Nếu bạn đã đầu tư 1 000 € vào SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) cách đây 10 năm, đây là những gì bạn sẽ có hôm nay.

Điểm chính

• Quỹ SPDR S&P 500 ETF Trust đã gần như gấp bốn lần giá trị trong thập kỷ qua.
• Thành công trong đầu tư không cần phải có chuyên môn về mô hình tài chính hoặc phân tích doanh nghiệp.
• Chờ đợi một sự giảm giá có vẻ hợp lý, nhưng đầu tư sớm và đều đặn vẫn là chiến lược tốt nhất.

Đầu tư vào chứng khoán không nhất thiết có nghĩa là tìm kiếm các cổ phiếu riêng lẻ. Mặc dù việc xác định các doanh nghiệp thắng lợi có thể mang lại lợi nhuận tài chính, các nhà đầu tư cũng có thể rất thành công khi mua các quỹ giao dịch trên sàn (ETF). Một quỹ theo dõi S&P 500, như SPDR S&P 500 ETF Trust, đã chứng minh là cực kỳ hiệu quả.

Nếu bạn đã đầu tư 1 000 € vào quỹ ETF phổ biến này cách đây đúng 10 năm, đây là những gì bạn sẽ có hôm nay.

Ma thuật của lãi suất kép

Kể từ đầu tháng 9 năm 2015, Quỹ ETF SPDR S&P 500 đã tạo ra tổng lợi suất 291% ( tính đến ngày 4 tháng 9 ). Do đó, một khoản đầu tư ban đầu 1.000 € sẽ có giá trị 3.909 € hôm nay. Điều này tương đương với một khoản lợi nhuận hàng năm hóa 14,6%. Đây là một kết quả mà khó ai có thể phàn nàn.

Để đạt được lợi suất này, các nhà đầu tư không cần bất kỳ kỹ năng đặc biệt nào, như mô hình tài chính hay phân tích kinh doanh. Hơn nữa, không cần phải dành vô số giờ để nghe các cuộc hội thảo qua điện thoại về kết quả hoặc xem xét các tài liệu nộp cho SEC. Đây là một chiến lược thụ động đã hoạt động tốt.

Đầu tư gần các đỉnh lịch sử

Quỹ ETF SPDR S&P 500 hiện đang giao dịch gần mức kỷ lục của nó. Các nhà đầu tư thận trọng tự hỏi một cách hợp lý liệu đây có phải là thời điểm thích hợp để đầu tư hay không. Rốt cuộc, có phải chờ đợi một sự điều chỉnh thì không tốt hơn sao?

Lập luận này chắc chắn là dễ hiểu. Tuy nhiên, việc đồng bộ hóa hoàn hảo với thị trường là một nhiệm vụ không thể. Việc vào và ra khỏi các vị trí một cách không cần thiết có thể gây hại nhiều hơn cho danh mục đầu tư. Tốt hơn hết là nên đầu tư sớm và đều đặn, để thời gian làm việc cho bạn. Quỹ SPDR S&P 500 ETF có thể không tạo ra được lợi nhuận giống như trong thập kỷ qua, nhưng nó sẽ vẫn có lợi cho những nhà đầu tư kiên nhẫn.

Tôi luôn hoài nghi về những lời lẽ quá lạc quan về ETF. Chắc chắn, những lợi nhuận trong quá khứ rất ấn tượng, nhưng bao lâu thì sự tăng trưởng này có thể duy trì? Các định giá hiện tại có vẻ bị thổi phồng, và tôi không thể không nghĩ rằng một sự điều chỉnh đáng kể đang chờ đợi chúng ta. Có lẽ chúng ta nên chọn lọc hơn và ít thụ động hơn trong cách tiếp cận đầu tư của mình.