Bu Temettü ETF'si Neden Getiri ve Büyüme için Mükemmel Dengeli?

“En iyi” ETF'yi bulmak, bir pasta seçmeye benziyor - herkesin farklı tercihleri var. Bazı yatırımcılar, minimum temettü ile yüksek performansı takip ederken, diğerleri büyüme pahasına büyük getirileri öncelikli kılıyor, ben her zaman orta yolu tercih ettim.

iShares Core Yüksek Temettü ETF'si benim için mükemmel dengeyi sağlıyor. Yalnızca 0.08% gider oranı ( yıla $8 $10,000 yatırılan her ) için, 3.3% gibi sağlam bir temettü getirisi S&P 500'ün cüzdanı 1.2%'sini geride bırakıyor ve yılbaşından bugüne %9.1 kazanç, daha geniş piyasa ile uyum içinde, bu temettü ETF'leri arasında Goldilocks gibi.

Portföyde ne var? Finansal hizmetler (20%), teknoloji (16%), sağlık (12.4%) ve iletişim (11.3%) gibi mavi çip temettü aristokratlarının dağıtımını düşünün. En büyük varlıklar arasında ExxonMobil (8.7%, %3.5 getiri), Johnson & Johnson (6.7%, %2.9), AbbVie (6%, %3.1), Chevron (5.9%, %4.3) ve Home Depot (4.7%, %2.2%) gibi büyük oyuncular var.

Çeşitlilik beni etkiliyor. Elbette, %8'lik cazip getirisi olan Alerian MLP ETF'si gibi bir şeyi kovalayabilirsiniz, ama o zaman enerjide bir sektör tahmini yapıyorsunuz demektir. Çok fazla sektör spesifik fonun çöküşünü izledim, bu tuzağa düşmek istemiyorum.

Bunu iki rakiple karşılaştıralım:

Capital Group Temettü Değeri ETF'si bu yıl müthiş getiriler sağlıyor, ancak bunun nedeni Microsoft (0.6% getiri) ve Nvidia ( gibi teknoloji ağırlıklı hisse senetlerine sahip olması. Harika getiriler, korkunç gelir.

Bu arada, Schwab US Dividend Equity ETF, HDV'den biraz daha iyi bir getiri sunuyor ancak hayal kırıklığı yaratan bir yılbaşından bugüne performansa sahip.

Bu yüzden HDV benim için tam da doğru tercih. Bunu elinde tutmak için ödeme yapıyor, büyüme potansiyelinden ödün vermeden. Eğer akıllıysanız, o üç aylık temettüleri tekrar fona yatıracak ve bileşik faiz sihrini çalıştıracaksınız.

Ama sadece benim sözlerime güvenmeyin. Piyasa, sizin özel zevkinize daha iyi uyabilecek seçeneklerle dolu. Bazı yatırımcılar, hedeflerine ve risk toleranslarına bağlı olarak daha agresif büyüme veya daha yüksek getirileri tercih edebilir. ETF'lerin güzelliği çeşitliliğidir - herkes için bir şeyler var.