Como Investir em Prata: Um Guia para Iniciantes

A prata, embora não tão proeminente quanto o ouro, ações ou petróleo, tornou-se uma escolha de investimento popular para muitos traders. Como investidores experientes sabem, a prata é um metal valioso com um valor reconhecível. Compreender as tendências de preços não é complicado, tornando o investimento em prata uma ferramenta eficaz para ganhar dinheiro mesmo hoje.

Por que escolher a prata como investimento?

Estamos familiarizados com a prata há muito tempo. Ela tem servido como um meio de troca desde os tempos antigos até o presente. Seu valor inerente em termos de quantidade e preço torna impossível ignorá-la nos mercados de trading, atraindo um interesse significativo dos investidores. Aqui está o motivo pelo qual a prata continua a ganhar popularidade:

1. Preservação de Riqueza a Longo Prazo

Manter dinheiro a longo prazo é praticamente impossível devido à inflação, que ocorre naturalmente devido a condições econômicas e políticas dos bancos centrais, fazendo com que as moedas se depreciem.

Investir em ativos que mantêm o seu valor intrínseco, como metais preciosos como a prata, tem sido uma escolha de longa data. Como a prata possui um valor inerente reconhecido mundialmente, pode preservar o “valor real” ao longo do tempo.

Por exemplo, $100 cash de 1976 valeria apenas $16.83 em 2022, enquanto $100 worth de prata de 1976 valeria $625 em 2022.

2. Ativo de Refúgio Seguro

Ativos como moedas, ações e obrigações podem ser altamente voláteis e suscetíveis a incertezas de vários fatores, incluindo questões geopolíticas, recessões econômicas e guerras.

Em contraste, metais preciosos como a prata têm valor intrínseco e estão muitas vezes entre as primeiras escolhas dos investidores como refúgios seguros durante crises. Ao contrário de outros ativos, o valor da prata nunca cairá a zero — ao contrário de moedas como o Marco Alemão, que se tornou virtualmente sem valor durante a Primeira Guerra Mundial devido à hiperinflação.

Em 2022, durante a pandemia de COVID, os mercados de ações internacionais (excluindo a América) caíram 7%, enquanto os preços da prata aumentaram 47,78% e o ouro subiu 25,09% desde o início do ano.

3. Diversificação de Portfólio

Num mundo de investimento repleto de incertezas, onde diferentes ativos flutuam de maneira diferente—sejam moedas, ações, imóveis, obrigações ou commodities—investidores experientes analisam as condições económicas para determinar planos de investimento, alocando pesos a ativos com diferentes correlações, reduzindo a volatilidade do portfólio sem sacrificar os retornos.

Metais preciosos como a prata tornam-se frequentemente componentes cruciais para a diversificação porque normalmente não se correlacionam com outros ativos, como ações. Assim, se os mercados de ações caírem, os preços da prata podem não se mover na mesma direção e ainda podem gerar bons retornos para o seu portfólio.

4. Retornos a Longo Prazo Mais Altos que o Ouro

A prata é negociada a cerca de 1/75-1/100 do valor do ouro, o que significa que as mudanças de preço podem potencialmente criar retornos proporcionais mais altos, muitas vezes superando os retornos do ouro.

Por exemplo, em 2020, o ouro abriu a $1,517/onça e fechou a $1,897.9, um ganho de $380.7 (+25.09%). Enquanto isso, a prata abriu a $17.83 e fechou a $26.33, ganhando $8.51 (+47.78%)—quase o dobro do retorno do ouro.

Desvantagens do Investimento em Prata

Algumas formas de investimento em prata têm limitações, especialmente a compra de lingotes de prata físicos, que tipicamente têm baixa liquidez—não podem ser imediatamente utilizados como meio de troca, mas devem primeiro ser convertidos em dinheiro. Há também o risco de roubo e custos de armazenamento, como a necessidade de um cofre especial.

Além disso, a prata pode não proteger contra a inflação a longo prazo tão eficazmente quanto o ouro. Os volumes de negociação podem diminuir em determinados momentos, resultando em preços desfavoráveis. Os preços da prata também podem ser pressionados durante recessões econômicas, quando a demanda industrial cai. No entanto, a prata continua a ser um metal valioso para a preservação da riqueza a longo prazo.

Fatores que Afetam os Preços da Prata

Os preços existem para determinar o valor avaliado pelo mercado, como é evidente no petróleo, ouro ou commodities como a prata, que flutuam de acordo com os fatores do mercado global:

1. Oferta e Procura

Como uma mercadoria, o preço da prata é diretamente afetado pela oferta e pela procura. A prata possui uma oferta limitada—o montante disponível na Terra não é produzido abundantemente como o ar ou a água—enquanto a procura continua de forma constante, senão massiva. Por exemplo, a produção de painéis solares requer prata, elevando os preços.

2. Demanda por Outros Metais

A manufatura global não se baseia apenas na prata, mas também no ferro, cobre, níquel e estanho. Se a demanda por metais não prateados aumentar ou se as indústrias produzirem substitutos da prata, os preços da prata podem cair. Por outro lado, quando a produção requer outros metais juntamente com a prata, os preços podem subir.

3. A Relação Ouro-Prata

Esta relação representa a relação entre os preços do ouro e da prata por onça. Por exemplo, se a prata custa $20 por onça e o ouro custa $2,000, a relação ouro-prata é de 100:1.

