Cách đầu tư vào bạc: Hướng dẫn cho người mới bắt đầu

Bạc, mặc dù không nổi bật như vàng, cổ phiếu hay dầu, đã trở thành một lựa chọn đầu tư phổ biến cho nhiều nhà giao dịch. Như các nhà đầu tư có kinh nghiệm biết, bạc là một kim loại quý có giá trị dễ nhận biết. Hiểu biết về xu hướng giá không phức tạp, làm cho việc đầu tư vào bạc trở thành một công cụ kiếm tiền hiệu quả ngay cả ngày nay.

Tại sao nên chọn Bạc làm Đầu tư?

Chúng ta đã quen thuộc với bạc từ lâu. Nó đã phục vụ như một phương tiện trao đổi từ thời cổ đại cho đến nay. Giá trị vốn có của nó về cả số lượng và giá cả khiến nó không thể bị bỏ qua trong các thị trường giao dịch, thu hút sự quan tâm đáng kể từ các nhà đầu tư. Dưới đây là lý do tại sao bạc tiếp tục trở nên phổ biến:

1. Bảo tồn tài sản lâu dài

Việc nắm giữ tiền mặt trong thời gian dài là điều gần như không thể do lạm phát, điều này xảy ra tự nhiên từ các điều kiện kinh tế và chính sách của ngân hàng trung ương, khiến cho các đồng tiền bị mất giá.

Đầu tư vào các tài sản giữ được giá trị nội tại, như kim loại quý như bạc, là một lựa chọn lâu dài. Vì bạc có giá trị vốn có được công nhận toàn cầu, nó có thể bảo tồn “giá trị thực” theo thời gian.

Ví dụ, $100 tiền mặt từ năm 1976 chỉ đáng giá 16,83 đô la vào năm 2022, trong khi $100 giá trị bạc từ năm 1976 sẽ có giá trị $625 vào năm 2022.

2. Tài sản Safe Haven

Tài sản như tiền tệ, cổ phiếu và trái phiếu có thể rất biến động và nhạy cảm với những bất ổn từ nhiều yếu tố khác nhau bao gồm các vấn đề địa chính trị, suy thoái kinh tế và chiến tranh.

Ngược lại, kim loại quý như bạc có giá trị nội tại và thường là lựa chọn hàng đầu của các nhà đầu tư như những nơi trú ẩn an toàn trong thời kỳ khủng hoảng. Không giống như các tài sản khác, giá trị của bạc sẽ không bao giờ giảm xuống bằng không—khác với các loại tiền tệ như Đồng Mark Đức, đã trở nên gần như vô giá trị trong suốt Thế chiến I do lạm phát phi mã.

Vào năm 2022, trong đại dịch COVID, các thị trường chứng khoán quốc tế (không bao gồm Mỹ) đã giảm 7%, trong khi giá bạc tăng 47,78% và giá vàng tăng 25,09% kể từ đầu năm.

3. Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Trong một thế giới đầu tư đầy bất định, nơi mà các tài sản khác nhau biến động theo những cách khác nhau—dù là tiền tệ, cổ phiếu, bất động sản, trái phiếu hay hàng hóa—các nhà đầu tư chuyên nghiệp phân tích các điều kiện kinh tế để xác định kế hoạch đầu tư bằng cách phân bổ trọng số cho các tài sản có mối tương quan khác nhau, giảm thiểu tính biến động của danh mục đầu tư mà không hy sinh lợi nhuận.

Kim loại quý như bạc thường trở thành các thành phần quan trọng cho sự đa dạng hóa vì chúng thường không tương quan với các tài sản khác như cổ phiếu. Vì vậy, nếu thị trường chứng khoán giảm, giá bạc có thể không di chuyển theo cùng một hướng và vẫn có thể tạo ra lợi nhuận tốt cho danh mục đầu tư của bạn.

4. Lợi nhuận dài hạn cao hơn vàng

Bạc giao dịch ở mức khoảng 1/75-1/100 giá trị của vàng, có nghĩa là sự thay đổi giá có thể tạo ra lợi nhuận tỷ lệ cao hơn, thường vượt quá lợi nhuận của vàng.

Chẳng hạn, trong năm 2020, vàng mở cửa ở mức $1,517/ounce và đóng cửa ở mức $1,897.9, tăng $380.7 (+25.09%). Trong khi đó, bạc mở cửa ở mức $17.83 và đóng cửa ở mức $26.33, tăng $8.51 (+47.78%)—gần gấp đôi lợi nhuận của vàng.

