Yatırım getirisini (ROI) nasıl hesaplayabilirim? ROI hesaplama formülü ve örnekleri.

Yatırımın geri dönüşü (Return on Investment, veya ROI), bir yatırımın karlılığını değerlendirmek için temel bir finansal göstergedir. ROI'yi nasıl hesaplayacağınızı, somut örneklerle ve yatırımlarınızı optimize etmek için ipuçları ile detaylı olarak açıklayacağız.

Yatırım getirisi nedir (ROI) ?

ROI, bir yatırımın etkinliğini ölçen finansal bir orandır. Farklı yatırımların performansını karşılaştırmaya ve bir şirketin kar elde etme kapasitesini değerlendirmeye olanak tanır. ROI genellikle yüzde olarak ifade edilir.

Bu gösterge, hem kişisel finansal kararlar için hem de işletmelerin kârlılığını analiz etmek veya çeşitli yatırımların etkinliğini karşılaştırmak için yaygın olarak kullanılmaktadır.

ROI nasıl hesaplanır?

ROI, net karı ( gelirlerden maliyetleri ) çıkardıktan sonra, başlangıçta yatırılan miktara bölerek hesaplanır ve sonuç 100 ile çarpılarak bir yüzde elde edilir.

ROI formülü aşağıdaki gibidir:

ROI = (Net Kar / Başlangıç Yatırımı) x 100

Örneğin, eğer bir hisseye 100 000 € yatırır ve 130 000 €'a satarsanız, ROI'niz (130 000 € - 100 000 €) / 100 000 € = %30 olacaktır. Gerçek hayatta, gelir ve maliyet hesaplamalarının daha karmaşık olabileceğini unutmayın.

ROI Uygulaması: Somut Örnekler

Hisse senedi yatırımı için ROI hesaplama

Aşağıdaki örneği ele alalım: Birim başına 10 €'dan 1000 hisse alıyorsunuz. Bir yıl sonra, bunları 12,50 €'dan satıyorsunuz ve 500 € temettü alıyorsunuz. İşlem ücretleri 125 €'ya çıkıyor. ROI'niz nedir?

Toplam gelir = (12,50 € x 1000) + 500 € = 13 000 € Toplam maliyet = (10 € x 1000) + 125 € = 10 125 € Net kar = 13 000 € - 10 125 € = 2 875 €

ROI = (2 875 € / 10 000 €) x 100 = 28,75%

Reklam ROI hesaplama

E-ticaret ve reklam alanında, ROI genellikle pazarlama kampanyalarının etkinliğini değerlendirmek için kullanılır.

Formül: ROI = (Satış Geliri - Satılan Ürünlerin Maliyeti) / Satılan Ürünlerin Maliyeti

Örnek: Bir ürünün üretim maliyeti 100 € ise, satış fiyatı 300 €'dur, 500 € maliyetli bir reklam kampanyası sayesinde 10 birim satıyorsanız, ROI'niz şöyle olacaktır:

ROI = [(300 € x 10) - (100 € x 10 + 500 €)] / (100 € x 10 + 500 €) = 100%

ROI ve ROAS Arasındaki Fark

ROAS ( Reklam Harcaması Getirisi ) genellikle reklam sektöründe ROI ile karıştırılır. ROAS, yalnızca reklam harcamalarındaki getiriyi ölçer, diğer maliyetleri dikkate almaz.

ROAS Formülü: ROAS = Reklamdan elde edilen gelir / Reklam maliyeti

Önceki örneği yeniden alalım: ROAS = (300 € x 10) / 500 € = 600%

ROI yıllık

Yıllık ROI, bileşik faiz etkisini göz önünde bulundurarak farklı dönemlerdeki yatırımları karşılaştırmayı sağlar.

Formül: Yıllık ROI (%) = [(1 + toplam ROI)^(1/yıl sayısı) - 1] x 100

Örnek: İki yatırımı karşılaştıralım: A : 100% toplam ROI 2 yıl içinde B : 4 yıl boyunca %200 toplam ROI

A'nın yıllık ROI'si: [(1 + 1)^(1/2) - 1] x 100 = 41,4% B'nin yıllık ROI'si: [(1 + 2)^(1/4) - 1] x 100 = 31,6%

Yatırım A, dolayısıyla yıllık bazda daha karlıdır.

ROI, ROA ve ROE Karşılaştırması

ROI, şirketlerin performansını değerlendirmek için de kullanılabilir. İşte ROA (Return on Assets) ve ROE (Return on Equity) ile karşılaştırmalı bir tablo:

ROI'nizi Optimize Etmek

ROI'nizi artırmak için şunları yapabilirsiniz:

1. Gelirleri artırmak
2. Maliyetleri azaltmak
3. Yüksek büyüme potansiyeline sahip yatırımlar seçmek

Yüksek ROI'ye sahip yatırımların genellikle daha riskli olduğunu belirtmek önemlidir. Bu nedenle, volatilite ve değerleme oranları gibi diğer faktörleri de dikkate almak gerekmektedir.

Yüksek ROI yatırımları

İşte potansiyel olarak kârlı bazı yatırım seçenekleri:

1. CFD Ticareti
2. Döviz Piyasası (Forex)
3. Veya
4. Eylemler

Dikkat: Bu yatırımlar yüksek riskler içerir ve finansal piyasalara iyi bir anlayış gerektirir.

ROI Sınırları

Faydalarına rağmen, ROI bazı sınırlamalara sahiptir:

1. Yatırımın süresini dikkate almıyor.
2. Risk seviyesini yansıtmaz.
3. Tüm maliyetler dahil edilmezse aşırı değerlendirilebilir.
4. Finansal olmayan kazançları dikkate almıyor.

Daha kapsamlı bir analiz için, ROI'yi diğer finansal göstergelerle birlikte kullanmanız önerilir.

Sonuç olarak, ROI, bir yatırımın karlılığını değerlendirmek için değerli bir araçtır, ancak dikkatle kullanılmalı ve sınırlamaları göz önünde bulundurulmalıdır. Risk, süre ve diğer ilgili faktörleri dikkate alan kapsamlı bir yaklaşım, daha bilinçli yatırım kararları alınmasını sağlayacaktır.