Cara Berinvestasi dalam Perak: Panduan Pemula

Perak, meskipun tidak sepopuler emas, saham, atau minyak, telah menjadi pilihan investasi yang populer bagi banyak trader. Seperti yang diketahui oleh investor berpengalaman, perak adalah logam berharga dengan nilai yang dapat dikenali. Memahami tren harga tidaklah rumit, menjadikan investasi perak sebagai alat penghasil uang yang efektif bahkan hingga hari ini.

Mengapa Memilih Perak sebagai Investasi?

Kami telah akrab dengan perak sejak lama. Ia telah berfungsi sebagai media pertukaran dari zaman kuno hingga saat ini. Nilai inherennya dalam hal jumlah dan harga membuatnya tidak dapat diabaikan di pasar perdagangan, menarik minat investor yang signifikan. Berikut adalah alasan mengapa perak terus mendapatkan popularitas:

1. Pemeliharaan Kekayaan Jangka Panjang

Menahan uang tunai dalam jangka panjang hampir tidak mungkin karena inflasi, yang secara alami terjadi akibat kondisi ekonomi dan kebijakan bank sentral, menyebabkan mata uang mengalami devaluasi.

Investasi dalam aset yang mempertahankan nilai intrinsiknya, seperti logam mulia seperti perak, telah menjadi pilihan yang lama. Karena perak memiliki nilai inheren yang diakui di seluruh dunia, ia dapat memelihara “nilai nyata” seiring waktu.

Sebagai contoh, $100 cash dari 1976 hanya akan bernilai $16,83 pada tahun 2022, sementara $100 worth perak dari 1976 akan bernilai $625 pada tahun 2022.

2. Aset Safe Haven

Aset seperti mata uang, saham, dan obligasi dapat sangat volatile dan rentan terhadap ketidakpastian dari berbagai faktor termasuk masalah geopolitik, penurunan ekonomi, dan perang.

Sebaliknya, logam mulia seperti perak memiliki nilai intrinsik dan sering kali menjadi pilihan pertama investor sebagai tempat berlindung yang aman selama krisis. Tidak seperti aset lainnya, nilai perak tidak akan pernah turun menjadi nol—tidak seperti mata uang seperti Mark Jerman, yang menjadi hampir tidak berharga selama Perang Dunia I akibat hiperinflaasi.

Pada tahun 2022, selama pandemi COVID, pasar saham internasional ( kecuali Amerika ) turun sebesar 7%, sementara harga perak meningkat sebesar 47,78% dan emas naik sebesar 25,09% sejak awal tahun.

3. Diversifikasi Portofolio

Dalam dunia investasi yang dipenuhi dengan ketidakpastian, di mana berbagai aset berfluktuasi secara berbeda—baik itu mata uang, saham, real estat, obligasi, atau komoditas—investor ahli menganalisis kondisi ekonomi untuk menentukan rencana investasi dengan mengalokasikan bobot pada aset dengan korelasi yang berbeda, mengurangi volatilitas portofolio tanpa mengorbankan imbal hasil.

Logam mulia seperti perak sering menjadi komponen penting untuk diversifikasi karena biasanya tidak berkorelasi dengan aset lain seperti saham. Jadi, jika pasar saham turun, harga perak mungkin tidak bergerak ke arah yang sama dan masih dapat memberikan imbal hasil yang baik untuk portofolio Anda.

4. Pengembalian Jangka Panjang yang Lebih Tinggi daripada Emas

Perak diperdagangkan sekitar 1/75-1/100 dari nilai emas, yang berarti perubahan harga dapat berpotensi menciptakan pengembalian proporsional yang lebih tinggi, sering kali melebihi pengembalian emas.

Misalnya, pada tahun 2020, emas dibuka pada $1,517/ons dan ditutup pada $1,897.9, dengan keuntungan $380.7 (+25.09%). Sementara itu, perak dibuka pada $17.83 dan ditutup pada $26.33, memperoleh $8.51 (+47.78%)—hampir dua kali lipat dari pengembalian emas.