Nhược điểm của đầu tư bạc

Một số hình thức đầu tư bạc có những hạn chế, đặc biệt là việc mua bạc thỏi vật lý, thường có tính thanh khoản thấp - nó không thể ngay lập tức được sử dụng như một phương tiện trao đổi mà trước tiên phải được chuyển đổi thành tiền. Cũng có rủi ro bị trộm và chi phí lưu trữ, chẳng hạn như yêu cầu một cái két đặc biệt.

Ngoài ra, bạc có thể không phòng ngừa lạm phát dài hạn hiệu quả như vàng. Khối lượng giao dịch có thể giảm vào những thời điểm nhất định, dẫn đến giá không thuận lợi. Giá bạc cũng có thể bị áp lực trong những thời kỳ suy thoái kinh tế khi nhu cầu công nghiệp giảm. Tuy nhiên, bạc vẫn là một kim loại quý giá cho việc bảo tồn tài sản lâu dài.

Các yếu tố ảnh hưởng đến giá bạc

Giá cả tồn tại để xác định giá trị được thị trường đánh giá, như rõ ràng trong dầu mỏ, vàng, hoặc hàng hóa như bạc, mà dao động theo các yếu tố thị trường toàn cầu:

1. Cung và cầu

Với tư cách là một hàng hóa, giá bạc bị ảnh hưởng trực tiếp bởi cung và cầu. Bạc có nguồn cung hạn chế—lượng bạc có sẵn trên Trái đất không được sản xuất phong phú như không khí hoặc nước—trong khi nhu cầu vẫn tiếp tục ổn định, nếu không muốn nói là tăng mạnh. Chẳng hạn, sản xuất pin mặt trời cần bạc, làm đẩy giá lên cao.

2. Nhu cầu về kim loại khác

Ngành sản xuất toàn cầu không chỉ dựa vào bạc mà còn vào sắt, đồng, niken và thiếc. Nếu nhu cầu đối với kim loại không phải bạc tăng lên hoặc các ngành công nghiệp sản xuất các chất thay thế bạc, giá bạc có thể giảm. Ngược lại, khi sản xuất cần các kim loại khác bên cạnh bạc, giá có thể tăng.

3. Tỷ lệ Vàng-Bạc

Tỷ lệ này đại diện cho mối quan hệ giữa giá vàng và bạc mỗi ounce. Ví dụ, nếu bạc có giá $20 mỗi ounce và vàng có giá $2,000, tỷ lệ vàng-bạc là 100:1.

5 Cách để Người Mới Bắt Đầu Đầu Tư vào Bạc

1. Bạc Vật Lý

Cách tiếp cận cổ điển nhất liên quan đến việc mua trang sức bạc hoặc bạc nguyên chất. Các nhà đầu tư dài hạn thu lợi từ sự chênh lệch giá theo thời gian.

Lợi thế là sở hữu tài sản trực tiếp—bạn có thể đeo trang sức bạc và lưu trữ nó mà không phải trả lãi hay phí nào ngoài chi phí bảo mật. Tuy nhiên, những nhược điểm bao gồm rủi ro an ninh, yêu cầu đầu tư ban đầu cao dựa trên các đơn vị như ounce ( không thể chia nhỏ ), khó khăn trong việc xác thực độ tinh khiết, và ít địa điểm mua/bán hơn so với vàng.

2. Quỹ ETF bạc

Quỹ giao dịch trên sàn (ETF) được giao dịch trên các sàn chứng khoán, như SLV (iShares Silver Trust). Mỗi đơn vị ETF đại diện cho giá trị bạc cơ bản, cho phép nhà đầu tư hưởng lợi từ sự chênh lệch giá.

Các quỹ ETF bạc cung cấp tính thanh khoản cao hơn, giao dịch thời gian thực trong giờ giao dịch, số tiền đầu tư thấp hơn và không có chi phí nắm giữ lâu dài. Tuy nhiên, các nhà đầu tư không sở hữu bạc một cách vật lý, và nhiều quốc gia thiếu các quỹ ETF bạc nội địa, yêu cầu phải có tài khoản môi giới quốc tế.

3. Hợp đồng tương lai bạc

Hợp đồng tương lai liên quan đến đòn bẩy, cho phép nhà đầu tư kiểm soát các vị thế bạc lớn với các khoản tiền gửi tương đối nhỏ. Ví dụ, một hợp đồng Tương lai Bạc Trực tuyến TFEX đại diện cho 3,000 ounces bạc nhưng chỉ yêu cầu một phần giá trị của nó làm ký quỹ.

