Pembuat Undang-Undang Swiss Menolak Langkah-langkah Anti Pencucian Uang yang Lebih Ketat

Dalam langkah untuk mempertahankan keunggulan kompetitif Swiss dalam manajemen kekayaan global, legislator Swiss telah menentang usulan pemerintah untuk memperkuat undang-undang anti-pencucian uang. Resistensi ini muncul saat pusat keuangan lain seperti Singapura dan UAE semakin menguat dalam manajemen kekayaan lintas batas.

Menurut proyeksi Boston Consulting Group, Swiss mungkin kehilangan posisinya sebagai pusat manajemen kekayaan terkemuka di dunia secepat tahun ini. Negara tersebut telah meningkatkan fokusnya pada daya saing setelah diberlakukannya tarif signifikan oleh pemerintahan AS sebelumnya.

Pejabat pemerintah telah menyatakan bahwa para pembuat undang-undang mulai mencari cara untuk memperkuat ekonomi negara sebagai tanggapan terhadap kebijakan perdagangan yang meningkat dari Amerika Serikat.

Persyaratan Transparansi untuk Perusahaan Shell

Pemerintah Swiss sebelumnya mengindikasikan bahwa para legislator akan memprioritaskan keringanan regulasi bagi perusahaan-perusahaan Swiss dan menolak aturan baru yang memberlakukan biaya bisnis yang tinggi. Pada bulan Agustus, pemerintah menyatakan niatnya untuk secara tegas memajukan agenda kebijakan ekonominya, dengan menekankan pengurangan beban regulasi pada perusahaan.

Para pembuat undang-undang telah mendasarkan oposisi mereka saat ini terhadap inisiatif pemerintah untuk mencegah pencucian uang atas dasar kompetitif, menggema argumen yang digunakan dalam perdebatan mengenai persyaratan modal baru yang diusulkan untuk lembaga keuangan terbesar di Swiss. Undang-undang AML bertujuan untuk menerapkan persyaratan Financial Action Task Force, yang meminta negara-negara untuk memberikan transparansi mengenai perusahaan cangkang.

Barbara Steinemann, seorang anggota Partai Rakyat Swiss, berargumen bahwa Swiss cenderung menerapkan aturan sebagai respons terhadap tekanan asing untuk transparansi keuangan. Dia percaya bahwa pendekatan ini meningkatkan birokrasi dan mengikis daya saing, sementara pusat keuangan lainnya lebih ragu untuk mengadopsi langkah-langkah semacam itu.

Steinemann menyatakan, “Ini pada dasarnya adalah kompetisi antara pusat finansial dan kepentingan ekonomi. Negara-negara lain ingin merebut bisnis kami.”

Swiss memperkenalkan tarif pajak minimum 15% yang ditetapkan oleh OECD untuk perusahaan besar tahun lalu dan menerapkan standar perbankan Basel III akhir tahun ini. Para pembuat undang-undang juga menentang legislasi yang lebih ketat yang bertujuan untuk mencegah pelanggaran oleh profesional hukum, dengan alasan bahwa undang-undang semacam itu tidak perlu dan membebani.

Politisi Swiss Simone Giannini berpendapat bahwa dorongan untuk transparansi seharusnya tidak mengarah pada regulasi yang berlebihan. Partai Rakyat Swiss dan partai sentris, The Center, juga menolak undang-undang anti pencucian uang yang serupa lima tahun yang lalu.

Pada bulan Juni, pemerintah Swiss mengecualikan organisasi nirlaba, termasuk amal, dari daftar transparansi yang direncanakan untuk mengungkap pemilik manfaat.

Para pembuat undang-undang juga mengecualikan pengaturan kepercayaan dari skema pendaftaran. Menteri Keuangan Swiss mencatat bahwa pengaturan kepercayaan rentan terhadap eksploitasi kriminal dan dapat digunakan untuk menyembunyikan identitas klien.

Due Diligence yang Dikurangi untuk Penasihat

Parlemen juga telah mengurangi kewajiban uji tuntas untuk penasihat, mengecualikan profesional hukum tertentu dari penerapan langkah-langkah perlindungan tersebut. Menteri Keuangan Swiss mengomentari bahwa amandemen ini telah mempersempit cakupan pengacara yang termasuk dalam kewajiban tersebut.

Boston Consulting Group mengungkapkan bahwa semua pusat keuangan utama lainnya mengalami pertumbuhan yang lebih cepat dalam persentase dibandingkan dengan Swiss pada tahun 2024. Laporan tersebut menunjukkan bahwa Singapura memimpin dengan hampir 12% pertumbuhan dalam kekayaan lintas batas. Perusahaan tersebut juga memprediksi bahwa Hong Kong akan menjadi pusat pemesanan terkemuka di dunia untuk kekayaan lintas batas pada tahun 2025.

Sebuah organisasi nirlaba asal Inggris menempatkan Swiss di peringkat kedua setelah Amerika Serikat dalam daftar penyokong kerahasiaan keuangan terbaik di dunia. Kepala unit kejahatan keuangan Swiss, Anton Broennimann, menekankan bahwa negara tersebut harus mencegah dirinya menjadi menarik bagi para penjahat karena pertimbangan kompetitif. Dia juga menyatakan dukungan untuk aturan yang lebih ketat yang mengatur kegiatan berisiko tinggi di sektor penasihat keuangan, meskipun tidak adanya kewajiban serupa di negara lain.