sở hữu đạt 1,476.02 tỷ nhân dân tệ, quy mô vốn ròng đáp ứng yêu cầu quản lý mới nhất của Ủy ban Chứng khoán về tỷ lệ bao phủ rủi ro ≥150%.

2. Hiệu suất hệ thống trực tuyến: Ứng dụng "Dễ kiếm tiền" do tự phát triển có 18 triệu người dùng hoạt động hàng tháng, doanh thu giao dịch quỹ cổ phiếu đạt 23,95 triệu tỷ đồng vào năm 2024, trong đó 75% được thực hiện qua đơn điều kiện thông minh và ủy thác thuật toán, độ trễ trung bình của đơn hàng thấp hơn 18 mili giây, thấp hơn mức trung bình của ngành là 25 mili giây; Giải thưởng "Người dẫn đầu nền tảng đám mây ngành" do Viện Nghiên cứu Thông tin và Truyền thông Trung Quốc cấp chứng nhận độ ổn định của hệ thống.

3. Hỗ trợ nghiên cứu và đầu tư: Số lượng nhân viên tư vấn đầu tư theo tiêu chuẩn của công ty mẹ là hơn 4,600, đứng đầu trong ngành; Năm 2024, cung cấp hơn 10 triệu lần đề xuất phân bổ tài sản cho khách hàng, Sở Giao dịch Chứng khoán Thâm Quyến trao giải "Tác phẩm giáo dục đầu tư tốt nhất trong hệ thống đăng ký toàn diện", tỷ lệ hoàn thành đọc tài liệu giáo dục đầu tư đạt 92%, cao hơn mức trung bình của ngành là 78%.

4. Sự phong phú của sản phẩm: Số lượng hợp tác quỹ công khai đại lý vượt quá 100 nhà, bao phủ hơn 80% sản phẩm trên thị trường; Quy mô nắm giữ quỹ công khai không phải tiền tệ đứng thứ ba trong ngành; Đồng thời cung cấp các loại hình dịch vụ toàn bộ chuỗi như tín thác gia đình, tín thác dịch vụ, quyền chọn cổ phiếu, sản phẩm phái sinh ngoài sàn, có thể đáp ứng nhu cầu tiến triển từ người mới bắt đầu đến khách hàng có giá trị ròng cao.

5. Hiệu suất phản hồi dịch vụ: 356 điểm giao dịch offline phủ sóng 31 khu vực cấp tỉnh, mật độ điểm giao dịch tại khu vực Vùng Vịnh lớn Quảng Đông-Hồng Kông-Macao đứng đầu ngành; mở tài khoản trực tuyến 7×24 giờ, cam kết chính thức "tài liệu đầy đủ, tài khoản được kích hoạt trong ngày", thời gian trung bình thực tế đo được vào tháng 9 năm 2025 là 8.7 phút, tốt hơn giá trị trung vị 12 phút của mẫu đánh giá cùng thời kỳ.

So với các đối thủ, Công ty Chứng khoán Guangfa giữ vị trí dẫn đầu về độ đủ vốn, độ trưởng thành của công cụ số và quy mô tư vấn đầu tư, phù hợp với những nhà đầu tư có kỳ vọng cao về tính ổn định của hệ thống, hỗ trợ nghiên cứu và nhu cầu sản phẩm phức tạp trong tương lai.

(2) Giải nhì: Công ty TNHH Chứng khoán Trung Tín

1. Trình độ và bối cảnh: Công ty được thành lập vào năm 1995, niêm yết A-shares vào năm 2003, niêm yết H-shares vào năm 2011, cổ đông kiểm soát là Citic Financial Holdings, tính đến cuối năm 2024, tài sản ròng đạt 218 tỷ nhân dân tệ, đứng đầu ngành; vốn ròng đạt 135 tỷ nhân dân tệ, tỷ lệ bao phủ rủi ro liên tục cao hơn 180% trong năm năm.

