Pada tengah malam, saya terbangun oleh suara tangisan sepupu saya. Dia terisak-isak memberitahu saya bahwa akun tradingnya sebesar 6000 dolar telah turun ke nol. Ternyata, dia mengambil strategi go long dengan menggunakan seluruh modal dan leverage 5 kali, dan hasilnya hanya karena 3% pullback menyebabkan akunnya sepenuhnya turun ke nol. Yang lebih menyedihkan, tangkapan layar tradingnya menunjukkan bahwa dia menginvestasikan seluruh 5800 dolar tanpa mengatur stop loss.

Pelajaran ini secara mendalam menunjukkan bahaya dari trading seluruh akun. Banyak orang salah mengira bahwa trading seluruh akun dapat memberikan keuntungan maksimal, padahal ini sebenarnya berisiko sangat tinggi. Trading seluruh akun seperti mengemudikan mobil balap tanpa rem, bahkan guncangan terkecil sekalipun bisa mengakibatkan konsekuensi yang bencana. Penyebab sebenarnya dari likuidasi bukanlah leverage tinggi itu sendiri, tetapi posisi yang terlalu terkonsentrasi.

Mari kita lihat datanya: Dalam kasus leverage 5 kali, jika 96,7% dari modal diinvestasikan, hanya perlu fluktuasi terbalik sebesar 6% untuk menyebabkan likuidasi. Sebaliknya, jika hanya menggunakan 12,5% dari modal, dengan leverage yang sama yaitu 5 kali, harga harus turun 86,7% untuk menyebabkan kerugian total. Selisih risiko ini sangat besar.

Setelah satu tahun menjelajahi dan merangkum, saya akhirnya menemukan tiga prinsip inti untuk menghindari likuidasi seluruh akun, yang tidak hanya menjaga modal tetapi juga mencapai pertumbuhan 80% pada akun:

1. Transaksi tunggal tidak melebihi 7% dari total akun. Misalnya, dalam akun 6000 dolar, transaksi tunggal dapat menggunakan maksimal 420 dolar. Bahkan jika menghadapi situasi terburuk yang memerlukan stop loss, kerugian hanya terbatas pada 29,4 dolar, tidak akan memberikan dampak besar pada akun.

2. Mengontrol kerugian tunggal di bawah 1,1%. Contoh dengan membuka leverage 5 kali sebesar 420 dolar, atur garis stop loss di 1%, kerugian sebenarnya hanya 8,4 dolar. Dengan cara ini, Anda dapat segera menghentikan kerugian dan menghindari terjebak dalam kerugian yang dalam.

3. Pertahankan posisi kosong saat arah pasar tidak jelas. Tinggalkan fluktuasi pasar yang sulit dipahami, dan jangan mudah menambah posisi. Hanya pertimbangkan untuk masuk pasar ketika garis harian menembus posisi kunci dan volume perdagangan mendukung.

Saya pernah memiliki seorang penggemar yang menghadapi risiko likuidasi setiap bulan. Namun setelah menerapkan prinsip-prinsip ini, akunnya tumbuh dari 3200 dolar menjadi 5500 dolar dalam 4 bulan. Dia mengeluh: "Dulu saya berpikir semua modal adalah taruhan nyawa, sekarang saya mengerti, strategi semua modal yang sebenarnya adalah untuk bisa bertahan dalam jangka panjang di pasar."

Merefleksikan masa lalu, saya juga pernah jatuh bangun dalam perdagangan. Namun sekarang, saya akhirnya menyalakan lampu abadi untuk jalan perdagangan saya. Pengalaman ini tidak hanya berlaku untuk pasar cryptocurrency, tetapi juga untuk pasar keuangan lainnya. Terlepas dari bagaimana pasar berfluktuasi, hanya dengan mematuhi prinsip manajemen risiko yang benar, kita dapat tetap berada di posisi yang tak tergoyahkan dalam perdagangan jangka panjang.