ETF Vanguard Paling Strategis untuk Investasi $1,000 Hari Ini

Wawasan Utama

• ETF Vanguard ini menargetkan perusahaan dengan sejarah pertumbuhan dividen selama satu dekade.
• Selama sepuluh tahun terakhir, Vanguard Dividend Appreciation ETF telah memberikan rata-rata total pengembalian tahunan yang melebihi 13%.
• Memanfaatkan strategi reinvestasi dividen dapat memperkuat efek pertumbuhan majemuk dari ETF.

Bagi investor tipikal, saya secara konsisten menganjurkan bahwa dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) merupakan salah satu kendaraan investasi yang paling efektif karena kesederhanaannya. Alih-alih mencoba memilih saham individu - sebuah proses yang idealnya memerlukan penelitian yang mendalam dan toleransi risiko yang lebih tinggi - ETF memungkinkan Anda untuk berinvestasi di banyak perusahaan secara bersamaan, sering kali memberikan diversifikasi portofolio yang instan.

Mengingat bahwa banyak indikator menunjukkan bahwa pasar saham saat ini adalah salah satu yang paling overvalued dalam sejarah baru-baru ini berdasarkan metrik S&P 500, ini adalah momen yang tepat untuk fokus pada dividen, karena mereka memberikan pendapatan terlepas dari fluktuasi harga saham. Seiring dengan meningkatnya valuasi pasar, kemungkinan terjadinya penurunan pasar atau koreksi cenderung meningkat.

Jika Anda memiliki $1.000 yang siap diinvestasikan, salah satu opsi menarik yang perlu dipertimbangkan adalah Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG). Tujuan investasinya menjadikannya sangat cocok untuk investor dengan perspektif jangka panjang.

ETF ini didukung oleh perusahaan-perusahaan blue-chip yang terkemuka

VIG mencerminkan Indeks Peningkatan Dividen S&P U.S., yang mensyaratkan bahwa perusahaan yang termasuk harus telah meningkatkan dividen mereka selama minimal 10 tahun berturut-turut. Ini juga mengecualikan seperempat saham yang memiliki imbal hasil tertinggi untuk menghindari potensi jebakan imbal hasil - situasi di mana imbal hasil dividen tinggi suatu saham hanyalah akibat dari penurunan harga saham, sering kali disebabkan oleh keadaan yang tidak menguntungkan.

Dengan memprioritaskan peningkatan dividen yang konsisten daripada hasil tinggi, ETF ini menekankan kesehatan keuangan jangka panjang dan potensi pertumbuhan perusahaan. Pendekatan ini telah mengarah pada inklusi sejumlah perusahaan blue-chip yang telah membuktikan diri sebagai perusahaan yang dapat diandalkan dan ramah pemegang saham. Di bawah ini adalah 10 kepemilikan teratas VIG:

Dengan kemungkinan pengecualian Walmart, ini bukanlah saham yang biasanya terlintas di pikiran ketika memikirkan tentang dividen. Namun, perusahaan-perusahaan ini dikenal karena aliran kas mereka yang konsisten. Penting untuk dicatat bahwa tidak semua saham yang membayar dividen diciptakan sama; dalam hal ini, Anda berinvestasi pada perusahaan-perusahaan dengan rekam jejak yang terbukti dalam hal umur panjang dan stabilitas.

Rekor pertumbuhan dividen yang berkelanjutan

VIG saat ini menawarkan imbal hasil dividen sedikit di atas 1,6% - di bawah rata-rata 1,8% selama tiga tahun terakhir, tetapi masih melebihi imbal hasil S&P 500. Meskipun ini mungkin tidak tampak sangat mengesankan pada pandangan pertama, penting untuk diingat bahwa fokusnya adalah pada pertumbuhan dividen seiring waktu. ETF ini hampir menggandakan pembayaran dividennya selama dekade terakhir, mengungguli tingkat pertumbuhan dividen S&P 500.

Karena berbagai perusahaan memiliki jadwal pembayaran yang berbeda, jumlah distribusi triwulanan berfluktuasi. Berikut adalah empat pembayaran terbaru ETF:

• $0.8712 (Juli 2025)
• $0.9377 (Maret 2025)
• $0.8756 (Desember 2024)
• $0.8351 (Oktober 2024)

Saya sangat menyarankan untuk memanfaatkan rencana reinvestasi dividen broker Anda (DRIP), yang secara otomatis menginvestasikan kembali dividen menjadi saham tambahan dari saham atau ETF yang mendistribusikannya. Dalam kasus VIG, hasil 1,6% pada investasi $1.000 hanya akan menghasilkan $16 setiap tahun, jadi Anda kemungkinan akan lebih baik dengan membeli lebih banyak saham, yang akan meningkatkan pembayaran Anda di masa depan.

Idealnya, Anda akan mempertahankan strategi reinvestasi ini hingga pensiun, pada saat itu Anda dapat mulai menerima distribusi Anda dalam bentuk tunai setelah bertahun-tahun meningkatkan jumlah saham Anda. Pendekatan ini secara efektif mengkompounkan pertumbuhan investasi Anda seiring waktu.

VIG memiliki kinerja jangka panjang yang mengesankan

Sejak didirikan pada April 2006, VIG telah menghasilkan rata-rata total pengembalian tahunan sebesar 9,9%, sejalan dengan kinerja jangka panjang historis S&P 500. Selama dekade terakhir, total pengembaliannya bahkan lebih mengesankan.

Meskipun kinerja masa lalu tidak menjamin hasil di masa depan, jika kita secara konservatif memperkirakan rata-rata pengembalian tahunan sebesar 11% selama dekade berikutnya, investasi sebesar $1.000 hari ini berpotensi tumbuh menjadi sedikit lebih dari $2.800, setelah memperhitungkan rasio pengeluaran minimal ETF sebesar 0,05%.

Pendekatan yang bahkan lebih efektif, jika memungkinkan, adalah melakukan kontribusi reguler ke ETF setelah investasi awal Anda. Misalnya, menginvestasikan tambahan $100 setiap bulan setelah $1,000 awal dapat berpotensi mengembangkan investasi Anda menjadi lebih dari $22,800. Kuncinya adalah tidak fokus pada pendapatan langsung dari VIG, tetapi lebih pada potensi pertumbuhannya yang jangka panjang.