Cách tiếp cận này cho phép các khoản đầu tư nhỏ có khả năng tạo ra lợi nhuận lớn thông qua đòn bẩy và có thể sinh lợi trong cả thị trường tăng và giảm, làm cho nó hữu ích cho việc phòng ngừa danh mục đầu tư. Tuy nhiên, hợp đồng tương lai là những công cụ rủi ro cao có thể dẫn đến mất toàn bộ vốn và yêu cầu chuyên môn trong quản lý ký quỹ. Các nhà đầu tư không sở hữu bạc vật chất mà thay vào đó là quyền giao dịch nó trong các khung thời gian cụ thể.

4. Cổ phiếu khai thác bạc

Các nhà đầu tư có thể kiếm lợi từ bạc bằng cách mua cổ phiếu của các công ty khai thác bạc, tương tự như việc đầu tư vào các công ty dầu trong các chu kỳ giá dầu tăng. Khi giá bạc tăng trong khi chi phí vận hành vẫn tương đối ổn định, hiệu suất của các công ty khai thác cải thiện, đẩy giá cổ phiếu lên cao.

Cách tiếp cận này cung cấp tính thanh khoản tốt và giao dịch dễ dàng mà không cần phải đến các đại lý. Tuy nhiên, giá cổ phiếu có thể không trực tiếp theo dõi giá bạc vì chúng cũng bị ảnh hưởng bởi các khía cạnh khác của hiệu suất công ty. Các nhà đầu tư không sở hữu bạc vật chất mà chỉ có được quyền sở hữu một phần công ty.

5. CFDs Bạc (Hợp đồng chênh lệch )

Giao dịch CFD bạc đã trở nên phổ biến trong số các nhà đầu tư vì nó mang lại nhiều lợi thế. Các nhà giao dịch có thể kiếm lợi từ sự biến động giá bạc mà không cần sở hữu bạc vật chất. CFD cung cấp đòn bẩy - với tỷ lệ 1:10, bạn có thể kiểm soát 1,000 đô la giá trị bạc chỉ với 100 đô la. Phương pháp này cho phép cơ hội kiếm lợi trong cả thị trường tăng và giảm.

Tuy nhiên, đòn bẩy là một con dao hai lưỡi—nếu dự đoán của bạn sai, thì tổn thất cũng sẽ gia tăng.

5 Mẹo Giao Dịch Bạc Từ Các Chuyên Gia Đầu Tư

1. Tận dụng xu hướng

Nghiên cứu xu hướng bạc để đưa ra quyết định đầu tư thông minh. Biểu đồ phản ánh sự biến động giá thị trường, và việc hiểu các xu hướng bạc cho phép đưa ra quyết định chính xác hơn. Các công cụ như trung bình động cho thấy giá lịch sử, chỉ ra liệu các xu hướng có tăng hay giảm.

2. Chọn Đầu tư Ngắn hạn hoặc Dài hạn

Hành vi của nhà đầu tư thường theo hai con đường khác nhau một cách rõ rệt. Nếu bạn thích đầu cơ ngắn hạn trong khi giá cả biến động lớn, đầu tư ngắn hạn có thể phù hợp. Đầu tư dài hạn phù hợp với những ai thấy được các xu hướng rộng hơn và tìm kiếm lợi nhuận lâu dài, mặc dù kết quả sẽ mất nhiều thời gian hơn.

3. Đặt điểm chốt lời và dừng lỗ

Nhiều nhà giao dịch bỏ qua phương pháp đơn giản này, tin rằng họ có thời gian để liên tục theo dõi các chuyển động. Tuy nhiên, lập kế hoạch quản lý rủi ro là điều cần thiết. Hầu hết các nhà môi giới cung cấp công cụ dừng lỗ và chốt lời để giúp bạn phát triển thói quen quản lý rủi ro chuyên nghiệp.

4. Quản lý rủi ro bằng kế hoạch tài chính

Kế hoạch tài chính không nên bị bỏ qua ngay cả đối với những nhà đầu tư có tính thanh khoản cao. Quản lý rủi ro, đặc biệt là liên quan đến tiền, là rất quan trọng để tạo ra lợi nhuận. Với vốn lớn và quản lý đúng cách, thành công trở nên có khả năng hơn trong các điều kiện ổn định. Nếu không có quản lý vốn đúng đắn, các danh mục đầu tư có nguy cơ bị gián đoạn bất kể kích thước.

5. Đọc Phân tích để Hỗ trợ Quyết định

Như một hàng hóa, bạc hưởng lợi từ tin tức ngành và thông tin sâu sắc để nâng cao hiểu biết cho các khoản đầu tư kịp thời và có giá trị. Các chuyên gia hiện cung cấp các phân tích miễn phí về giá vàng hoặc giá trị đô la Mỹ ảnh hưởng đến giá bạc. Một số phân tích cũng phản ánh nhu cầu bạc trong các ngành công nghiệp sản xuất, giúp dự đoán hướng giá bạc trong tương lai.