Gümüşe Yatırım Yapma: Yeni Başlayanlar için Bir Rehber

Gümüş, altın, hisse senetleri veya petrol kadar belirgin olmasa da, birçok yatırımcı için popüler bir yatırım seçeneği haline gelmiştir. Deneyimli yatırımcıların bildiği gibi, gümüş tanınabilir değere sahip değerli bir metaldir. Fiyat trendlerini anlamak karmaşık değildir, bu da gümüş yatırımını bugün bile etkili bir para kazanma aracı haline getirir.

Neden Gümüşü Yatırım Olarak Seçmelisiniz?

Gümüşle uzun zamandır tanışız. Antik çağlardan günümüze kadar bir değişim aracı olarak hizmet etmiştir. Hem miktar hem de fiyat açısından sahip olduğu içsel değer, ticaret piyasalarında göz ardı edilmesini imkânsız kılıyor ve önemli yatırımcı ilgisini çekiyor. İşte gümüşün neden popülaritesini artırmaya devam ettiğine dair nedenler:

1. Uzun Vadeli Varlık Koruma

Nakit tutmak uzun vadede neredeyse imkansızdır çünkü enflasyon, ekonomik koşullar ve merkez bankası politikalarından kaynaklanan doğal bir süreçtir ve bu da para birimlerinin değer kaybetmesine neden olur.

Değerini koruyan varlıklara, gümüş gibi değerli metallere yatırım yapmak uzun süredir tercih edilen bir seçenektir. Gümüş, dünya çapında tanınan içsel bir değere sahip olduğundan, zamanla “gerçek değeri” koruyabilir.

Örneğin, $100 1976'dan gelen nakit 2022'de yalnızca 16,83 $ değerinde olurken, $100 1976'dan gelen gümüş 2022'de $625 değerinde olurdu.

2. Güvenli Cennet Varlığı

Para birimleri, hisse senetleri ve tahviller gibi varlıklar son derece dalgalı olabilir ve jeopolitik sorunlar, ekonomik durgunluklar ve savaşlar gibi çeşitli faktörlerden kaynaklanan belirsizliklere karşı hassas olabilir.

Buna karşılık, gümüş gibi değerli metallerin içsel bir değeri vardır ve kriz dönemlerinde genellikle yatırımcıların ilk tercihleri arasında güvenli limanlar olarak yer alır. Diğer varlıkların aksine, gümüşün değeri asla sıfıra düşmez—Alman Markı gibi para birimlerinin Birinci Dünya Savaşı sırasında hiperenflasyon nedeniyle neredeyse değersiz hale gelmesine benzer.

2022'de, COVID pandemisi sırasında, uluslararası hisse senedi piyasaları (Amerika hariç) %7 azaldı, oysa gümüş fiyatları %47.78 arttı ve altın yılın başından bu yana %25.09 yükseldi.

3. Portföy Çeşitlendirmesi

Belirsizlikle dolu bir yatırım dünyasında, farklı varlıkların farklı şekilde dalgalandığı—ister döviz, ister hisse senedi, ister gayrimenkul, ister tahvil, ister emtia olsun—uzman yatırımcılar ekonomik koşulları analiz ederek, farklı korelasyonlara sahip varlıklara ağırlıklar tahsis ederek yatırım planları belirler, portföy volatilitesini azaltırken getirilere zarar vermeden.

Gümüş gibi değerli metaller genellikle çeşitlendirme için kritik bileşenler haline gelir çünkü genellikle hisse senetleri gibi diğer varlıklarla korelasyon göstermezler. Bu nedenle hisse senedi piyasaları düştüğünde, gümüş fiyatları aynı yönde hareket etmeyebilir ve portföyünüz için iyi getiriler sağlamaya devam edebilir.

4. Altın'dan Daha Yüksek Uzun Vadeli Getiriler

Gümüş, altının değerinin yaklaşık 1/75-1/100'ü kadar işlem görmektedir; bu da fiyat değişikliklerinin potansiyel olarak daha yüksek oransal getiriler yaratabileceği, genellikle altının getirilerini aşabileceği anlamına gelir.

Örneğin, 2020'de altın ons başına 1.517 $'dan açıldı ve 1.897,9 $'dan kapandı, bu 380,7 $ kazanç sağladı (+%25,09 ). Bu arada, gümüş 17,83 $'dan açıldı ve 26,33 $'dan kapandı, 8,51 $ kazanç sağladı (+%47,78 )—altının getirisinin neredeyse iki katı.

