Os Melhores ETFs para Investir Agora

1 de setembro de 2025 16:31

Pontos Chave

• Ações de tecnologia podem fazer você ganhar muito dinheiro.
• As ações de dividendos podem ajudá-lo a mantê-lo.

Procurando simplicidade nos investimentos? Os ETFs podem ser a sua resposta. Com um esforço mínimo, você pode ter acesso a um portfólio diversificado de empresas de qualidade com apenas alguns cliques.

Para além da simplicidade, certos ETFs oferecem formas diretas de capitalizar sobre grandes tendências económicas, como a revolução da IA, enquanto outros fornecem fluxos de rendimento passivo fiáveis.

Vamos explorar por que os fornecedores de chips de IA e as ações de dividendos de alto rendimento são investimentos particularmente atraentes hoje.

Montando a Revolução da IA com ETFs de Semicondutores

O nosso mundo funciona literalmente com semicondutores. Tudo, desde laptops a dispositivos médicos, veículos modernos a satélites, requer estes componentes críticos.

Na era da IA, esses microchips tornaram-se ainda mais valiosos. A Deloitte projeta que a indústria global de semicondutores explodirá de $697 bilhões em 2025 para $1 trilhões até 2030, alcançando eventualmente $2 trilhões até 2040. Os fabricantes de chips devem ver seus lucros dispararem nos próximos anos.

O iShares Semiconductor ETF oferece um ponto de entrada conveniente neste mercado em rápida expansão. Gerido por uma das maiores empresas de investimento do mundo, com 12,5 trilhões de dólares sob gestão, este fundo detém posições em 30 ações críticas para a cadeia de suprimentos global de semicondutores.

O seu portfólio inclui grandes players como Nvidia, AMD, Intel, Broadcom e Taiwan Semiconductor Manufacturing. Com uma taxa de despesa razoável de 0,34% ($3,40 por $1.000 investidos), este ETF oferece uma maneira fácil de beneficiar do boom dos chips de IA.

Construindo Renda Passiva com ETFs de Dividendos

Os dividendos são verdadeiramente a doce recompensa do investimento. Pagamentos regulares em dinheiro podem reduzir significativamente o stress financeiro enquanto ajudam a financiar o seu estilo de vida. Eles também adicionam estabilidade ao seu portfólio de investimentos.

As ações com dividendos geralmente apresentam menos volatilidade do que as que não pagam e muitas vezes superam durante mercados em baixa. As empresas que aumentam consistentemente seus dividendos frequentemente veem aumentos correspondentes nos preços das ações.

O Vanguard High Dividend Yield ETF oferece acesso conveniente a ações que geram rendimento com pagamentos acima da média. Seu rendimento aproximado de 2,6% mais que dobra o do S&P 500, tornando-o uma excelente fonte de rendimento passivo.

Com cerca de 580 participações em vários setores, incluindo gigantes de dividendos como JPMorgan Chase, ExxonMobil e Walmart, este ETF oferece tanto rendimento como diversificação. A ultra-baixa taxa de despesa de 0,06% da Vanguard significa que praticamente todos os ganhos fluem diretamente para os investidores.

Notei que muitas consultorias de investimento promovem os seus serviços de subscrição ao apresentar exemplos de retornos extraordinários de recomendações passadas. Embora impressionante, sou cético quanto à possibilidade de que tal desempenho possa ser consistentemente replicado. Talvez, em vez de perseguir o próximo vencedor 1000x, construir um portfólio de ETFs de qualidade possa ser a abordagem mais prudente para a maioria dos investidores.

O mercado permanece incerto em meio às tensões comerciais entre os EUA e a China e possíveis paralisações do governo. Até mesmo o Bitcoin caiu abaixo de $108,000 após enfrentar resistência técnica. Em tais ambientes, a diversificação que esses ETFs proporcionam torna-se ainda mais valiosa.