今天投資1,000美元的最具戰略性的先鋒ETF

關鍵洞察

• 該先鋒ETF瞄準那些有十年股息增長歷史的公司。 在過去十年中，先鋒股息增值ETF的平均年總回報率超過了13%。
• 利用股息再投資策略可以放大ETF的復合增長效應。

對於典型的投資者，我始終主張交易型基金( ETFs )代表了最有效的投資工具之一，因爲它們的簡單性。與其嘗試選擇個別股票——這一過程理想情況下需要廣泛的研究和更高的風險承受能力——ETF使您能夠同時投資於多家公司，通常提供即時的投資組合多樣化。

鑑於衆多指標表明，當前股市根據標準普爾500指數的指標是近代歷史上最被高估的市場之一，現在是集中關注股息的好時機，因爲無論股票價格波動如何，股息都能提供收入。隨着市場估值的上升，市場回調或修正的可能性往往會增加。

如果你有1000美元準備投資，一個值得考慮的選擇是先鋒股息增長ETF (NYSEMKT: VIG)。它的投資目標使其特別適合長期投資者。

該ETF由知名藍籌企業支撐

VIG 反映了 S&P 美國股息增長指數，該指數要求納入的公司必須連續至少提高股息 10 年。它還排除了符合條件的股票中收益最高的四分之一，以避免潛在的收益陷阱——即股票的高股息收益率僅僅是由於股價下跌，通常是由於不利情況造成的。

通過優先考慮持續的股息增長而非高收益，該ETF強調了公司的長期財務健康和增長潛力。這種方法導致了衆多藍籌公司的納入，這些公司已確立自己作爲可靠的、對股東友好的企業。以下是VIG的前10大持股：

除了沃爾瑪，這些通常不是在考慮股息時首先想到的股票。然而，這些公司以其穩定的現金流而聞名。值得注意的是，並非所有派息股票都是平等的；在這種情況下，您投資的是那些擁有良好長期業績和穩定性的公司。

持續分紅增長的業績記錄

VIG目前的股息收益率略高於1.6%——低於過去三年1.8%的平均水平，但仍超過了標準普爾500的收益率。雖然乍一看這似乎並不特別令人印象深刻，但必須記住，重點是長期的股息增長。該ETF在過去十年中幾乎將股息支付翻了一番，超過了標準普爾500的股息增長率。

由於不同公司有不同的支付計劃，季度分配金額會有所波動。以下是該ETF最近的四次支付：

• $0.8712 ( 2025年7月 01928374665674839201
• $0.9377 ) 2025年3月 019283746656574839201
• $0.8756 ( 2024年12月 019283746656574839201
• $0.8351 ) 2024年10月 (

我強烈建議利用您經紀公司的股息再投資計劃)DRIP(，該計劃會自動將股息再投資於分配股息的股票或ETF的額外股份。在VIG的情況下，1000美元投資的1.6%收益每年只會產生)，因此您可能更適合購買更多股份，這將增加您未來的支付。

理想情況下，您應該在退休之前保持這種再投資策略，屆時您可以在多年增加股份後開始以現金形式領取分配。這種方法有效地隨着時間的推移複利您的投資增長。

VIG在長期表現上表現出色

自2006年4月成立以來，VIG的年平均總回報率爲9.9%，與標普500的歷史長期表現相一致。在過去的十年中，其總回報更是令人矚目。

盡管過去的表現不能保證未來的結果，但如果我們保守地預測未來十年平均年回報率爲11%，那麼今天1000美元的投資在考慮到ETF的最低0.05%費用比率後，可能增長到略高於2800美元。

如果可行，更有效的方法是，在初始投資後定期向ETF貢獻。例如，在初始投資1,000美元後，每月額外投資(美元可能會使您的投資增長到超過22,800美元。關鍵是不要專注於來自VIG的即時收入，而是關注其長期增長潛力。