10 platform DeFi teratas untuk 2025

Dunia keuangan tetap stabil sampai keuangan terdesentralisasi (DeFi) muncul dengan perubahan yang signifikan. Mereka telah mendefinisikan ulang keuangan melalui pinjaman terdesentralisasi dan kepemilikan, dengan potensi untuk mengubah kehidupan sehari-hari kita.

Hari ini saya akan menjelajahi platform DeFi utama, menganalisis layanan, dasar, keamanan, dan bagaimana memilih yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda.

Tinjauan Platform DeFi Terbaik

1. Lido Finance - Terbaik untuk staking Dioperasikan oleh sebuah DAO di mana pemegang LDO membuat keputusan melalui pemungutan suara publik. Fokus pada staking Ethereum (stETH) dan MATIC (stMATIC), tanpa memerlukan penguncian aset. Saya terkesan bahwa telah terhubung dengan lebih dari 100 aplikasi untuk pinjaman dan kolateral. TVL: 30,82 miliar dolar.

2. Aave - Pemimpin dalam pinjaman Menawarkan layanan pinjaman dan staking dengan suku bunga menarik (hingga 11,70% untuk ABPT). Mendukung sekitar 30 cryptocurrency dan telah beroperasi sejak 2017, sepenuhnya tidak terjaga dan dikelola oleh komunitas. Secara pribadi, saya menghargai keberlanjutannya di sektor yang begitu volatil. TVL: 17,38 miliar.

3. Uniswap - DEX terbesar Dengan lebih dari 1500 pasangan perdagangan, memungkinkan pertukaran token, menghasilkan pendapatan dengan menyediakan likuiditas, dan membangun dApps. Meskipun saya tidak menyukai antarmukanya, saya mengakui bahwa transparansi dan desentralisasinya sangat baik. Saya khawatir bahwa beberapa token baru kurang memiliki likuiditas yang cukup. TVL: 5,69 miliar.

4. MakerDAO - Spesialis dalam stablecoin DAI Platform CDP berbasis Ethereum yang memungkinkan peminjaman menggunakan ETH atau aset lain sebagai jaminan. Tujuannya adalah untuk menjaga paritas DAI dengan dolar. Saya telah melihat bagaimana ia bertahan dari berbagai krisis pasar, yang menunjukkan kekuatannya. TVL: 4,93 miliar.

5. Instadapp - Akses terpadu ke protokol DeFi Memungkinkan penggunaan beberapa platform dari satu tempat. Menawarkan alat seperti Instadapp Lite, Pro, dompet Avocado, dan platform Fluid. Belum berhasil menarik basis pengguna yang luas, mungkin karena kompleksitas awalnya. TVL: 2,85 miliar.

6. Compound - Pinjaman dengan dukungan untuk stablecoin Pasar pinjaman dengan 16 pasar, termasuk ETH, USDT, USDC, dan MATIC. Tarifnya kompetitif tetapi bervariasi tergantung pada penawaran dan permintaan. Token Anda COMP memungkinkan untuk berpartisipasi dalam tata kelola. TVL: 2,45 miliar.

7. Curve Finance - DEX khusus stablecoin Menawarkan pertukaran, pinjaman, dan pembiayaan dengan tarif rendah dan selip minimal. Menggunakan AMM untuk menjaga paritas stablecoin. Desain webnya yang ketinggalan zaman membuat saya bingung, meskipun fungsinya canggih. TVL: 1,84 miliar.

8. Balancer - Manajemen portofolio otomatis AMM yang memfasilitasi pertukaran token dan memungkinkan untuk menghasilkan pendapatan pasif. Dengan 240.000 penyedia likuiditas, mengelola kolam dari berbagai token. Menurut saya ini adalah pilihan yang menarik untuk diversifikasi, meskipun kurang dikenal. TVL: 890,51 juta.

9. PancakeSwap - DEX multichain dengan layanan terintegrasi Menonjol karena desain yang berwarna-warni dan layanan seperti pertukaran, staking ( hingga 25,63% APY ), farming, dan pasar permainan. Beroperasi di BNB Chain dengan transaksi cepat dan biaya rendah. Secara pribadi, saya menemukan antarmukanya terlalu kekanak-kanakan untuk keuangan serius. TVL: 876,21 juta.

10. Yearn Finance - Pertanian hasil otomatis Membantu individu dan DAO mengoptimalkan hasil. Secara otomatis menyesuaikan aset antara opsi berimbal tinggi. Ideal untuk mereka yang tidak ingin mengelola portofolio mereka secara aktif. TVL: 221,97 juta.

Apa itu platform DeFi?

Platform DeFi menggunakan blockchain untuk menyediakan layanan keuangan P2P dengan aksesibilitas yang lebih tinggi, suku bunga tinggi, biaya rendah, dan keamanan yang kuat. Namun, kurangnya regulasi memungkinkan aktor jahat dan kerentanan. Diperkirakan pada 2028 akan ada 22,09 juta pengguna.

Jenis platform DeFi

1. DEX: Pasar P2P tanpa perantara di mana pengguna menukar kripto melalui kontrak pintar.

2. Platform Pinjaman: Memungkinkan untuk meminjam dan meminjamkan cryptocurrency dengan bunga, menggunakan jaminan.

3. Platform Penambangan Likuiditas: Memungkinkan untuk mendapatkan imbal hasil dengan meminjamkan aset ke dApps.

4. Stablecoin dan aset sintetis: Produk dasar untuk ekosistem DeFi.

5. Platform Manajemen Aset: Membantu melacak berbagai aset digital melalui beberapa rantai.

Cara Memilih Platform DeFi

• Tentukan tujuan keuanganmu
• Evaluasi langkah-langkah keamanan
• Periksa reputasi
• Jelajahi fitur yang tersedia

Apakah aman untuk pemula?

Platform yang terpercaya aman, tetapi pemula harus memahami bagaimana layanan DeFi berfungsi. Ruang ini berisiko karena volatilitas cryptocurrency. Selalu jaga kendali atas kunci pribadi Anda dan jangan terpengaruh oleh opini orang banyak.

Ruang DeFi terus berkembang. Mencari platform yang ideal bisa jadi sulit, tetapi dengan mengikuti kriteria ini, pencarian akan menjadi lebih mudah.