Legisladores suíços rejeitam medidas mais rigorosas de Anti-branqueamento de capitais

Em uma tentativa de manter a vantagem competitiva da Suíça na gestão de patrimónios global, os legisladores suíços se opuseram à proposta do governo de fortalecer as leis de combate à lavagem de dinheiro. Esta resistência ocorre enquanto outros centros financeiros como Cingapura e os AE estão ganhando terreno na gestão de patrimónios transfronteiriços.

De acordo com as projeções do Boston Consulting Group, a Suíça pode perder sua posição como o principal centro de gestão de riqueza do mundo já este ano. O país intensificou seu foco na competitividade após a imposição de tarifas significativas pela administração anterior dos EUA.

Oficiais do governo declararam que os legisladores começaram a explorar maneiras de fortalecer a economia do país em resposta a políticas comerciais mais rigorosas dos Estados Unidos.

Requisitos de Transparência para Empresas de Fachada

O governo suíço indicou anteriormente que os legisladores priorizariam a redução da regulamentação para as empresas suíças e resistiriam a novas regras que impusessem altos custos comerciais. Em agosto, o governo expressou a sua intenção de avançar decisivamente na sua agenda de política económica, enfatizando a redução dos encargos regulatórios sobre as empresas.

Os legisladores basearam a sua atual oposição à iniciativa do governo de combate à lavagem de dinheiro em razões de concorrência, ecoando argumentos usados nos debates sobre os novos requisitos de capital propostos para as maiores instituições financeiras da Suíça. A legislação AML visa implementar os requisitos do Grupo de Ação Financeira, pedindo que as nações ofereçam transparência em relação às empresas de fachada.

Barbara Steinemann, uma membro do Partido Popular Suíço, argumentou que a Suíça tende a implementar regras em resposta à pressão estrangeira por transparência financeira. Ela acredita que essa abordagem aumenta a burocracia e erode a competitividade, enquanto outros centros financeiros são mais hesitantes em adotar tais medidas.

Steinemann afirmou: “Isto é fundamentalmente uma competição entre centros financeiros e interesses económicos. Outras nações gostariam de capturar o nosso negócio.”

A Suíça adotou a taxa de imposto mínima de 15% da OCDE para grandes empresas no ano passado e implementou os padrões bancários finais de Basileia III este ano. Os legisladores também estão se opondo a uma legislação mais rigorosa destinada a prevenir má conduta por parte de profissionais jurídicos, argumentando que tais leis são desnecessárias e onerosas.

A política suíça Simone Giannini defendeu que a busca por transparência não deve levar a uma regulação excessiva. O Partido Popular Suíço e o partido centrista, O Centro, também resistiram a um projeto de lei semelhante de combate à lavagem de dinheiro há cinco anos.

Em junho, o governo suíço excluiu organizações sem fins lucrativos, incluindo instituições de caridade, de um registo de transparência planeado para revelar os proprietários benéficos.

Os legisladores também isentaram os acordos de confiança dos esquemas de registo. O Ministro das Finanças suíço observou que os acordos de confiança são suscetíveis à exploração criminosa e podem ser usados para ocultar a identidade de um cliente.

Due Diligence Reduzida para Consultores

O parlamento também diminuiu as obrigações de diligência devida para os consultores, isentando certos profissionais jurídicos de implementar tais salvaguardas. O Ministro das Finanças suíço comentou que essas emendas reduziram o alcance dos advogados abrangidos pelas obrigações.

O Boston Consulting Group revelou que todos os outros principais centros financeiros experimentaram um crescimento mais rápido em termos percentuais em comparação com a Suíça em 2024. O relatório indicou que Singapura liderou com quase 12% de crescimento em riqueza transfronteiriça. A empresa também prevê que Hong Kong se tornará o principal centro de reservas do mundo para riqueza transfronteiriça em 2025.

Uma organização não lucrativa britânica classifica a Suíça em segundo lugar, após os Estados Unidos, em uma lista dos principais facilitadores de sigilo financeiro do mundo. O chefe da unidade de combate ao crime financeiro da Suíça, Anton Broennimann, enfatizou que o país deve evitar se tornar atraente para criminosos devido a considerações competitivas. Ele também expressou apoio a regras mais rigorosas que regem atividades de alto risco no setor de consultoria financeira, apesar da ausência de obrigações semelhantes em outros países.