3 Quy Tắc Sống Còn Trong Giao Dịch: Tránh “Cháy Tài Khoản” Dù Dùng Đòn Bẩy Cao

Vào rạng sáng, một nhà đầu tư ở Hà Nội phát hiện tài khoản 10.000 U của mình bốc hơi chỉ trong vài phút. Anh ta sử dụng đòn bẩy 8x, giá chỉ giảm 3 điểm – toàn bộ vốn đã bị quét sạch. Đây không phải là trường hợp cá biệt trong thế giới crypto. Nhiều người cho rằng nguyên nhân là do đòn bẩy, nhưng thực tế, vấn đề cốt lõi nằm ở việc “quá tay” trong tỷ lệ vị thế.

1. Sai lầm phổ biến: “Càng vào nhiều, càng lời nhiều” Nhiều nhà đầu tư mới luôn nghĩ rằng muốn lợi nhuận lớn phải “full margin”. Họ không nhận ra rằng full position giống như cầm một con dao không có cán – càng nắm chặt, càng tự làm mình tổn thương. Giả sử một tài khoản có 1.200 U: Nếu sử dụng 1.100 U để mở vị thế với đòn bẩy 8x, chỉ cần thị trường đi ngược 6% là cháy tài khoản.Nhưng nếu chỉ dùng 120 U để mở cùng đòn bẩy, ngay cả khi giá biến động 55% ngược chiều, tài khoản vẫn còn khả năng chịu đựng. Điều này cho thấy: cháy tài khoản không phải do đòn bẩy, mà do tỷ lệ vốn phân bổ sai lầm.
2. Quy tắc 1: Chỉ dùng tối đa 15% tổng vốn cho mỗi lệnh Không nên dồn toàn bộ vốn vào một vị thế, dù tín hiệu có “đẹp” đến đâu. Ví dụ: Với tài khoản 10.000 U, chỉ được phép sử dụng tối đa 1.500 U cho mỗi giao dịch. Giả sử cắt lỗ ở mức 8%, thì thua lỗ chỉ là 120 U, hoàn toàn trong giới hạn an toàn, không ảnh hưởng tới vốn gốc.
3. Quy tắc 2: Mỗi lệnh lỗ không vượt quá 2% tổng vốn Mục tiêu là giới hạn thiệt hại trước khi nghĩ đến lợi nhuận. Vẫn với ví dụ tài khoản 10.000 U, nếu mở vị thế 1.500 U với đòn bẩy 8x, nên đặt stop-loss ở mức 1.7% so với giá vào lệnh. Nếu bị quét, số lỗ chỉ khoảng 40 U, tương đương 2% tổng tài khoản – đủ nhỏ để duy trì trạng thái tâm lý ổn định và tiếp tục giao dịch.
4. Quy tắc 3: Tránh giữ lệnh khi thị trường biến động mạnh Trong giai đoạn giá dao động không rõ xu hướng, việc giữ lệnh chẳng khác nào băng qua đường khi chưa nhìn tín hiệu đèn. Khi thị trường thiếu định hướng, biên độ biến động dễ vượt qua ngưỡng chịu đựng của đòn bẩy, khiến cả kế hoạch tốt cũng thất bại. Cách tốt nhất là đứng ngoài quan sát, chờ xu hướng rõ ràng mới vào lệnh.
5. Kết luận Giữ được vốn mới có tư cách để nói chuyện lợi nhuận. Thị trường không loại bỏ người thua lỗ, mà loại bỏ những người không biết kiểm soát rủi ro. Ba quy tắc trên — phân bổ 15% vốn/lệnh, giới hạn 2% rủi ro/tài khoản, và tránh giao dịch trong biến động — chính là tấm khiên bảo vệ giúp nhà đầu tư tồn tại lâu dài trong thị trường đầy cạm bẫy này.