Kekurangan Investasi Perak

Beberapa bentuk investasi perak memiliki batasan, terutama membeli bullion perak fisik, yang biasanya memiliki likuiditas rendah—itu tidak dapat segera digunakan sebagai media pertukaran tetapi harus terlebih dahulu dikonversi menjadi uang. Ada juga risiko pencurian dan biaya penyimpanan, seperti memerlukan brankas khusus.

Selain itu, perak mungkin tidak melindungi terhadap inflasi jangka panjang seefektif emas. Volume perdagangan mungkin berkurang pada waktu-waktu tertentu, mengakibatkan harga yang tidak menguntungkan. Harga perak juga dapat tertekan selama penurunan ekonomi ketika permintaan industri menurun. Namun, perak tetap menjadi logam berharga untuk pelestarian kekayaan jangka panjang.

Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Harga Perak

Harga ada untuk menentukan nilai yang dinilai oleh pasar, seperti yang terlihat pada minyak, emas, atau komoditas seperti perak, yang berfluktuasi sesuai dengan faktor pasar global:

1. Penawaran dan Permintaan

Sebagai komoditas, harga perak dipengaruhi langsung oleh penawaran dan permintaan. Perak memiliki pasokan terbatas—jumlah yang tersedia di Bumi tidak diproduksi secara melimpah seperti udara atau air—sementara permintaan terus stabil, jika tidak masif. Misalnya, produksi panel surya memerlukan perak, mendorong harga lebih tinggi.

2. Permintaan untuk Logam Lain

Manufaktur global tidak hanya bergantung pada perak tetapi juga pada besi, tembaga, nikel, dan timah. Jika permintaan untuk logam non-perak meningkat atau industri memproduksi pengganti perak, harga perak mungkin turun. Sebaliknya, ketika produksi memerlukan logam lain bersama perak, harga mungkin naik.

3. Rasio Emas-Perak

Rasio ini menggambarkan hubungan antara harga emas dan perak per ons. Misalnya, jika perak harganya $20 per ons dan emas harganya $2.000, rasio emas-perak adalah 100:1.

5 Cara untuk Pemula Berinvestasi di Perak

1. Perak Fisik

Pendekatan yang paling klasik melibatkan membeli perhiasan perak atau bullion perak murni. Investor jangka panjang mendapatkan keuntungan dari perbedaan harga seiring waktu.

Keuntungannya adalah memiliki aset secara langsung—Anda dapat mengenakan perhiasan perak dan menyimpannya tanpa bunga atau biaya selain biaya keamanan. Namun, kerugian termasuk risiko keamanan, persyaratan investasi awal yang tinggi berdasarkan unit seperti ons ( yang tidak dapat dibagi ), kesulitan dalam mengautentikasi kemurnian, dan lebih sedikit tempat membeli/menjual dibandingkan dengan emas.

2. ETF Perak

Reksa Dana yang Diperdagangkan di Bursa diperdagangkan di bursa saham, seperti SLV (iShares Silver Trust). Setiap unit ETF mewakili nilai perak yang mendasarinya, memungkinkan investor untuk mendapatkan keuntungan dari perbedaan harga.

ETF Perak menawarkan likuiditas yang lebih besar, perdagangan waktu nyata selama jam pasar, jumlah investasi yang lebih rendah, dan tidak ada biaya penyimpanan jangka panjang. Namun, para investor tidak memiliki perak secara fisik, dan banyak negara tidak memiliki ETF perak domestik, yang memerlukan rekening pialang internasional.

3. Kontrak Berjangka Perak

Kontrak berjangka melibatkan leverage, memungkinkan investor untuk mengontrol posisi perak besar dengan setoran yang relatif kecil. Misalnya, satu kontrak Berjangka Perak Online TFEX mewakili 3.000 ons perak tetapi hanya memerlukan sebagian kecil dari nilainya sebagai margin.

