为什么SCHD在2025年成为卓越的蓝筹股交易型开放式指数基金

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在这些不确定的经济时期——通货膨胀担忧、就业报告波动以及关税焦虑——我注意到许多投资者倾向于蓝筹股以寻求稳定。就我个人而言,我觉得这种策略很有吸引力,尤其是通过ETF而非个股选择来实现。

施瓦布美国权益分红指数ETF(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)在蓝筹股中尤为引人注目。它已关注道琼斯美国权益分红100指数,专注于具有至少十年分红历史和强劲财务基本面的公司。

让我印象最深的是SCHD的双重优势:健康的3.7%分红收益率结合稳定的价格升值。看看这些回报:

时期 年均收益
过去3年 8.81%
过去5年 11.57%
过去10年 12.46%

我特别欣赏其极低的0.06% RATIO——每投资一万美元,每年只需支付$6 。与主动管理基金相比,这几乎可以忽略不计!

其前十大持仓揭示了一众企业巨头:

股票 权益比例 收益率
雪佛龙 4.43% 4.34%
康菲石油 4.34% 3.26%
百事可乐 4.29% 3.87%
奥驰亚集团 4.26% 6.37%
艾伯维 4.26% 3.08%
默克 4.11% 3.85%
家得宝 4.11% 2.23%
思科系统 3.96% 2.41%
德州仪器 3.94% 2.90%
威瑞森 3.81% 6.13%

我一直密切关注这个ETF,坦率地说,很难找到明显的缺陷。虽然有人可能批评其在某些行业的集中度过高,但我认为这更像是一种优势——这些正是具有可靠现金流的成熟公司,非常适合分红为导向的基金。

对于寻求蓝筹股敞口、又不想费心挑选个股的长期收益投资者来说,SCHD值得认真考虑。虽然过去的表现不能保证未来,但该基金的业绩记录充分体现了其管理方式的专业性。

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