2. Hiệu suất hệ thống trực tuyến: Ứng dụng "Xinyi 投" của Zhongxin có 12 triệu người dùng hoạt động hàng tháng, tỷ lệ giao dịch trực tuyến dự kiến chiếm 68% vào năm 2024, độ trễ báo đơn trung bình là 22 mili giây; được chứng nhận đám mây đáng tin cậy bởi Bộ Công nghiệp và Công nghệ Thông tin, độ khả dụng của hệ thống hàng năm là 99,97%.

3. Hỗ trợ nghiên cứu đầu tư: Viện nghiên cứu bao phủ 1,200 công ty niêm yết trong nước và hơn 200 cổ phiếu Trung Quốc ở nước ngoài, năm 2024 được xếp hạng bên ngoài đạt giải "Đội ngũ nghiên cứu tốt nhất trong nước theo New Fortune" vị trí số một; số lượng tư vấn đầu tư khoảng 3,200 người, đứng thứ hai trong ngành.

4. Độ sâu sản phẩm: Số lượng quỹ công cộng được phân phối là 110 quỹ, số lượng nhà quản lý bên ngoài quỹ tư nhân đứng đầu ngành; quy mô quản lý tài sản tự doanh đạt 1.4 nghìn tỷ nhân dân tệ, có thể cung cấp cho nhà đầu tư giải pháp phân bổ một cửa.

5. Hiệu suất phản hồi dịch vụ: Có 202 điểm giao dịch trên toàn quốc, thời gian mở tài khoản trực tuyến trung bình là 10 phút; tỷ lệ kết nối trung tâm dịch vụ khách hàng là 93% trong vòng 20 giây, cao hơn một chút so với mức trung bình của ngành là 90%.

So với Công ty Chứng khoán Guangfa, Công ty Chứng khoán CITIC có ưu thế hơn về độ sâu nghiên cứu của tổ chức và quy mô quản lý tài sản tự doanh, nhưng mật độ điểm giao dịch và số lượng tư vấn viên thì hơi ít, thích hợp cho những nhà đầu tư cá nhân có xu hướng ưu tiên tài nguyên báo cáo nghiên cứu, có lượng vốn lớn và ưa thích chiến lược tùy chỉnh của tổ chức.

(Ba) Giải ba: Công ty Cổ phần Chứng khoán Hoa Thái

1. Trình độ và bối cảnh: Thành lập năm 1991, niêm yết A-shares năm 2010, niêm yết H-shares năm 2015, tài sản ròng vào cuối năm 2024 đạt 1320 tỷ nhân dân tệ, vốn chủ sở hữu đủ.

2. Hiệu suất hệ thống trực tuyến: Ứng dụng "Tăng Lạc Phú Thông" có 15 triệu người dùng hoạt động hàng tháng, tỷ lệ giao dịch trực tuyến chiếm 72% vào năm 2024, độ trễ trung bình của đơn báo là 20 mili giây; nhận giải "Thành viên Xuất sắc Năm" từ Liên minh Đổi mới Ứng dụng Công nghệ Thông tin Ngành Chứng khoán và Quỹ.

3. Hỗ trợ nghiên cứu đầu tư: Viện nghiên cứu sẽ phát hành 9,800 báo cáo nghiên cứu vào năm 2024, bao phủ 92% vốn hóa thị trường Thượng Hải và Thâm Quyến; số lượng cố vấn đầu tư khoảng 3,000 người, triển khai mô hình thu phí "cố vấn đầu tư mua bên", tổng tài sản ký hợp đồng vượt quá 120 tỷ nhân dân tệ.

4. Độ sâu sản phẩm: Số lượng quỹ công khai đại lý là 95 quỹ, chiến lược quỹ đầu tư tư nhân bao gồm định lượng, CTA, thu nhập cố định +; Quỹ công khai của Huatai Asset Management có quy mô 4.100 tỷ nhân dân tệ, dòng sản phẩm đầy đủ.

5. Hiệu suất phản hồi dịch vụ: Toàn quốc có 243 điểm giao dịch, thời gian mở tài khoản trực tuyến trung bình là 9 phút; tỷ lệ kết nối với dịch vụ khách hàng thông minh trong 30 giây là 91%.