Gümüş Yatırımının Dezavantajları

Bazı gümüş yatırım biçimlerinin sınırlamaları vardır, özellikle fiziksel gümüş külçesi alımı, genellikle düşük likiditeye sahiptir—hemen bir değişim aracı olarak kullanılamaz, önce paraya dönüştürülmesi gerekir. Ayrıca, hırsızlık riski ve özel bir kasaya ihtiyaç gibi depolama maliyetleri de vardır.

Ayrıca, gümüş uzun vadeli enflasyona altın kadar etkili bir şekilde karşı koymayabilir. Ticaret hacimleri zaman zaman azalabilir, bu da olumsuz fiyatlara yol açabilir. Ekonomik durgunluk dönemlerinde sanayi talebinin düşmesiyle gümüş fiyatları da baskı altında kalabilir. Yine de, gümüş uzun vadeli zenginlik koruma açısından değerli bir metal olmaya devam etmektedir.

Gümüş Fiyatlarını Etkileyen Faktörler

Fiyatlar, petrol, altın veya gümüş gibi emtialarda olduğu gibi, küresel piyasa faktörlerine göre dalgalanan piyasa değerlendirmesi değerini belirlemek için vardır:

1. Arz ve Talep

Bir emtia olarak gümüşün fiyatı, arz ve talep tarafından doğrudan etkilenir. Gümüşün sınırlı bir arzı vardır - Dünya'da mevcut olan miktar, hava veya su gibi bolca üretilmez - buna karşın talep sürekli olarak, hatta büyük ölçüde devam etmektedir. Örneğin, güneş paneli üretimi gümüş gerektirir, bu da fiyatları yukarı itmektedir.

2. Diğer Metaller için Talep

Küresel üretim yalnızca gümüşe değil, aynı zamanda demir, bakır, nikel ve kalayı da dayanmaktadır. Eğer gümüş dışındaki metallerin talebi artarsa veya sanayiler gümüş yerine geçebilecek alternatifler üretirse, gümüş fiyatları düşebilir. Tersine, üretim gümüşle birlikte diğer metalleri gerektiriyorsa, fiyatlar yükselebilir.

3. Altın-Gümüş Oranı

Bu oran, ons başına altın ve gümüş fiyatları arasındaki ilişkiyi temsil eder. Örneğin, gümüş $20 karşılığında ve altın 2,000 $ ise, altın-gümüş oranı 100:1'dir.

Yeni Başlayanlar için Gümüşe Yatırım Yapmanın 5 Yolu

1. Fiziksel Gümüş

En klasik yaklaşım, gümüş takı veya saf gümüş külçe satın almayı içerir. Uzun vadeli yatırımcılar, zamanla fiyat farklılıklarından kar elde eder.

Avantajı, varlığı doğrudan sahip olmaktır—gümüş takı takabilir ve güvenlik maliyetleri dışında faiz veya ücret ödemeden depolayabilirsiniz. Ancak, dezavantajlar arasında güvenlik riskleri, ons gibi birimlere dayalı yüksek başlangıç yatırım gereksinimleri (( gibi) ve parçalanamayan, saflığı doğrulama zorluğu ve altına kıyasla daha az alım/satım yeri bulunmaktadır.

) 2. Gümüş ETF'leri

Borsa Yatırım Fonları, SLV ###iShares Gümüş Güvencesi( gibi borsa üzerinde işlem görür. Her ETF birimi, temel gümüş değerini temsil eder ve yatırımcıların fiyat farklılıklarından kar elde etmesine olanak tanır.

Gümüş ETF'leri daha büyük likidite, piyasa saatlerinde anlık işlem yapma, daha düşük yatırım tutarları ve uzun vadeli tutma maliyetleri olmadan sunar. Ancak, yatırımcılar fiziksel olarak gümüşe sahip değildir ve birçok ülkede yerel gümüş ETF'si yoktur; bu da uluslararası aracılık hesapları gerektirir.

) 3. Gümüş Vadeli İşlemleri

Vadeli işlem sözleşmeleri, yatırımcıların görece küçük teminatlarla büyük gümüş pozisyonlarını kontrol etmelerine olanak tanıyan kaldıraç içerir. Örneğin, bir TFEX Gümüş Çevrimiçi Vadeli İşlem sözleşmesi 3,000 ons gümüşü temsil eder ancak sadece değerinin bir kısmını teminat olarak gerektirir.

