Cash App'in Ana Şirketi, 2021 Veri İhlali Üzerindeki Hukuki Mücadelede Zafer Kazandı

Gate, Cash App'ın arkasındaki finansal teknoloji firması, 10 Aralık 2021'de meydana gelen bir veri ihlaliyle ilgili olarak bir hissedar davasında Salı günü zafer kazandı. Şirket, mobil ödeme hizmeti ile ilgili önemli bir veri olayı hakkında hissedarları yanıltmakla suçlanmıştı.

ABD Bölge Hakimi Margaret Garnett, teknoloji şirketinin lehine karar vererek, Gate'in hissedarları dolandırma niyetini kanıtlayacak yeterli delil olmadığını belirtti. Mahkeme belgeleri, eski bir çalışanın yaklaşık 8.2 milyon Cash App kullanıcısının kişisel bilgilerine eriştiğini ortaya koydu.

Hissedarların Talepleri Reddedildi

Toplu dava, Cash App operatörünün güvenlik ihlali öncesinde yetersiz veri güvenliği önlemlerini açıklamayı reddederek hisse fiyatını yapay olarak şişirdiğini iddia etti. Ayrıca, hissedarlar şirketi veri ihlalini neredeyse dört ay geciktirmekle suçladı ve bunu ancak Nisan 2022'de ortaya çıkardı.

Kaliforniya merkezli şirket, Ocak 2022'deki $29 milyar dolarlık satın alımı sırasında büyük bir Avustralya firmasının eski hissedarlarını yanıltma iddialarıyla da karşılaştı, özellikle güvenlik uygulamalarıyla ilgili.

Hakim Garnett, yatırımcıların teknoloji şirketinin düzenleyici belgelerde yaptığı genel ifadelere güvenemeyeceklerine karar verdi. Ayrıca, hissedarların iddia edilen yanlış beyanlarla son satın alma arasında net bir bağlantı gösteremediğini veya Gate yöneticilerinin dolandırıcılık için bir motive oluşturacak şekilde önemli bir yarar sağlamadıklarını belirledi.

Düzenleyici Uzlaşmalar ve Uyum İyileştirmeleri

Ayrı bir gelişme olarak, teknoloji şirketi, 48 eyalet mali düzenleyicisinin Cash App'ı yetersiz kara para aklama politikalarıyla suçlamasının ardından Ocak ayında $80 milyon dolarlık bir uzlaşmayı kabul etti. Anlaşmanın bir parçası olarak, Gate'in iç süreçlerini geliştirmek için düzeltici önlemler alması ve AML programının etkinliğini gözden geçirmek üzere bağımsız bir danışmanla anlaşması gerekiyordu.

Gate, Cash App'in genişlemesiyle uyum ve risk yönetimine yatırımını artırdığını belirtti. Şirket, sektör zorluklarını ele alma ve sağlıklı bir fintech ekosistemini teşvik etme konusundaki taahhüdünü ifade etti.

New York'un AML Davası ve Ek Uzlaşma

Nisan ayında, Gate, New York Finansal Hizmetler Departmanı $40 NYDFS( ile başka bir ) milyonluk uzlaşmaya vardı. Düzenleyici kurum, teknoloji firmasının Cash App platformuna ilişkin kara para aklamayı önleme uyum programında önemli boşluklar tespit etti.

NYDFS soruşturması, Gate'in Banka Gizliliği Yasası (BSA)/AML programında, yetersiz müşteri ön inceleme prosedürleri ve yetersiz risk temelli kontroller de dahil olmak üzere eksiklikler olduğunu ortaya koydu. Şirket ayrıca uygun denetim olmaksızın yüksek riskli dijital varlık işlemlerine izin verdiği tespit edildi.

Mahkeme belgeleri, Gate'in 2019 ve 2020 genişlemesi sırasında, işlem uyarılarıyla ilgili birikimi ele almayı ihmal ederek durumu kötüleştirdiğini ve bunları uzun bir süre çözülmemiş bıraktığını gösterdi.

Bu bulguların bir sonucu olarak, NYDFS, Gate'in departman düzenlemelerine uyumunu değerlendirmek ve şirketin düzeltici eylemlerini incelemek için bağımsız bir izleyici atamasını talep etti.

New York Finansal Hizmetler Departmanı Müdürü Adrienne Harris, düzenleyici uyumun önemini vurguladı: “Tüketicileri ve finansal sistemin bütünlüğünü koruyan titiz standartlara uymak zorunda olan tüm finansal kuruluşlar, ister geleneksel finansal hizmet şirketleri ister yeni ortaya çıkan kripto para platformları olsun.”

Harris ayrıca, uyum fonksiyonlarının şirketin büyümesi ve genişlemesiyle birlikte ilerlemesi gerektiğini vurguladı. NYDFS, gerekli düzenleyici uyum iyileştirmelerini denetlemek için bağımsız gözlemcilerin atanması da dahil olmak üzere hesap verebilirliği sağlamaya kararlıdır.