Trong thị trường tài chính, giao dịch thường xuyên thường được coi là con đường tắt dẫn đến sự giàu có, nhưng thực tế, nó có thể là một con đường nguy hiểm dẫn đến thua lỗ. Một nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm đã chia sẻ những hiểu biết sâu sắc của mình về vấn đề này.

Nhà giao dịch này thừa nhận rằng anh đã từng là nạn nhân của giao dịch thường xuyên. Mặc dù có hơn mười năm kinh nghiệm giao dịch, anh vẫn tin rằng việc giao dịch thường xuyên rất khó để có lãi. Ngay cả trong tình trạng tâm lý và kinh tế tương đối ổn định, anh cũng không chắc có thể hoàn toàn kiểm soát trạng thái của mình trong giao dịch thường xuyên, vì điểm yếu của con người rất khó vượt qua.

Ông nhớ lại những ngày đầu trong sự nghiệp giao dịch của mình, thực hiện hàng chục giao dịch mỗi ngày, làm việc liên tục từ buổi trưa đến đêm khuya, thậm chí không quan tâm đến các nhu cầu sinh lý cơ bản. Tuy nhiên, trong quá trình xem xét lại sau đó, ông phát hiện ra rằng có hai nguyên nhân chính dẫn đến thua lỗ:

Đầu tiên là chi phí giao dịch rất cao. Việc thực hiện các thao tác vào ra thường xuyên tích lũy một lượng lớn phí giao dịch, đặc biệt trong trường hợp không hiểu rõ về ngành. Tài khoản có thể bị tính thêm các khoản phí ẩn. Những chi phí này có thể không rõ ràng trong ngắn hạn, nhưng tích lũy lâu dài, chúng đủ sức xói mòn phần lớn lợi nhuận tiềm năng.

Thứ hai, giao dịch thường xuyên dễ dẫn đến mất kiểm soát cảm xúc. Tần suất giao dịch cao khiến nhà giao dịch ở trong trạng thái hưng phấn hoặc chán nản liên tục, dễ mất đi phán đoán lý trí. Sự dao động cảm xúc này có thể khiến nhà giao dịch lệch khỏi tiêu chuẩn phân tích kỹ thuật đã định, thay vào đó theo đuổi việc thu hồi vốn nhanh, cuối cùng có thể kiệt quệ sức lực.

Trên thực tế, rủi ro lớn nhất trong giao dịch thường đến từ sự mất kiểm soát của bản năng con người. Giao dịch thường xuyên dễ khiến người ta trở thành nô lệ của biến động thị trường, đánh mất khả năng tư duy độc lập. Để tránh tình huống này, điều quan trọng là kiểm soát tần suất giao dịch và giữ khoảng cách hợp lý với thị trường.

Đối với những nhà giao dịch toàn thời gian, nên giới hạn số lần giao dịch trong ngày dưới 10 lần; còn đối với những nhà giao dịch bán thời gian, 1-2 lần giao dịch mỗi ngày là đủ. Sự kiềm chế này không chỉ giúp giảm chi phí giao dịch mà còn quan trọng hơn là giúp các nhà giao dịch giữ được sự bình tĩnh và lý trí, tránh rơi vào cạm bẫy quyết định dựa trên cảm xúc.

Nói chung, thành công trong giao dịch không nằm ở tần suất, mà nằm ở chất lượng. Giảm tần suất giao dịch và nâng cao độ chính xác cũng như khả năng sinh lợi của mỗi giao dịch mới là chìa khóa để có lợi nhuận ổn định lâu dài. Đối với tất cả các nhà giao dịch, việc rèn luyện sự kiên nhẫn, giữ được lý trí và thực hiện nghiêm ngặt chiến lược giao dịch quan trọng hơn nhiều so với việc theo đuổi giao dịch tần suất cao.