Bugün 1.000 $'lık Yatırım için En Stratejik Vanguard ETF

Anahtar Bilgiler

• Bu Vanguard ETF, on yıl boyunca temettü artışı gösteren şirketleri hedef alır.
• Son on yıl içinde, Vanguard Temettü Artışı ETF'si ortalama yıllık toplam getirilerde %13'ü aşan bir performans sergiledi.
• Temettü yeniden yatırım stratejisi, ETF'nin bileşik büyüme etkisini artırabilir.

Tipik yatırımcı için, borsa yatırım fonlarının (ETF'lerin) basitliği nedeniyle en etkili yatırım araçlarından biri olduğunu sürekli olarak savunuyorum. Bireysel hisse senetlerini seçmeye çalışmak yerine - bu süreç ideal olarak kapsamlı araştırma ve daha yüksek bir risk toleransı gerektirir - ETF'ler, aynı anda birden fazla şirkete yatırım yapmanıza olanak tanır ve genellikle anında portföy çeşitlendirmesi sağlar.

S&P 500 metriklerine dayanan birçok gösterge, mevcut hisse senedi pazarının son tarihlerin en aşırı değerlenmiş pazarlarından biri olduğunu öne sürdüğünden, hisse senedi fiyatı dalgalanmalarından bağımsız olarak gelir sağlayan temettülerin üzerine yoğunlaşmak için uygun bir zaman. Pazar değerlemeleri yükseldikçe, bir pazar düzeltmesi veya geri çekilme olasılığı genellikle artma eğilimindedir.

Eğer yatırım yapmak için 1.000 $'ınız hazırsa, düşünülmesi gereken cazip bir seçenek Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG). Yatırım hedefi, onu uzun vadeli bir bakış açısına sahip yatırımcılar için özellikle uygun hale getiriyor.

Bu ETF, tanınmış mavi çip işletmeleri tarafından desteklenmektedir

VIG, S&P ABD Temettü Büyüme Endeksi'ni yansıtır; bu endeks, dahil edilen şirketlerin en az 10 yıl boyunca temettülerini artırmış olmalarını zorunlu kılar. Ayrıca, uygun hisse senetlerinin en yüksek getirili çeyreğini dışlarak potansiyel gelir tuzaklarından kaçınmayı amaçlar - bir hisse senedinin yüksek temettü getirisi, genellikle olumsuz koşullar nedeniyle düşen bir hisse fiyatının basit bir sonucu olduğu durumlardır.

Sürekli temettü artışlarını yüksek getirilerden önceleyerek, ETF bir şirketin uzun vadeli finansal sağlığına ve büyüme potansiyeline vurgu yapmaktadır. Bu yaklaşım, kendilerini güvenilir, hissedar dostu işletmeler olarak kanıtlamış birçok mavi çipli şirketin dahil edilmesine yol açmıştır. Aşağıda VIG'nin en iyi 10 varlığı bulunmaktadır:

Walmart hariç, bunlar genellikle temettü düşünülürken akla gelen ilk hisseler değildir. Ancak, bu şirketler tutarlı nakit akışları ile tanınır. Tüm temettü ödeyen hisselerin eşit şekilde yaratılmadığını belirtmek önemlidir; bu durumda, uzun ömür ve istikrar konusunda kanıtlanmış geçmişe sahip şirketlere yatırım yapıyorsunuz.

Sürekli temettü büyümesi için bir geçmiş

VIG şu anda %1.6'nın biraz üzerinde bir temettü getirisi sunuyor - son üç yıl ortalaması olan %1.8'in altında, ancak yine de S&P 500'ün getirisini aşıyor. Bu ilk bakışta özellikle etkileyici görünmese de, zamanla temettü büyümesine odaklanmanın önemli olduğunu unutmamak gerekiyor. ETF, son on yılda temettü ödemesini neredeyse iki katına çıkardı ve S&P 500'ün temettü büyüme oranını geride bıraktı.

Farklı şirketlerin değişen ödeme takvimleri olduğu için, üç aylık dağıtım miktarı dalgalanır. İşte ETF'nin en son dört ödemesi:

• $0.8712 (Temmuz 2025)
• $0.9377 (Mart 2025)
• $0.8756 (Aralık 2024)
• $0.8351 (Ekim 2024)

Aracılığınızın temettü yeniden yatırım planından (DRIP) yararlanmanızı şiddetle öneririm. Bu plan, temettüleri otomatik olarak dağıtan hisse senedi veya ETF'nin ek hisselerine yeniden yatırır. VIG durumunda, 1,000 dolarlık bir yatırım için %1.6'lık bir getiri yalnızca $16 üretecektir, bu nedenle muhtemelen daha fazla hisse almanız daha iyi olacaktır; bu, gelecekteki ödemelerinizi artıracaktır.

İdeal olarak, bu yeniden yatırım stratejisini emekliliğe kadar sürdürmelisiniz, bu noktada hisse sayınızı artırdıktan yıllar sonra nakit olarak dağıtımlarınızı almaya başlayabilirsiniz. Bu yaklaşım, yatırım büyümenizi zamanla etkili bir şekilde bileştirir.

VIG, etkileyici uzun vadeli performansa sahip

Nisan 2006'da kurulmasından bu yana, VIG ortalama yıllık toplam getirilerinin %9,9'unu üretti ve bu, S&P 500'ün tarihsel uzun vadeli performansıyla uyumlu. Son on yılda, toplam getirileri daha da dikkat çekici olmuştur.

Geçmiş performans gelecekteki sonuçları garanti etmezken, eğer gelecek on yıl boyunca yıllık ortalama %11'lik bir getiri öngörürsek, bugün yapılacak 1.000 dolarlık bir yatırım, ETF'nin minimum %0,05'lik masraf oranını dikkate aldıktan sonra, potansiyel olarak 2.800 doların biraz üzerine çıkabilir.

Daha etkili bir yaklaşım, uygulanabilir ise, ilk yatırımınızın ardından ETF'ye düzenli katkılarda bulunmaktır. Örneğin, ilk 1.000 $'dan sonra her ay ek olarak $100 yatırım yapmak, yatırımınızı 22.800 $'dan fazlasına çıkarabilir. Anahtar, VIG'den hemen gelir elde etmeye odaklanmak değil, uzun vadeli büyüme potansiyeline odaklanmaktır.