Los mejores ETFs en los que invertir ahora mismo

1 de sep. de 2025 16:31

Puntos Clave

• Las acciones tecnológicas podrían hacerte ganar mucho dinero.
• Las acciones que pagan dividendos pueden ayudarte a mantenerlo.

¿Buscas simplicidad en la inversión? Los ETFs podrían ser tu respuesta. Con un esfuerzo mínimo, puedes obtener exposición a una cartera diversa de empresas de calidad con solo unos pocos clics.

Más allá de la simplicidad, ciertos ETF ofrecen formas sencillas de capitalizar las principales tendencias económicas como la revolución de la IA, mientras que otros proporcionan fuentes de ingresos pasivos confiables.

Exploramos por qué los proveedores de chips de IA y las acciones de dividendos de alto rendimiento son inversiones particularmente atractivas hoy en día.

Montando la Revolución de la IA con ETFs de Semiconductores

Nuestro mundo literalmente funciona con semiconductores. Todo, desde laptops hasta dispositivos médicos, vehículos modernos hasta satélites, requiere estos componentes críticos.

En la era de la IA, estos microchips se han vuelto aún más valiosos. Deloitte proyecta que la industria global de semiconductores explotará de $697 mil millones en 2025 a $1 trillones para 2030, alcanzando finalmente $2 trillones para 2040. Los fabricantes de chips verán cómo sus ganancias se disparan en los próximos años.

El ETF de Semiconductores de iShares ofrece un punto de entrada conveniente a este mercado en rápida expansión. Administrado por una de las firmas de inversión más grandes del mundo, con 12.5 billones de dólares bajo gestión, este fondo tiene posiciones en 30 acciones críticas para la cadena de suministro global de semiconductores.

Su cartera incluye grandes jugadores como Nvidia, AMD, Intel, Broadcom y Taiwan Semiconductor Manufacturing. Con una relación de gastos razonable del 0.34% ($3.40 por cada $1,000 invertidos), este ETF ofrece una forma sencilla de beneficiarse del auge de los chips de IA.

Construyendo Ingresos Pasivos con ETFs de Dividendos

Los dividendos son verdaderamente la dulce recompensa de la inversión. Los pagos en efectivo regulares pueden reducir significativamente el estrés financiero mientras ayudan a financiar su estilo de vida. También añaden estabilidad a su cartera de inversiones.

Las acciones que pagan dividendos suelen mostrar menos volatilidad que las que no lo hacen y a menudo superan el rendimiento durante mercados bajistas. Las empresas que aumentan consistentemente sus dividendos frecuentemente ven aumentos correspondientes en el precio de sus acciones.

El Vanguard High Dividend Yield ETF ofrece un acceso conveniente a acciones generadoras de ingresos con pagos superiores a la media. Su rendimiento aproximado del 2.6% más que duplica el del S&P 500, lo que lo convierte en una excelente fuente de ingresos pasivos.

Con aproximadamente 580 participaciones en varios sectores, incluidos pilares de dividendos como JPMorgan Chase, ExxonMobil y Walmart, este ETF proporciona tanto ingresos como diversificación. La ultra-baja relación de gastos del 0.06% de Vanguard significa que prácticamente todas las ganancias fluyen directamente a los inversores.

He notado que muchos servicios de asesoría de inversiones promueven sus servicios de suscripción mostrando ejemplos de rendimientos extraordinarios de recomendaciones pasadas. Si bien son impresionantes, soy escéptico sobre si dicho rendimiento puede ser replicado de manera consistente. Quizás, en lugar de perseguir al próximo ganador de 1000x, construir un portafolio de ETFs de calidad podría ser el enfoque más prudente para la mayoría de los inversores.

El mercado sigue siendo incierto en medio de las tensiones comerciales entre EE. UU. y China y posibles cierres del gobierno. Incluso Bitcoin ha caído por debajo de $108,000 tras enfrentar resistencia técnica. En tales entornos, la diversificación que proporcionan estos ETF se vuelve aún más valiosa.