Làm thế nào để tính toán lợi tức đầu tư (ROI)? Công thức và ví dụ về cách tính ROI

Question

Lợi nhuận trên đầu tư (ROI) là một chỉ số tài chính thiết yếu để đánh giá khả năng sinh lợi của một khoản đầu tư. Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét chi tiết định nghĩa của ROI, phương pháp tính toán của nó, ứng dụng của nó trong nhiều lĩnh vực, cũng như một số điểm quan trọng cần lưu ý.

Quay trở lại trên đầu tư (ROI) là gì?

Lợi nhuận trên vốn đầu tư, thường được gọi là ROI, là một tỷ lệ tài chính được sử dụng để đo lường tính sinh lời của một khoản đầu tư. Nó thường được biểu thị bằng phần trăm và cho phép đánh giá hiệu quả của một khoản đầu tư hoặc một hoạt động kinh doanh.

ROI được sử dụng rộng rãi, không chỉ để đưa ra quyết định tài chính cá nhân, mà còn để so sánh khả năng sinh lợi của các doanh nghiệp và hiệu quả của các khoản đầu tư khác nhau.

Làm thế nào để tính ROI?

Công thức cơ bản của ROI là như sau:

ROI = (Lợi nhuận ròng / Chi phí đầu tư) x 100%

Ví dụ, nếu bạn đầu tư 100 000 € vào một cổ phiếu và bán nó với giá 130 000 €, ROI của bạn sẽ là (130 000 € - 100 000 €) / 100 000 € = 30%.

Điều quan trọng là lưu ý rằng trong thực tế, các thành phần của doanh thu và chi phí có thể phức tạp hơn.

Ứng dụng thực tiễn của ROI

Tính ROI cho một khoản đầu tư vào cổ phiếu

Hãy lấy một ví dụ: bạn mua 1000 cổ phiếu với giá 10 € mỗi cổ phiếu. Một năm sau, bạn bán chúng với giá 12,50 € mỗi cổ phiếu và nhận được 500 € tiền cổ tức. Phí giao dịch là 125 €.

Tổng doanh thu = (12,50 € x 1000) + 500 € = 13 000 € Chi phí tổng = (10 € x 1000) + 125 € = 10 125 € Lợi nhuận ròng = 13 000 € - 10 125 € = 2 875 €

ROI = (2 875 € / 10 000 €) x 100% = 28,75%

Tính toán ROI quảng cáo

Trong lĩnh vực thương mại điện tử và quảng cáo, ROI thường được sử dụng để đánh giá hiệu quả của các chiến dịch tiếp thị.

Giả sử chi phí sản xuất của một sản phẩm là 100 €, giá bán của nó là 300 €, và bạn bán được 10 đơn vị nhờ một chiến dịch quảng cáo có chi phí 500 €.

ROI = [(300 € x 10) - ((100 € x 10) + 500 €)] / ((100 € x 10) + 500 €) = 100%

Sự phân biệt giữa ROI và ROAS

Điều quan trọng là lưu ý sự khác biệt giữa ROI và ROAS (Return on Ad Spend). ROAS đo lường lợi tức trên chi phí quảng cáo và được tính như sau:

ROAS = Doanh thu sinh ra từ quảng cáo / Chi phí quảng cáo

Trong ví dụ trước, ROAS sẽ là (300 € x 10) / 500 € = 600%

ROI hàng năm

ROI hàng năm cho phép so sánh các khoản đầu tư trong các khoảng thời gian khác nhau. Công thức của nó là :

ROI hàng năm hóa (%) = [(1 + ROI tổng)^(1/số năm) - 1] x 100%

Ví dụ, nếu một khoản đầu tư A tạo ra ROI 100% trong 2 năm và một khoản đầu tư B tạo ra ROI 200% trong 4 năm:

A : [(1 + 1)^(1/2) - 1] x 100% = 41,4% B : [(3)^(1/4) - 1] x 100% = 31,6%

Đầu tư A do đó mang lại lợi suất hàng năm tốt hơn.

So sánh giữa ROI, ROA và ROE

ROI (Trở lại đầu tư) = Lợi nhuận ròng / Tổng đầu tư
ROA (Trở lại Tài sản) = Lợi nhuận ròng / Tài sản tổng cộng
ROE (Lợi tức trên vốn chủ sở hữu) = Lợi nhuận ròng / Vốn chủ sở hữu

Các tỷ lệ này cho phép đánh giá các khía cạnh khác nhau của hiệu suất tài chính của một công ty.

Tối ưu hóa ROI trong các khoản đầu tư của bạn

Để cải thiện ROI của bạn, bạn có thể tăng lợi nhuận hoặc giảm chi phí. Trong trường hợp đầu tư vào cổ phiếu, chẳng hạn, hãy ưu tiên cổ phiếu có cổ tức cao và chọn các nhà môi giới có phí thấp.

Phương pháp trực tiếp nhất để tăng ROI của bạn là chọn những khoản đầu tư có tiềm năng sinh lời cao. Tuy nhiên, đừng quên rằng các khoản đầu tư có lợi suất cao thường đi kèm với rủi ro cao hơn.

Chiến lược đầu tư có lợi suất cao

Đây là một số lựa chọn đầu tư có khả năng sinh lời.

Giao dịch CFD
Giao dịch trên thị trường ngoại hối
Hoặc
Hành động

Mỗi tùy chọn này đều có những lợi ích và rủi ro riêng. Việc hiểu rõ các công cụ này trước khi đầu tư là rất quan trọng.

Những điểm cần lưu ý khi sử dụng ROI

Mặc dù ROI được sử dụng rộng rãi, nhưng nó có một số giới hạn:

Nó không tính đến thời gian đầu tư
Một ROI cao có thể liên quan đến rủi ro lớn hơn
ROI có thể bị đánh giá quá cao nếu tất cả chi phí không được tính đến.
Ông không xem xét lợi ích phi tài chính

Kết luận, mặc dù ROI là một công cụ quý giá để đánh giá các khoản đầu tư, nhưng điều quan trọng là phải sử dụng nó cùng với các chỉ số khác và xem xét bối cảnh tổng thể của khoản đầu tư.

Xem bản gốc