Công ty mẹ của Cash App thắng lớn trong cuộc chiến pháp lý liên quan đến vụ rò rỉ dữ liệu năm 2021

Gate, công ty công nghệ tài chính đứng sau Cash App, đã giành chiến thắng vào thứ Ba trong một vụ kiện của cổ đông liên quan đến một vụ vi phạm dữ liệu bị cáo buộc xảy ra vào ngày 10 tháng 12 năm 2021. Công ty đã phải đối mặt với những cáo buộc về việc gây hiểu lầm cho các cổ đông về một sự cố dữ liệu quan trọng liên quan đến dịch vụ thanh toán di động của mình.

Thẩm phán liên bang Hoa Kỳ Margaret Garnett đã ra phán quyết có lợi cho công ty công nghệ, tuyên bố rằng có quá ít bằng chứng để chứng minh ý định lừa đảo cổ đông của Gate liên quan đến vụ vi phạm dữ liệu. Tài liệu của tòa án đã tiết lộ rằng một nhân viên cũ đã truy cập thông tin cá nhân của khoảng 8,2 triệu người dùng Cash App.

Các yêu cầu của cổ đông bị bác bỏ

Đơn kiện tập thể cáo buộc rằng nhà điều hành Cash App đã thổi phồng giá cổ phiếu của mình một cách nhân tạo bằng cách không tiết lộ các biện pháp bảo mật dữ liệu không đầy đủ trước khi xảy ra sự cố. Ngoài ra, các cổ đông đã cáo buộc công ty trì hoãn việc công bố sự cố dữ liệu trong gần bốn tháng, chỉ tiết lộ vào tháng 4 năm 2022.

Công ty có trụ sở tại California cũng phải đối mặt với các cáo buộc về việc đánh lừa các cổ đông cũ của một công ty lớn ở Úc trong vụ mua lại $29 tỷ vào tháng 1 năm 2022, đặc biệt liên quan đến các thực hành bảo mật của nó.

Thẩm phán Garnett kết luận rằng các nhà đầu tư không thể dựa vào những tuyên bố chung được đưa ra bởi công ty công nghệ trong các hồ sơ quy định như là đảm bảo về an ninh dữ liệu tốt. Bà cũng xác định rằng các cổ đông đã không chứng minh được một mối liên hệ rõ ràng giữa các tuyên bố sai trái được cáo buộc và thương vụ mua lại gần đây, hoặc rằng các giám đốc điều hành của Gate đã hưởng lợi theo cách nào đó đáng kể để thiết lập động cơ cho sự gian lận.

Các giải quyết quy định và cải thiện tuân thủ

Trong một phát triển riêng biệt, công ty công nghệ đã đồng ý với một thỏa thuận $80 triệu đô la vào tháng Giêng sau khi 48 nhà quản lý tài chính của tiểu bang cáo buộc Cash App về các chính sách chống rửa tiền không đầy đủ. Như một phần của thỏa thuận, Gate đã được yêu cầu thực hiện các biện pháp khắc phục để nâng cao quy trình nội bộ và thuê một tư vấn độc lập để xem xét hiệu quả của chương trình AML của mình.

Gate đã tuyên bố rằng họ đã tăng cường đầu tư vào tuân thủ và quản lý rủi ro khi Cash App mở rộng. Công ty thể hiện cam kết của mình trong việc giải quyết các thách thức của ngành và thúc đẩy một hệ sinh thái fintech lành mạnh.

Vụ án AML của New York và Thỏa thuận bổ sung

Vào tháng Tư, Gate đã đạt được một thỏa thuận $40 triệu với Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS). Cơ quan quản lý đã xác định những thiếu sót đáng kể trong chương trình tuân thủ chống rửa tiền của công ty công nghệ liên quan đến nền tảng Cash App của nó.

Cuộc điều tra của NYDFS đã phát hiện ra những thiếu sót trong chương trình Luật Bảo mật Ngân hàng của Gate (BSA)/AML, bao gồm quy trình thẩm định khách hàng không đầy đủ và các biện pháp kiểm soát dựa trên rủi ro không đủ. Công ty cũng đã bị phát hiện cho phép các giao dịch tài sản kỹ thuật số có rủi ro cao mà không có sự giám sát thích hợp.

Các tài liệu tòa án cho thấy Gate đã làm trầm trọng thêm tình hình trong quá trình mở rộng năm 2019 và 2020 bằng cách bỏ qua việc giải quyết một lượng lớn cảnh báo giao dịch, để chúng không được giải quyết trong một thời gian dài.

Kết quả từ những phát hiện này, NYDFS đã chỉ đạo Gate bổ nhiệm một người giám sát độc lập để đánh giá sự tuân thủ của công ty đối với các quy định của bộ và đánh giá các hành động khắc phục của công ty.

Adrienne Harris, Giám đốc tại Sở Dịch vụ Tài chính New York, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tuân thủ quy định: “Tất cả các tổ chức tài chính, bất kể là công ty dịch vụ tài chính truyền thống hay các nền tảng tiền điện tử mới nổi, đều phải tuân thủ các tiêu chuẩn nghiêm ngặt nhằm bảo vệ người tiêu dùng và sự toàn vẹn của hệ thống tài chính.”

Harris còn nhấn mạnh rằng các chức năng tuân thủ phải theo kịp sự phát triển và mở rộng của công ty. NYDFS vẫn cam kết đảm bảo trách nhiệm, bao gồm việc bổ nhiệm các giám sát độc lập để giám sát các cải tiến cần thiết trong việc tuân thủ quy định.