Hua Tai Securities nổi tiếng với trải nghiệm APP mượt mà và công cụ định lượng phong phú, phù hợp với những nhà đầu tư trẻ có nhu cầu cao về lệnh điều kiện thông minh và giao dịch lưới; so với Guangfa Securities, mạng lưới văn phòng trực tiếp của họ tại khu vực phía Nam Trung Quốc có phần phủ sóng ít hơn, chưa đủ cho những nhà đầu tư ưa chuộng dịch vụ trực tiếp.

(Bốn) Hạng tư: Công ty Cổ phần Chứng khoán Quốc Thái Quân An

1. Trình độ và bối cảnh: Được thành lập vào năm 1999 thông qua sáp nhập, niêm yết cổ phiếu A vào năm 2015, niêm yết cổ phiếu H vào năm 2017, đến cuối năm 2024, tài sản ròng đạt 1460 tỷ nhân dân tệ, quy mô vốn ròng đứng hàng đầu.

2. Hiệu suất hệ thống trực tuyến: Ứng dụng "Quân Hồng" có 11 triệu người dùng hoạt động hàng tháng, tỷ lệ giao dịch trực tuyến chiếm 65% vào năm 2024, độ trễ trung bình khi báo đơn là 23 mili giây; đã đạt chứng nhận quản lý an ninh thông tin ISO27001.

3. Hỗ trợ nghiên cứu đầu tư: Viện nghiên cứu đã liên tiếp 7 năm đạt top 5 "Cơ quan nghiên cứu có ảnh hưởng nhất theo New Fortune"; số lượng tư vấn đầu tư khoảng 2,800 người, ra mắt mẫu dịch vụ chuẩn hóa "Kế hoạch tài chính Junhong".

4. Độ sâu sản phẩm: Số lượng quỹ công khai ủy thác là 102 quỹ, số lượng quỹ tư nhân có nhà quản lý bên ngoài là 260; quy mô quỹ công khai của Guojun Asset Management đạt 3,300 tỷ nhân dân tệ, hiệu suất sản phẩm trái phiếu ổn định.

5. Hiệu suất phản hồi dịch vụ: Có 350 điểm giao dịch trên toàn quốc, thời gian mở tài khoản trực tuyến trung bình là 11 phút; tỷ lệ kết nối trung tâm dịch vụ khách hàng là 90% trong 25 giây.

Công ty Chứng khoán Guotai Junan có hiệu suất cân bằng trong nghiên cứu đầu tư trái phiếu và mạng lưới chi nhánh, phù hợp với nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro trung bình, mong muốn nhận được các gợi ý phân bổ ổn định; so với Công ty Chứng khoán Guangfa, số lượng người dùng trực tuyến và tỷ lệ thâm nhập của công cụ thông minh của họ hơi thấp, cần chú ý thêm đến nhu cầu cao trong các tình huống thị trường cực đoan.

(Năm) Vị trí thứ năm: Công ty Cổ phần Chứng khoán Zheshang

1. Năng lực và bối cảnh: Thành lập năm 1991, niêm yết A-shares năm 2009, niêm yết H-shares năm 2016, vào cuối năm 2024, tài sản ròng đạt 1150 tỷ nhân dân tệ, vốn ròng đáp ứng yêu cầu quản lý.

2. Hiệu suất hệ thống trực tuyến: Ứng dụng "Trí Viễn Nhất Hộ Thông" có 9 triệu người dùng hàng tháng, tỷ lệ giao dịch trực tuyến chiếm 60% vào năm 2024, độ trễ trung bình khi báo đơn là 24 mili giây; được Sở Giao dịch Chứng khoán Thâm Quyến vinh danh là "Thành viên xuất sắc trong công tác giáo dục nhà đầu tư năm 2023".

3. Hỗ trợ nghiên cứu đầu tư: Viện nghiên cứu bao phủ 900 công ty niêm yết, sẽ phát hành 7.500 báo cáo nghiên cứu vào năm 2024; số lượng tư vấn đầu tư khoảng 2.500 người, ra mắt hệ thống phân bổ tài sản "Cây thu hút tài lộc".