5 Maneiras para Iniciantes Investirem em Prata

1. Prata Física

A abordagem mais clássica envolve a compra de joias de prata ou de barras de prata pura. Os investidores de longo prazo lucram com as diferenças de preço ao longo do tempo.

A vantagem é possuir o ativo diretamente—pode usar joias de prata e armazená-las sem juros ou taxas além dos custos de segurança. No entanto, as desvantagens incluem riscos de segurança, altos requisitos de investimento inicial baseados em unidades como onças ( que não podem ser subdivididas ), dificuldade em autenticar a pureza e menos locais de compra/venda em comparação com o ouro.

2. ETFs de Prata

Os Fundos Negociados em Bolsa negociam em bolsas de valores, como SLV (iShares Silver Trust). Cada unidade de ETF representa o valor subjacente da prata, permitindo que os investidores lucrem com as diferenças de preço.

Os ETFs de prata oferecem maior liquidez, negociação em tempo real durante o horário de mercado, montantes de investimento mais baixos e sem custos de manutenção a longo prazo. No entanto, os investidores não possuem fisicamente prata, e muitos países não têm ETFs de prata domésticos, exigindo contas de corretagem internacionais.

3. Futuros de Prata

Os contratos de futuros envolvem alavancagem, permitindo que os investidores controlem grandes posições em prata com depósitos relativamente pequenos. Por exemplo, um contrato de Futuros Online de Prata TFEX representa 3.000 onças de prata, mas requer apenas uma fração do seu valor como margem.

Esta abordagem permite que pequenos investimentos gerem potencialmente grandes lucros através de alavancagem e podem lucrar tanto em mercados em alta como em queda, tornando-a útil para proteção de portfólio. No entanto, os futuros são instrumentos de alto risco que podem resultar em perda total de capital e requerem especialização na gestão de margem. Os investidores não possuem prata física, mas sim o direito de negociá-la dentro de prazos específicos.

4. Ações de Mineração de Prata

Os investidores podem lucrar com a prata comprando ações de empresas de mineração de prata, semelhante ao investimento em empresas de petróleo durante ciclos de preços de petróleo em alta. Quando os preços da prata sobem enquanto os custos operacionais permanecem relativamente estáveis, o desempenho das empresas de mineração melhora, impulsionando os preços das ações para cima.

Esta abordagem oferece boa liquidez e negociação fácil sem visitar os comerciantes. No entanto, os preços das ações podem não seguir diretamente os preços da prata, pois também são afetados por outros aspectos do desempenho da empresa. Os investidores não possuem prata física, mas ganham uma propriedade parcial da empresa.

5. CFDs de Prata ( Contratos por Diferença )

O comércio de CFDs de prata tornou-se popular entre os investidores porque oferece várias vantagens. Os negociantes podem lucrar com as movimentações de preços da prata sem possuir prata física. Os CFDs oferecem alavancagem—com uma relação de 1:10, você pode controlar $1,000 em prata com apenas $100. Este método permite oportunidades de lucro em mercados em alta e em baixa.

No entanto, a alavancagem é uma espada de dois gumes—se a sua previsão estiver errada, as perdas também são amplificadas.

5 Dicas de Negociação de Prata de Especialistas em Investimento

1. Utilize Tendências

Estude as tendências da prata para tomar decisões de investimento informadas. Os gráficos refletem os movimentos dos preços no mercado, e entender as tendências da prata permite decisões mais precisas. Ferramentas como médias móveis mostram preços históricos, indicando se as tendências são de alta ou de baixa.

2. Escolha Investimento de Curto Prazo ou de Longo Prazo

O comportamento dos investidores normalmente segue dois caminhos significativamente diferentes. Se você prefere especulação de curto prazo durante grandes movimentos de preços, o investimento de curto prazo pode ser adequado. O investimento de longo prazo é adequado para aqueles que veem tendências mais amplas e buscam lucros a longo prazo, embora os resultados demorem mais.

3. Defina os Pontos de Lucro e de Paragem

Muitos traders negligenciam este método simples, acreditando que têm tempo para monitorar os movimentos constantemente. No entanto, o planejamento da gestão de riscos é essencial. A maioria dos corretores oferece ferramentas de stop-loss e take-profit para ajudá-lo a desenvolver hábitos profissionais de gestão de riscos.

4. Gerir o Risco com Planeamento Financeiro

O planeamento financeiro não deve ser negligenciado, mesmo por investidores altamente líquidos. A gestão de risco, especialmente em relação ao dinheiro, é crucial para gerar lucros. Com capital substancial e uma gestão adequada, o sucesso torna-se mais provável em condições estáveis. Sem uma gestão de capital adequada, as carteiras correm o risco de serem perturbadas independentemente do tamanho.

5. Leia a Análise para Apoiar Decisões

Como uma mercadoria, a prata beneficia-se de notícias do setor e informações detalhadas para aumentar a compreensão para investimentos oportunos e valiosos. Especialistas agora oferecem análises gratuitas dos preços do ouro ou dos valores do dólar americano que afetam os preços da prata. Algumas análises também refletem a demanda por prata nas indústrias de manufatura, ajudando a prever as direções futuras dos preços da prata.