Pendekatan ini memungkinkan investasi kecil untuk berpotensi menghasilkan keuntungan besar melalui leverage dan dapat memberikan keuntungan baik di pasar yang sedang naik maupun turun, menjadikannya berguna untuk lindung nilai portofolio. Namun, futures adalah instrumen berisiko tinggi yang dapat mengakibatkan kehilangan modal total dan memerlukan keahlian dalam manajemen margin. Investor tidak memiliki perak fisik tetapi lebih kepada hak untuk memperdagangkannya dalam jangka waktu tertentu.

4. Saham Pertambangan Perak

Investor dapat memperoleh keuntungan dari perak dengan membeli saham perusahaan penambangan perak, mirip dengan berinvestasi di perusahaan minyak selama siklus harga minyak yang meningkat. Ketika harga perak naik sementara biaya operasional tetap relatif stabil, kinerja perusahaan penambangan meningkat, mendorong harga saham lebih tinggi.

Pendekatan ini menawarkan likuiditas yang baik dan perdagangan yang mudah tanpa harus mengunjungi dealer. Namun, harga saham mungkin tidak langsung mengikuti harga perak karena juga dipengaruhi oleh aspek lain dari kinerja perusahaan. Investor tidak memiliki perak fisik tetapi mendapatkan kepemilikan sebagian perusahaan.

5. CFD Perak (Kontrak untuk Perbedaan)

Perdagangan CFD Perak telah menjadi populer di kalangan investor karena menawarkan beberapa keuntungan. Trader dapat memperoleh keuntungan dari pergerakan harga perak tanpa memiliki perak fisik. CFD memberikan leverage—dengan rasio 1:10, Anda dapat mengontrol nilai perak sebesar $1.000 hanya dengan $100. Metode ini memungkinkan peluang keuntungan di pasar yang naik maupun turun.

Namun, leverage adalah pedang bermata dua—jika prediksi Anda salah, kerugian juga akan diperbesar.

5 Tips Perdagangan Perak dari Ahli Investasi

1. Manfaatkan Tren

Pelajari tren perak untuk membuat keputusan investasi yang tepat. Grafik mencerminkan pergerakan harga pasar, dan memahami tren perak memungkinkan keputusan yang lebih akurat. Alat seperti rata-rata bergerak menunjukkan harga historis, mengindikasikan apakah tren bersifat bullish atau bearish.

2. Pilih Investasi Jangka Pendek atau Jangka Panjang

Perilaku investor biasanya mengikuti dua jalur yang sangat berbeda. Jika Anda lebih suka spekulasi jangka pendek selama pergerakan harga yang lebar, investasi jangka pendek mungkin cocok. Investasi jangka panjang cocok bagi mereka yang melihat tren yang lebih luas dan mencari keuntungan jangka panjang, meskipun hasilnya memerlukan waktu lebih lama.

3. Atur Titik Take-Profit dan Stop-Loss

Banyak trader yang mengabaikan metode sederhana ini, percaya bahwa mereka memiliki waktu untuk memantau pergerakan secara terus-menerus. Namun, perencanaan manajemen risiko sangat penting. Sebagian besar broker menyediakan alat stop-loss dan take-profit untuk membantu Anda mengembangkan kebiasaan manajemen risiko yang profesional.

4. Kelola Risiko dengan Perencanaan Keuangan

Perencanaan keuangan tidak boleh diabaikan bahkan oleh investor yang sangat likuid. Manajemen risiko, terutama yang berkaitan dengan uang, sangat penting untuk menghasilkan keuntungan. Dengan modal yang substansial dan manajemen yang tepat, kesuksesan menjadi lebih mungkin di bawah kondisi yang stabil. Tanpa manajemen modal yang tepat, portofolio berisiko terganggu terlepas dari ukurannya.

5. Baca Analisis untuk Mendukung Keputusan

Sebagai komoditas, perak mendapatkan manfaat dari berita industri dan informasi mendalam untuk meningkatkan pemahaman untuk investasi yang tepat waktu dan berharga. Para ahli kini menyediakan analisis gratis tentang harga emas atau nilai dolar AS yang memengaruhi harga perak. Beberapa analisis juga mencerminkan permintaan perak di industri manufaktur, membantu meramalkan arah harga perak di masa depan.