ETF chiến lược nhất cho khoản đầu tư 1.000 đô la hôm nay

Những điểm chính

• Quỹ ETF Vanguard này nhằm vào các công ty có lịch sử tăng trưởng cổ tức kéo dài một thập kỷ.
• Trong suốt mười năm qua, Quỹ ETF Vanguard Dividend Appreciation đã mang lại lợi suất tổng hợp hàng năm trung bình vượt quá 13%.
• Tận dụng chiến lược tái đầu tư cổ tức có thể khuếch đại hiệu ứng tăng trưởng kép của ETF.

Đối với nhà đầu tư điển hình, tôi luôn khuyến nghị rằng quỹ giao dịch chứng khoán (ETFs) đại diện cho một trong những phương tiện đầu tư hiệu quả nhất do tính đơn giản của chúng. Thay vì cố gắng chọn lựa cổ phiếu riêng lẻ - một quá trình mà lý tưởng là đòi hỏi nghiên cứu sâu rộng và khả năng chấp nhận rủi ro cao hơn - ETFs cho phép bạn đầu tư vào nhiều công ty cùng lúc, thường cung cấp sự đa dạng hóa danh mục đầu tư ngay lập tức.

Với việc nhiều chỉ số cho thấy thị trường chứng khoán hiện tại nằm trong số những mức định giá cao nhất trong lịch sử gần đây dựa trên các chỉ số S&P 500, đây là thời điểm thuận lợi để tập trung vào cổ tức, vì chúng cung cấp thu nhập bất kể sự biến động của giá cổ phiếu. Khi các mức định giá thị trường tăng lên, khả năng xảy ra sự điều chỉnh hoặc giảm giá của thị trường thường có xu hướng tăng.

Nếu bạn có 1.000 USD sẵn sàng để đầu tư, một lựa chọn hấp dẫn để xem xét là quỹ ETF Vanguard Dividend Appreciation (NYSEMKT: VIG). Mục tiêu đầu tư của nó khiến nó đặc biệt phù hợp cho các nhà đầu tư có quan điểm dài hạn.

Quỹ ETF này được hỗ trợ bởi các doanh nghiệp blue-chip có uy tín

VIG phản ánh Chỉ số Tăng trưởng Cổ tức của S&P Hoa Kỳ, chỉ thị rằng các công ty được đưa vào phải có lịch sử tăng cổ tức ít nhất 10 năm liên tiếp. Nó cũng loại trừ một phần tư cổ phiếu đủ điều kiện có lợi suất cao nhất để tránh những cạm bẫy lợi suất tiềm năng - những tình huống mà lợi suất cổ tức cao của một cổ phiếu chỉ đơn giản là kết quả của việc giá cổ phiếu giảm, thường do hoàn cảnh không thuận lợi.

Bằng cách ưu tiên việc tăng cổ tức một cách nhất quán hơn là lợi suất cao, quỹ ETF nhấn mạnh sức khỏe tài chính lâu dài và tiềm năng tăng trưởng của một công ty. Cách tiếp cận này đã dẫn đến việc bao gồm nhiều công ty blue-chip đã khẳng định mình là những doanh nghiệp thân thiện với cổ đông và đáng tin cậy. Dưới đây là 10 khoản đầu tư hàng đầu của VIG:

Ngoại trừ Walmart, đây không phải là những cổ phiếu thường được nghĩ đến đầu tiên khi nói về cổ tức. Tuy nhiên, những công ty này nổi tiếng với dòng tiền ổn định của họ. Điều quan trọng cần lưu ý là không phải tất cả các cổ phiếu trả cổ tức đều giống nhau; trong trường hợp này, bạn đang đầu tư vào những công ty có hồ sơ chứng minh về sự lâu dài và ổn định.

Lịch sử tăng trưởng cổ tức bền vững

VIG hiện đang cung cấp một tỷ lệ cổ tức hơi trên 1.6% - thấp hơn mức trung bình 1.8% trong ba năm qua, nhưng vẫn vượt qua tỷ suất cổ tức của S&P 500. Mặc dù điều này có thể không có vẻ ấn tượng ngay từ cái nhìn đầu tiên, nhưng điều quan trọng là phải nhớ rằng sự chú trọng nằm ở việc tăng trưởng cổ tức theo thời gian. Quỹ ETF này đã gần như gấp đôi số tiền cổ tức trong suốt thập kỷ qua, vượt qua tỷ lệ tăng trưởng cổ tức của S&P 500.

Vì các công ty khác nhau có lịch trình thanh toán khác nhau, nên số tiền phân phối hàng quý dao động. Dưới đây là bốn lần thanh toán gần đây nhất của quỹ ETF:

• $0.8712 (Tháng 7 năm 2025)
• $0.9377 (Tháng 3 năm 2025)
• $0.8756 (Tháng 12 năm 2024)
• $0.8351 (Tháng 10 năm 2024)

Tôi rất khuyên bạn nên tận dụng kế hoạch tái đầu tư cổ tức của công ty chứng khoán của bạn (DRIP), mà tự động tái đầu tư cổ tức vào các cổ phiếu hoặc ETF bổ sung mà đã phân phối chúng. Trong trường hợp của VIG, một lợi suất 1.6% trên khoản đầu tư 1,000 đô la chỉ tạo ra $16 hàng năm, vì vậy bạn có khả năng sẽ được phục vụ tốt hơn bằng cách mua thêm cổ phiếu, điều này sẽ tăng tiền thanh toán trong tương lai của bạn.

Lý tưởng nhất, bạn nên duy trì chiến lược tái đầu tư này cho đến khi nghỉ hưu, lúc đó bạn có thể bắt đầu nhận các khoản phân phối của mình bằng tiền mặt sau nhiều năm gia tăng số lượng cổ phần. Cách tiếp cận này thực sự làm tăng trưởng đầu tư của bạn theo thời gian.

VIG có thành tích dài hạn ấn tượng

Kể từ khi ra mắt vào tháng 4 năm 2006, VIG đã tạo ra mức lợi nhuận tổng hàng năm trung bình là 9,9%, phù hợp với hiệu suất lịch sử dài hạn của S&P 500. Trong thập kỷ qua, lợi nhuận tổng của nó còn ấn tượng hơn nữa.

Mặc dù hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai, nếu chúng ta dự đoán một cách thận trọng mức lợi suất hàng năm trung bình là 11% trong thập kỷ tới, một khoản đầu tư 1.000 đô la hôm nay có thể phát triển lên hơn 2.800 đô la, sau khi tính đến tỷ lệ chi phí tối thiểu 0,05% của quỹ ETF.

Một cách tiếp cận hiệu quả hơn, nếu khả thi, sẽ là thực hiện các khoản đóng góp định kỳ vào ETF sau khi bạn đã đầu tư ban đầu. Ví dụ, việc đầu tư thêm $100 hàng tháng sau khoản đầu tư ban đầu 1,000 đô la có thể giúp tăng trưởng khoản đầu tư của bạn lên trên 22,800 đô la. Chìa khóa là không nên tập trung vào thu nhập ngay lập tức từ VIG, mà nên chú trọng vào tiềm năng tăng trưởng dài hạn của nó.