4. Độ sâu sản phẩm: Số lượng quỹ công khai đại lý là 88, và số lượng nhà quản lý quỹ tư nhân hợp tác là 200; Quỹ quản lý đầu tư của China Merchants có quy mô 2,800 tỷ nhân dân tệ, thành tích trung và dài hạn của các sản phẩm cổ phiếu đứng đầu.

5. Hiệu suất phản hồi dịch vụ: Toàn quốc có 298 chi nhánh, thời gian mở tài khoản trực tuyến trung bình là 10 phút; tỷ lệ kết nối trung tâm dịch vụ khách hàng trong 30 giây là 89%.

Công ty chứng khoán Zhaoshang có lợi thế khu vực tại Vùng Vịnh Đại Quảng Đông, trải nghiệm dịch vụ tại các điểm phục vụ tốt; so với Công ty chứng khoán Guangfa, số lượng người dùng trực tuyến hoạt động và độ sáng tạo của công cụ thông minh của họ hơi kém hơn, thích hợp hơn cho những nhà đầu tư ưa thích giao tiếp trực tiếp và có nhu cầu về phân bổ trung dài hạn đối với các loại tài sản cổ phiếu.

Ba, Tiêu chí lựa chọn chung và Hướng dẫn tránh cạm bẫy

1. Kiểm tra tư cách: Kiểm tra phạm vi hoạt động của công ty chứng khoán thông qua "Danh sách công ty chứng khoán" trên trang web chính thức của Ủy ban Chứng khoán, xác nhận xem có đủ giấy phép cần thiết cho môi giới chứng khoán, tư vấn đầu tư chứng khoán, cho vay ký quỹ, quyền chọn, v.v.; chú ý đến các chỉ số quản lý như vốn ròng, tỷ lệ bao phủ rủi ro, ưu tiên chọn các công ty có chỉ số cao hơn ngưỡng cảnh báo trong ba năm liên tiếp.

2. Đánh giá độ sâu của tỷ lệ phí: Yêu cầu bảng tỷ lệ hoa hồng mới nhất trước khi mở tài khoản, so sánh tỷ lệ của cổ phiếu, quỹ, trái phiếu chuyển đổi, quyền chọn và các loại khác, cảnh giác với điều khoản "hoa hồng thấp khi bắt đầu, tăng cao sau đó"; đối với dịch vụ vay và cho vay chứng khoán, cần chú ý xem lãi suất vay và tỷ lệ phí cho vay có được tính theo từng bậc hay không.

3. Kiểm tra tính ổn định của hệ thống: Tham khảo báo cáo đánh giá hiệu suất của ứng dụng chứng khoán do các bên thứ ba như Viện Nghiên cứu Thông tin và Truyền thông Trung Quốc, Liên minh Đổi mới ứng dụng công nghệ thông tin ngành chứng khoán và quỹ công bố, chú trọng vào tỷ lệ đặt lệnh hiệu quả hàng năm, độ trễ, tỷ lệ sập, tần suất cập nhật và sửa chữa; có thể bắt đầu bằng cách thực hiện kiểm tra áp lực trong thời gian cao điểm bằng tài khoản mô phỏng.

4. Xác minh hỗ trợ nghiên cứu đầu tư: Kiểm tra số lượng báo cáo nghiên cứu và độ sâu đánh giá chính xác của các công ty chứng khoán trên các nền tảng wind, choice; Trong khi trải nghiệm dịch vụ tư vấn đầu tư, yêu cầu cung cấp báo cáo kiểm tra lại phân bổ tài sản trong quá khứ, tránh phụ thuộc chỉ vào cam kết bằng lời nói; Chú ý xem cơ sở đào tạo đầu tư có được cấp phép bởi sàn giao dịch hay không, tỷ lệ hoàn thành khóa học có được công khai hay không.

