Tại sao ETF Cổ tức này lại được cân bằng hoàn hảo giữa lợi suất và tăng trưởng

Tìm kiếm “quỹ ETF tốt nhất” giống như chọn một chiếc bánh - mọi người có những sở thích khác nhau. Trong khi một số nhà đầu tư theo đuổi hiệu suất cao với cổ tức tối thiểu, và những người khác ưu tiên lợi suất khổng lồ với cái giá phải trả là sự tăng trưởng, tôi luôn thích sự cân bằng.

Quỹ ETF iShares Core High Dividend đạt được sự cân bằng hoàn hảo cho tôi. Với tỷ lệ chi phí khiêm tốn 0.08% (chỉ $8 hàng năm cho mỗi 10,000 đô la đầu tư ), một tỷ suất cổ tức vững chắc 3.3% vượt xa con số 1.2% khiêm tốn của S&P 500, và mức tăng năm đến nay 9.1% giữ nhịp với thị trường rộng lớn hơn, nó là quỹ ETF cổ tức lý tưởng.

Danh mục đầu tư bao gồm gì? Nghĩ đến những công ty blue-chip giàu cổ tức trải rộng trên các dịch vụ tài chính (20%), công nghệ (16%), chăm sóc sức khỏe (12.4%), và truyền thông (11.3%). Các cổ phiếu hàng đầu bao gồm những tên tuổi lớn như ExxonMobil (8.7%, lợi suất 3.5%), Johnson & Johnson (6.7%, 2.9%), AbbVie (6%, 3.1%), Chevron (5.9%, 4.3%), và Home Depot (4.7%, 2.2%).

Sự đa dạng hóa là điều thu hút tôi. Chắc chắn, bạn có thể theo đuổi điều gì đó như Alerian MLP ETF với lợi suất hấp dẫn 8%, nhưng sau đó bạn thực chất đang đặt cược vào một ngành cụ thể là năng lượng. Tôi đã chứng kiến quá nhiều quỹ cụ thể theo ngành lao dốc và thất bại để rơi vào cái bẫy đó.

Hãy so sánh với hai đối thủ:

Quỹ ETF Giá trị Cổ tức của Capital Group đang đạt được lợi nhuận vượt trội trong năm nay, nhưng điều đó là do nó tập trung nhiều vào công nghệ với các khoản đầu tư như Microsoft (0,6% lợi suất) và Nvidia (lợi suất đáng thương 0,2%). Lợi nhuận tuyệt vời, thu nhập tồi tệ.

Trong khi đó, quỹ ETF Cổ tức của Mỹ Schwab cung cấp lợi suất hơi tốt hơn HDV nhưng với hiệu suất từ đầu năm đến nay không đạt kỳ vọng.

Đó là lý do tại sao HDV đánh trúng sở thích của tôi. Nó trả cho bạn khi bạn giữ nó mà không hy sinh tiềm năng tăng trưởng. Nếu bạn thông minh, bạn sẽ tái đầu tư những khoản cổ tức hàng quý đó trở lại quỹ và để lãi suất kép phát huy tác dụng.

Nhưng đừng chỉ tin vào lời tôi. Thị trường đầy rẫy các tùy chọn có thể phù hợp hơn với sở thích riêng của bạn. Một số nhà đầu tư có thể thích tăng trưởng mạnh mẽ hơn hoặc lợi suất cao hơn tùy thuộc vào mục tiêu và mức độ chấp nhận rủi ro của họ. Sự đa dạng của ETFs là điều tuyệt vời - có thứ gì đó cho mọi người.