Trong giao dịch tài sản tiền điện tử, an toàn vốn không chỉ là phòng ngừa biến động thị trường, mà còn liên quan đến cách bảo vệ lợi nhuận đã đạt được. Gần đây, một nhà đầu tư đã gặp phải tình huống đáng lo ngại: đã thành công rút 600.000 USDT vào thẻ ngân hàng, nhưng đột nhiên nhận được thông báo tài khoản tạm ngừng giao dịch không phải quầy, hoàn toàn không thể sử dụng được vốn.

Nguyên nhân cơ bản của tình huống này thường là 'ô nhiễm vốn'. Những kẻ bất lương lợi dụng thu nhập bất hợp pháp để mua USDT, sau nhiều giao dịch sẽ chảy vào tài khoản của người dùng bình thường. Một khi nạn nhân ở trên báo cáo, toàn bộ tài khoản trong chuỗi vốn có thể bị đóng băng, ngay cả những người tham gia giao dịch vô tội cũng có thể bị liên lụy.

Mặc dù việc đóng băng tài khoản không đồng nghĩa với hành vi vi phạm pháp luật, nhưng trong hầu hết các trường hợp, nó có thể được giải phóng bằng cách cung cấp bằng chứng giao dịch, tuy nhiên, quá trình này có thể mất từ 1-3 tháng, gây ra nhiều phiền toái cho người dùng. Do đó, việc thực hiện các biện pháp phòng ngừa là rất quan trọng.

Dưới đây là một số gợi ý bảo vệ hữu ích:

1. Thiết lập tài khoản giao dịch chuyên dụng: Mở thẻ ngân hàng riêng cho giao dịch tiền điện tử, tách biệt với tài khoản sử dụng hàng ngày, giảm thiểu rủi ro bị liên luỵ.

2. Lựa chọn đối tác giao dịch cẩn thận: Trong giao dịch OTC, ưu tiên xem xét những người dùng hoạt động lâu dài, có uy tín tốt và khối lượng giao dịch lớn, tránh giao dịch với tài khoản mới đăng ký hoặc nghi ngờ.

3. Lưu ý chi tiết chuyển khoản: Đối với chuyển khoản lớn, nên chia thành nhiều khoản nhỏ (dưới 50,000) để thực hiện, cố gắng chọn thời gian vào ban ngày trong các ngày làm việc. Ghi chú chuyển khoản nên tránh sử dụng từ nhạy cảm, có thể dùng các diễn đạt trung tính như 'phí dịch vụ' hoặc 'tiền hàng'. Ngoài ra, nên chờ vài ngày sau khi tiền đã vào tài khoản trước khi thực hiện các giao dịch tiếp theo để giảm thiểu rủi ro bị đông lạnh ngay lập tức.

Trong đầu tư tài sản tiền điện tử, việc bảo vệ an toàn tài sản cũng quan trọng như việc theo đuổi lợi nhuận. Các nhà đầu tư không chỉ nên tập trung vào xu hướng thị trường mà còn phải hiểu và thực hiện đầy đủ các biện pháp an toàn tài chính này. Chỉ khi đảm bảo rằng lợi nhuận có thể được bảo vệ an toàn mới được coi là thực sự đạt được lợi nhuận. Với sự phát triển của ngành, hy vọng trong tương lai sẽ có nhiều biện pháp hơn nữa bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư, mang lại môi trường phát triển lành mạnh hơn cho thị trường tài sản tiền điện tử.