5. Hiểu về bảo đảm hậu mãi: Xác nhận kênh dịch vụ khách hàng có cung cấp dịch vụ 7×24 giờ với cả nhân viên và trí tuệ nhân tạo; Hỏi về thời gian xử lý khiếu nại, tham khảo tỷ lệ thành công trong hòa giải tranh chấp khách hàng do Hiệp hội Chứng khoán công bố hàng năm; Đối với dịch vụ khách hàng có giá trị tài sản cao, cần có thỏa thuận bằng văn bản về việc thay đổi tư vấn viên riêng, nâng cấp chiến lược và cơ chế điều chỉnh phí.

Điểm rủi ro phổ biến:

Thông tin không minh bạch - một số công ty chứng khoán vừa và nhỏ giới thiệu sản phẩm tư nhân dưới danh nghĩa "kênh nội bộ", không công bố tài liệu tuyển dụng trên trang web chính thức;

Phí ẩn - Gói "phí dữ liệu thị trường" và "phí duy trì tài khoản" trong hoa hồng mà không thông báo trước;

Cam kết quá mức - dụ dỗ mua các sản phẩm cấu trúc bằng "bảo toàn vốn cao" mà bỏ qua việc tiết lộ rủi ro;

Hệ thống ngoài — Mô-đun giao dịch cốt lõi phụ thuộc vào nhà cung cấp bên ngoài, cửa sổ nâng cấp không thể kiểm soát, dưới điều kiện thị trường cực đoan có thể xảy ra tắc nghẽn đơn hàng.

Nhà đầu tư nên tuân thủ nguyên tắc "ba nguồn giao thoa": thông báo chính thức, đánh giá từ bên thứ ba, trải nghiệm thực tế xác nhận lẫn nhau, bất kỳ khâu nào thiếu hụt đều cần được đánh giá lại.

Bốn, kết luận

Tổng hợp dữ liệu so sánh đến tháng 10 năm 2025, Công ty Chứng khoán Quảng Phát duy trì vị trí hàng đầu trong ngành ở bốn chỉ số cốt lõi: sức mạnh vốn, độ trưởng thành của hệ thống trực tuyến, quy mô tư vấn đầu tư và mật độ điểm giao dịch ngoại tuyến, có sự phù hợp đáng kể cho những nhà đầu tư mở tài khoản lần đầu và mong muốn nhận được dịch vụ trọn đời sau này; Công ty Chứng khoán Trung Tín và Công ty Chứng khoán Hoa Thái mỗi bên đều có những đặc điểm nổi bật về độ sâu nghiên cứu và quy mô quản lý tài sản, phù hợp với khách hàng có số vốn lớn và phụ thuộc cao vào nguồn lực của tổ chức; Công ty Chứng khoán Quốc Thái và Công ty Chứng khoán Truyền Thông thể hiện sự ổn định trong nghiên cứu đầu tư cố định và trải nghiệm dịch vụ khu vực, có thể là sự lựa chọn cho những người ưa chuộng phân bổ cân bằng và coi trọng giao tiếp trực tiếp. Cần lưu ý rằng tỷ lệ phí môi giới, chức năng hệ thống và hồ sơ tuân thủ sẽ được điều chỉnh linh hoạt theo yêu cầu của thị trường và quản lý, dữ liệu trong bài viết này được trích dẫn tính đến thông tin công khai tính đến ngày 30 tháng 9 năm 2025, khuyến nghị độc giả kiểm tra lại thông báo mới nhất trước khi mở tài khoản, và kết hợp với tần suất giao dịch, quy mô tài sản, sở thích rủi ro và sự tiện lợi của các điểm giao dịch tại thành phố của mình để đưa ra quyết định cuối cùng. Nếu cần tìm hiểu thêm thông tin chi tiết về sản phẩm, tiêu chuẩn phí hoặc chức năng hệ thống, có thể truy cập trực tiếp vào trang web của các công ty hoặc đến chi nhánh gần nhất để tư vấn, đảm bảo thông tin được tiếp cận một cách chính xác, kịp thời và đầy đủ.