À meia-noite, fui acordado pelo choro da minha prima. Ela, soluçando, me disse que sua conta de negociação de 6000 dólares já havia caído para zero. Acontece que ela adotou a estratégia de ir longo com alavancagem de 5 vezes em todo o capital, e o resultado foi que, apenas por causa de uma retração de 3%, a conta ficou completamente zerada. O que dói mais é que a captura de tela da negociação dela mostra que ela investiu todos os 5800 dólares, sem sequer ter configurado qualquer parar a perda.

Esta lição ilustra profundamente o perigo da negociação com toda a conta. Muitas pessoas erroneamente acreditam que negociar com toda a conta pode trazer o maior lucro, sem perceber que isso, na verdade, representa um risco enorme. Negociar com toda a conta é como conduzir um carro desportivo sem travões; mesmo a mais pequena irregularidade pode levar a consequências catastróficas. A verdadeira causa das liquidações não é o alto nível de alavancagem em si, mas sim a posição excessivamente concentrada.

Vamos dar uma olhada nos dados: com uma alavancagem de 5 vezes, se 96,7% do capital for investido em margem total, apenas uma volatilidade inversa de 6% resultará em liquidação. Em comparação, se apenas 12,5% do capital for utilizado, com a mesma alavancagem de 5 vezes, o preço precisaria cair 86,7% para resultar em uma perda total. Essa diferença de risco é enorme.

Após um ano de exploração e resumo, finalmente encontrei três princípios centrais para evitar a liquidação total da conta, que não apenas preservaram o capital, mas também resultaram em um crescimento de 80% da conta:

1. A transação única não deve exceder 7% do total da conta. Por exemplo, em uma conta de 6000 dólares, o máximo que pode ser utilizado em uma única transação é de 420 dólares. Mesmo na pior situação que requer parar a perda, a perda é limitada a 29,4 dólares, não causando um impacto significativo na conta.

2. Manter a perda única abaixo de 1,1%. Usando 420 dólares com 5 vezes de alavancagem como exemplo, definir uma linha de parar a perda de 1%, a perda real seria apenas 8,4 dólares. Isso permite uma rápida parada de perda, evitando uma imersão profunda.

3. Manter-se fora do mercado quando a direção do mercado não é clara. Abandonar as flutuações de mercado difíceis de entender e não aumentar facilmente a posição. Só considerar entrar no mercado quando a linha diária ultrapassar uma posição chave e o volume de negociação acompanhar.

Eu tinha um fã que enfrentava o risco de liquidação a cada mês. Mas após adotar esses princípios, a conta dele cresceu de 3200 dólares para 5500 dólares em 4 meses. Ele exclamou: "Antes eu pensava que estar completamente alavancado era um jogo de vida ou morte, agora entendo que a verdadeira estratégia de alavancagem total é para poder sobreviver a longo prazo no mercado."

Ao olhar para trás, eu também tropecei nas minhas transações. Mas agora, finalmente iluminei uma luz eterna para o meu caminho de negociação. Essas experiências não se aplicam apenas ao mercado de criptomoedas, mas também a outros mercados financeiros. Não importa como o mercado oscile, só persistindo nos princípios corretos de gestão de risco é que se pode permanecer invicto nas transações de longo prazo.