Hong Kong considera mudança de regime regulatório para bancos com moedas criptográficas

A Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) propôs na quarta-feira requisitos de capital mais flexíveis para instituições financeiras que mantêm certos ativos digitais. Esta iniciativa sugere o impulso da região para se tornar um centro global de criptomoedas.

Meios locais relataram que o banco central do país introduziu um novo módulo de manual de políticas de supervisão, CRP-1. A disposição descreve como os ativos virtuais devem ser classificados de acordo com os padrões globais de capital do Comitê de Basileia sobre Supervisão Bancária.

HKMA implementa padrões de Basileia em Hong Kong

A Autoridade Monetária de Hong Kong emitiu uma nota a meio de agosto confirmando que as leis internacionais entrarão em vigor no país no início de 2026. O documento de consulta foi distribuído ao setor bancário local, detalhando a abordagem do banco central para implementar os padrões de Basileia dentro do quadro regulatório de Hong Kong.

As novas disposições também se concentram em como os centros de dados tratam os criptoativos que funcionam em blockchains sem permissão. Sob os últimos rascunhos, as criptomoedas construídas em redes blockchain sem permissão poderiam qualificar para requisitos de capital bancário mais baixos se seu emissor implementar medidas funcionais de gestão e mitigação de riscos.

A nova proposta bancária separa os ativos tokenizados e as stablecoins que cumprem com o quadro de stablecoins das criptomoedas sem lastro como BTC e ETH, em vez de tratar todos os ativos digitais da mesma maneira. As regras de Basileia também atraem um peso de risco de 1,250% que requer que os bancos mantenham capital equivalente a 100% ou mais do valor dos ativos digitais como proteção contra possíveis perdas.

Estas regras tornam antieconómico que os bancos trabalhem com ativos virtuais, mas as novas disposições poderão reduzir os limiares para as posses de criptomoedas qualificadas. A HKMA também planeia aprovar apenas um pequeno grupo de emissores de stablecoins para começar, dando-lhes tempo suficiente nos meses restantes até ao início do próximo ano para se prepararem antes de começarem os requisitos de capital.

HKMA estabelece disposições para emissores de stablecoins

Sob as novas disposições, os emissores de stablecoins em Hong Kong devem estar licenciados para emitir uma stablecoin que pretenda manter um valor estável em referência ao dólar de Hong Kong. As empresas também devem manter até HK$25 milhões em capital social, HK$3 milhões em capital líquido e capital líquido excedente para manter os gastos operacionais de uma empresa durante pelo menos 12 meses.

HKMA também permite que os detentores de stablecoins troquem os seus ativos ao valor nominal, com um processo que deve levar um dia útil. O banco também proíbe os emissores de impor taxas ou condições irrazoáveis nas solicitações de resgate.

O banco central também alertou que os emissores que realizem atividades reguladas de stablecoins sem licença arriscam-se a uma multa de até HK$5 milhões e a uma pena de prisão de até sete anos. O emissor também estará sujeito a uma multa diária de HK$100,000 por cada dia que a infração continuar.