Năm 2018, tôi đã bước chân vào thị trường Tài sản tiền điện tử với 5600 đô la, chứng kiến nhiều nhà đầu tư bị tổn thất nặng nề do đòn bẩy quá mức và giao dịch theo cảm xúc. Tuy nhiên, sau 5 năm hoạt động ổn định, tài khoản của tôi đã đạt mức tăng lên sáu con số, với mức giảm tối đa luôn được kiểm soát dưới 10%.

Thành công này không phải là ngẫu nhiên, mà là kết quả của việc thay thế "tư duy xác suất" bằng "tâm lý đánh bạc" như một chiến lược cốt lõi. Dưới đây là ba quy tắc đầu tư mà tôi đã tổng kết, hy vọng có thể giúp nhiều người trở thành người chiến thắng lâu dài trong thị trường biến động mạnh mẽ này.

Quy tắc sắt thứ nhất: Khóa lợi nhuận theo tầng, đạt được tăng lên lãi kép.

Tôi luôn tuân thủ nguyên tắc 'an toàn vốn là trên hết'. Trước mỗi giao dịch, tôi sẽ đánh giá tỷ lệ thắng và tỷ lệ lỗ lãi thông qua công cụ phân tích xác suất tự chế của mình. Chỉ khi lợi nhuận kỳ vọng vượt quá rủi ro gấp 3 lần, tôi mới bắt đầu giao dịch.

Một khi lợi nhuận đạt 12% của vốn gốc, tôi sẽ ngay lập tức chuyển 60% lợi nhuận vào lưu trữ lạnh an toàn, phần còn lại sẽ tiếp tục đầu tư. Mỗi khi giá trị tài khoản tăng lên gấp đôi, tôi sẽ rút 20% để mua tài sản chống lạm phát như vàng hoặc trái phiếu chính phủ Mỹ.

Chiến lược này đảm bảo rằng ngay cả trong thời gian thị trường suy yếu, tôi vẫn có thể duy trì dòng tiền ổn định, hiệu quả ngăn chặn tài sản giảm mạnh.

Nguyên tắc thứ hai: Phân tích đa chu kỳ, nắm bắt cơ hội trong thị trường dao động

Thị trường khoảng 70% thời gian ở trạng thái dao động. Việc đuổi theo tăng giá và bán tháo một cách mù quáng chỉ dẫn đến thua lỗ. Phương pháp 'phân tích phòng ngừa xác suất' mà tôi phát triển tập trung vào phân tích liên kết của nhiều chu kỳ thời gian:

- Sử dụng biểu đồ hàng ngày để xác định xu hướng tổng thể (ví dụ như Bitcoin có nằm trên đường trung bình 120 ngày hay không)
- Xác định khoảng giao dịch qua biểu đồ 4 giờ (nhận diện mức hỗ trợ và kháng cự quan trọng)
- Sử dụng biểu đồ 15 phút để tìm thời điểm vào lệnh tốt nhất (kết hợp với sự thay đổi khối lượng giao dịch để đặt lệnh chính xác)

Nguyên tắc sắt thứ ba: Dừng lỗ hợp lý, đổi khoản lỗ nhỏ để lấy khoản lãi lớn

Tôi sẽ không quá chú trọng vào thắng thua của một giao dịch đơn lẻ. Dữ liệu cho thấy, tỷ lệ thắng của tôi chỉ là 41%, nhưng tỷ lệ lợi nhuận trên thua lỗ lên đến 4.8:1. Điều này có nghĩa là mỗi khi thua 1 đô la, lợi nhuận tiềm năng có thể đạt 4.8 đô la. Các thao tác quan trọng bao gồm:

- Quản lý vị trí nghiêm ngặt: Chia tổng vốn thành 10 phần, mỗi lần giao dịch chỉ sử dụng 1 phần, tạm dừng giao dịch sau 2 lần thua liên tiếp.
- Dừng lỗ và chốt lời động: Khi lợi nhuận đạt đến mức dừng lỗ gấp 2 lần, sẽ di chuyển điểm dừng lỗ về mức giá vốn, bảo vệ lợi nhuận đã đạt được
- Tối ưu hóa chiến lược liên tục: Cập nhật dữ liệu lịch sử hàng tuần, sử dụng hàm nâng cao trong Excel để phân tích hiệu quả của các chiến lược khác nhau, điều chỉnh hướng đầu tư kịp thời

Thị trường Tài sản tiền điện tử không có huyền thoại kiếm lời 100%, nhưng thông qua phân tích xác suất khoa học và quản lý vốn nghiêm ngặt, nhà đầu tư thông thường cũng có thể đạt được lợi nhuận ổn định lâu dài trong thị trường đầy cơ hội và rủi ro này. Chìa khóa nằm ở việc giữ vững lý trí, không ngừng học hỏi và thích ứng với sự thay đổi của thị trường.