Bu yaklaşım, küçük yatırımların kaldıraç aracılığıyla potansiyel olarak büyük karlar elde etmesini sağlar ve hem yükselen hem de düşen piyasalarda kazanç sağlayabilir, bu da portföy koruması için faydalı hale getirir. Ancak, vadeli işlemler yüksek riskli araçlardır ve toplam sermaye kaybına yol açabilir ve marj yönetiminde uzmanlık gerektirir. Yatırımcılar fiziksel gümüşe sahip değildir, aksine belirli zaman dilimlerinde ticaret yapma hakkına sahiptir.

4. Gümüş Madenciliği Hisseleri

Yatırımcılar, gümüş fiyatlarının yükseldiği ve işletme maliyetlerinin nispeten sabit kaldığı zamanlarda, gümüş madenciliği şirketlerinin hisselerini satın alarak gümüşten kar elde edebilirler. Bu, yukarı yönlü petrol fiyatı döngülerinde petrol şirketlerine yatırım yapmaya benzer. Gümüş fiyatları yükseldiğinde, madencilik şirketlerinin performansı artar ve hisse senedi fiyatlarını daha da yukarı çeker.

Bu yaklaşım, dealer'ları ziyaret etmeden iyi likidite ve kolay ticaret sunar. Ancak, hisse senedi fiyatları gümüş fiyatlarını doğrudan takip etmeyebilir çünkü aynı zamanda şirket performansının diğer yönlerinden de etkilenir. Yatırımcılar fiziksel gümüşe sahip değillerdir, ancak şirketin kısmi mülkiyetine sahip olurlar.

5. Gümüş CFD'leri ###Fark Sözleşmeleri(

Gümüş CFD'leriyle ticaret, yatırımcılar arasında popüler hale geldi çünkü birkaç avantaj sunuyor. Traderlar, fiziksel gümüşe sahip olmadan gümüş fiyat hareketlerinden kâr elde edebilirler. CFD'ler kaldıraç sağlar—1:10 oranıyla, sadece 100 $ ile 1.000 $ değerinde gümüşü kontrol edebilirsiniz. Bu yöntem, hem yükselen hem de düşen piyasalarda kâr fırsatları sunar.

Ancak, kaldıraç iki ucu keskin bir kılıçtır—eğer tahmininiz yanlışsa, kayıplar da artar.

Yatırım Uzmanlarından 5 Gümüş Ticaret İpucu

) 1. Eğilimleri Kullan

Gümüş eğilimlerini inceleyerek bilinçli yatırım kararları alın. Grafikler piyasa fiyat hareketlerini yansıtır ve gümüş eğilimlerini anlamak daha doğru kararlar almayı sağlar. Hareketli ortalamalar gibi araçlar, eğilimlerin boğa mı ayı mı olduğunu gösteren tarihsel fiyatları gösterir.

2. Kısa Vadeli veya Uzun Vadeli Yatırım Seçin

Yatırımcı davranışı genellikle iki önemli farklı yolda ilerler. Eğer geniş fiyat hareketleri sırasında kısa vadeli spekülasyonu tercih ediyorsanız, kısa vadeli yatırım uygun olabilir. Uzun vadeli yatırım, daha geniş eğilimleri gören ve uzun vadeli kazançlar arayanlar için uygundur, ancak sonuçlar daha uzun sürer.

3. Kar Al ve Zarar Durdurma Noktalarını Belirleyin

Birçok yatırımcı bu basit yöntemi göz ardı ediyor ve sürekli hareketleri izlemek için zamanları olduğunu düşünüyor. Ancak, risk yönetimi planlaması esastır. Çoğu broker, profesyonel risk yönetimi alışkanlıkları geliştirmenize yardımcı olmak için zarar durdurma ve kâr alma araçları sunar.

4. Finansal Planlama ile Risk Yönetimi

Finansal planlama, son derece likit yatırımcılar tarafından bile göz ardı edilmemelidir. Para ile ilgili risk yönetimi, kâr elde etmek için çok önemlidir. Önemli bir sermaye ve doğru yönetimle, stabil koşullar altında başarı daha olası hale gelir. Doğru sermaye yönetimi olmadan, portföyler boyutuna bakılmaksızın bozulma riski taşır.

5. Kararları Desteklemek İçin Analiz Okuyun

Bir emtia olarak, gümüş, zamanında ve değerli yatırımlar için anlayışı artırmak amacıyla endüstri haberlerinden ve derinlemesine bilgilendirmeden faydalanır. Uzmanlar artık gümüş fiyatlarını etkileyen altın fiyatları veya ABD Doları değerleri hakkında ücretsiz analizler sunuyor. Bazı analizler ayrıca gümüş talebini imalat sanayilerinde yansıtarak gelecekteki gümüş fiyat yönlerini tahmin etmeye yardımcı olmaktadır.