Vào giữa đêm, tôi bị tiếng khóc của em gái đánh thức. Cô ấy nghẹn ngào nói với tôi rằng tài khoản giao dịch 6000 đô la của cô ấy đã giảm về 0. Hóa ra, cô ấy đã áp dụng chiến lược long với đòn bẩy 5 lần toàn bộ số vốn, và chỉ vì 3% pullback mà tài khoản hoàn toàn giảm về 0. Điều đau lòng hơn là ảnh chụp giao dịch của cô ấy cho thấy cô đã đầu tư toàn bộ 5800 đô la mà không đặt bất kỳ cắt lỗ nào.

Bài học này sâu sắc chỉ ra sự nguy hiểm của giao dịch toàn bộ tài khoản. Nhiều người nhầm tưởng rằng giao dịch toàn bộ tài khoản có thể mang lại lợi nhuận tối đa, nhưng không biết rằng đây thực sự là một rủi ro rất lớn. Giao dịch toàn bộ tài khoản giống như lái một chiếc xe thể thao không có phanh, ngay cả những rung lắc nhỏ nhất cũng có thể dẫn đến hậu quả thảm khốc. Nguyên nhân thực sự gây ra việc cháy tài khoản không phải là đòn bẩy cao mà chính là vị thế quá tập trung.

Hãy cùng xem dữ liệu: Trong trường hợp đòn bẩy 5 lần, nếu đầu tư toàn bộ 96.7% vốn, chỉ cần 6% biến động ngược lại sẽ dẫn đến thanh lý. Ngược lại, nếu chỉ sử dụng 12.5% vốn, cũng là đòn bẩy 5 lần, giá cần giảm 86.7% mới dẫn đến thua lỗ toàn bộ. Khoảng cách rủi ro này là rất lớn.

Sau một năm khám phá và tổng kết, cuối cùng tôi đã tìm ra ba nguyên tắc cốt lõi để tránh bị cháy tài khoản toàn bộ, không chỉ giữ được vốn mà còn đạt được mức tăng trưởng 80% cho tài khoản:

1. Giao dịch một lần không vượt quá 7% tổng số tiền trong tài khoản. Ví dụ, trong tài khoản 6000 đô la, giao dịch một lần tối đa sử dụng 420 đô la. Ngay cả khi gặp tình huống xấu nhất cần cắt lỗ, tổn thất cũng chỉ giới hạn ở 29.4 đô la, sẽ không gây ảnh hưởng lớn đến tài khoản.

2. Giới hạn khoản lỗ trong một lần không vượt quá 1.1%. Lấy ví dụ mở giao dịch 420 đô la với đòn bẩy 5 lần, thiết lập mức cắt lỗ 1%, khoản lỗ thực tế chỉ là 8.4 đô la. Điều này có thể giúp cắt lỗ nhanh chóng, tránh bị kẹt sâu.

3. Giữ tài khoản trống khi thị trường không rõ ràng. Bỏ qua những biến động thị trường khó hiểu, không dễ dàng tăng vị thế. Chỉ khi đường giá hàng ngày phá vỡ vị trí quan trọng và có khối lượng giao dịch đi kèm thì mới xem xét vào lệnh.

Tôi đã từng có một người hâm mộ phải đối mặt với nguy cơ thanh lý mỗi tháng. Nhưng sau khi áp dụng những nguyên tắc này, tài khoản của anh ấy đã tăng từ 3200 đô la lên 5500 đô la chỉ trong 4 tháng. Anh ấy thốt lên: "Trước đây tôi nghĩ rằng toàn bộ vốn là đang cược mạng, bây giờ tôi đã hiểu, chiến lược toàn bộ vốn thực sự là để có thể tồn tại lâu dài trên thị trường."

Nhìn lại quá khứ, tôi cũng đã từng loay hoay trong giao dịch. Nhưng bây giờ, tôi cuối cùng đã thắp sáng một ngọn đèn bất diệt cho con đường giao dịch của mình. Những kinh nghiệm này không chỉ áp dụng cho thị trường tiền điện tử, mà còn áp dụng cho các thị trường tài chính khác. Dù thị trường có biến động thế nào, chỉ có kiên trì với các nguyên tắc quản lý rủi ro đúng đắn mới có thể đứng vững trong giao dịch dài hạn.