3 Saham Dividen Teratas untuk Dibeli dan Disimpan Selamanya

Saya telah terobsesi dengan saham dividen belakangan ini, dan dengan alasan yang baik. Sejak tahun 1900, sebagian besar kekayaan pasar saham tidak berasal dari lonjakan harga yang mencolok tetapi dari pembayaran dividen yang tampaknya sederhana yang diam-diam terakumulasi selama beberapa dekade. Ini bukan hanya teori - data historis membuktikan bahwa dividen dan reinvestasinya menghasilkan sebagian besar total pengembalian di seluruh pasar global. Tiga saham dividen blue-chip ini telah menarik perhatian saya sebagai potensi pegangan seumur hidup.

Bank benteng yang dibangun untuk segala ekonomi

Bank terbesar di Amerika, JPMorgan Chase, mungkin hanya memberikan 1,86%, tetapi inilah yang membuatnya begitu menarik untuk jangka panjang. Dengan rasio pembayaran yang konservatif sebesar 27,2%, mereka menyimpan sebagian besar keuntungan untuk pertumbuhan sambil tetap memberikan imbalan kepada pemegang saham. Pendekatan seimbang Jamie Dimon telah memberikan pertumbuhan dividen tahunan sebesar 8% selama lima tahun.

Dengan hanya 15 kali laba di depan, JPMorgan terlihat undervalued dibandingkan dengan raksasa keuangan lainnya. Pendapatan bunga mereka yang terus meningkat dan neraca yang sangat kuat berarti mereka kemungkinan akan terus membayar dividen bahkan ketika ekonomi pasti akan merosot lagi. Saya telah melihat mereka menavigasi krisis demi krisis lebih baik daripada pesaing.

Pengganda daya beli

American Express hampir tidak memberikan hasil 1,01%, yang mungkin terlihat menyedihkan pada pandangan pertama. Jangan tertipu. Rasio pembayaran kecil mereka yang hanya 21,3% menyembunyikan mesin pertumbuhan dividen yang berputar pada 12% setiap tahun - yang tercepat di antara pilihan ini. Jaringan tertutup mereka yang menargetkan pengeluaran kaya menciptakan kekuatan harga yang hanya bisa diimpikan oleh sebagian besar perusahaan.

Apa yang benar-benar menarik perhatian saya adalah pergeseran strategis mereka menuju pelanggan yang lebih muda melalui produk seperti Kartu Emas. Dengan 18,4 kali pendapatan di masa depan, Anda mendapatkan bisnis premium dengan diskon dibandingkan pasar yang lebih luas. Saya secara pribadi telah melihat teman-teman saya semakin terikat dengan kartu Amex mereka meskipun biaya tahunan yang akan terlihat absurd sepuluh tahun lalu.

Monopoli atas intelijen pasar

S&P Global menawarkan hasil terkecil hanya 0,71%, namun mungkin menjadi bisnis yang paling dapat dipertahankan di antara yang lain. Rasio pembayaran 28,7% dan pertumbuhan dividen 8% mencerminkan fokus manajemen pada total pengembalian daripada kepuasan instan.

Apa yang membuat S&P Global tak tertandingi adalah koleksi aset mereka yang hampir tidak mungkin untuk direplikasi - indeks S&P 500 itu sendiri, peringkat kredit yang mengawasi pasar modal, dan tolok ukur komoditas yang secara harfiah menentukan harga perdagangan global. Bahkan lebih mengesankan, bisnis-bisnis ini menghasilkan pendapatan seperti langganan dengan kebutuhan modal yang minimal. Selama kekacauan pasar, permintaan akan data mereka sebenarnya meningkat.

Ya, pada 27,9 kali earnings mendatang, Anda membayar harga premium. Namun, margin operasi lebih dari 50% membenarkan premium tersebut. Seiring dengan investasi pasif yang terus menggerogoti manajemen aktif, posisi S&P hanya semakin kuat.

Portofolio selamanya

Ketiga saham ini memiliki sifat penting yang membuatnya layak untuk dipegang tanpa batas waktu. Masing-masing mempertahankan rasio pembayaran di bawah 30%, memberi mereka fleksibilitas besar selama resesi yang tak terhindarkan. Ketiga saham ini juga meningkatkan dividen dengan laju tiga kali lipat dari tingkat inflasi. Yang paling penting, masing-masing beroperasi dengan keunggulan kompetitif yang tahan lama yang tampaknya semakin kuat seiring berjalannya waktu.

Hasil saat ini yang modest tidak akan mengesankan pensiunan yang lapar akan pendapatan, tetapi itu bukanlah inti permasalahannya. Perusahaan-perusahaan ini memprioritaskan pertumbuhan berkelanjutan daripada pembayaran langsung yang mencolok. Bagi para investor yang mencari kekuatan penggabungan yang sama yang telah mendorong pengembalian pasar selama satu abad, trio saham biru keuangan ini menawarkan fondasi untuk mengubah hasil modest hari ini menjadi kekayaan di masa depan.