Cómo invertir en plata: Guía para principiantes

La plata, aunque no tan prominente como el oro, las acciones o el petróleo, se ha convertido en una opción de inversión popular para muchos comerciantes. Como saben los inversores expertos, la plata es un metal valioso con un valor reconocible. Comprender las tendencias de precios no es complicado, lo que hace que la inversión en plata sea una herramienta efectiva para ganar dinero incluso hoy en día.

¿Por qué elegir la plata como inversión?

Hemos estado familiarizados con la plata durante siglos. Ha servido como un medio de intercambio desde tiempos antiguos hasta el presente. Su valor inherente en términos de cantidad y precio la hace imposible de ignorar en los mercados de trading, atrayendo un interés significativo de los inversores. Aquí está la razón por la cual la plata continúa ganando popularidad:

1. Preservación de la riqueza a largo plazo

Mantener efectivo a largo plazo es prácticamente imposible debido a la inflación, que ocurre naturalmente por las condiciones económicas y las políticas de los bancos centrales, causando la depreciación de las monedas.

Invertir en activos que mantienen su valor intrínseco, como metales preciosos como la plata, ha sido una opción de larga data. Dado que la plata tiene un valor inherente reconocido en todo el mundo, puede preservar el “valor real” a lo largo del tiempo.

Por ejemplo, $100 efectivo de 1976 valdría solo $16.83 en 2022, mientras que $100 valor de plata de 1976 valdría $625 en 2022.

2. Activo de Refugio Seguro

Los activos como las monedas, acciones y bonos pueden ser altamente volátiles y susceptibles a incertidumbres de varios factores, incluyendo problemas geopolíticos, recesiones económicas y guerras.

En contraste, metales preciosos como la plata tienen un valor intrínseco y a menudo se encuentran entre las primeras opciones de los inversores como refugios seguros durante las crisis. A diferencia de otros activos, el valor de la plata nunca caerá a cero—al contrario de las divisas como el marco alemán, que se volvió prácticamente worthless durante la Primera Guerra Mundial debido a la hiperinflación.

En 2022, durante la pandemia de COVID, los mercados internacionales de valores (excluyendo América) cayeron un 7%, mientras que los precios de la plata aumentaron un 47.78% y el oro subió un 25.09% desde el comienzo del año.

3. Diversificación de cartera

En un mundo de inversiones lleno de incertidumbre, donde diferentes activos fluctúan de manera diferente—ya sean divisas, acciones, bienes raíces, bonos o materias primas—los inversores expertos analizan las condiciones económicas para determinar planes de inversión asignando pesos a activos con diferentes correlaciones, reduciendo la volatilidad de la cartera sin sacrificar los rendimientos.

Los metales preciosos como la plata a menudo se convierten en componentes cruciales para la diversificación porque normalmente no se correlacionan con otros activos como las acciones. Así que si los mercados bursátiles declinan, los precios de la plata podrían no moverse en la misma dirección y aún podrían generar buenos rendimientos para su cartera.

4. Retornos a Largo Plazo Más Altos que el Oro

La plata se comercia a aproximadamente 1/75-1/100 del valor del oro, lo que significa que los cambios de precio pueden potencialmente generar mayores rendimientos proporcionales, a menudo superando los rendimientos del oro.

Por ejemplo, en 2020, el oro abrió a $1,517/onza y cerró a $1,897.9, una ganancia de $380.7 (+25.09%). Mientras tanto, la plata abrió a $17.83 y cerró a $26.33, ganando $8.51 (+47.78%)—casi el doble del retorno del oro.

Desventajas de la inversión en plata

Algunas formas de inversión en plata tienen limitaciones, especialmente la compra de lingotes de plata físicos, que típicamente tienen baja liquidez; no pueden utilizarse inmediatamente como medio de intercambio, sino que primero deben convertirse en dinero. También existe el riesgo de robo y costos de almacenamiento, como la necesidad de una caja fuerte especial.

Además, la plata puede no cubrir la inflación a largo plazo tan efectivamente como el oro. Los volúmenes de negociación pueden disminuir en ocasiones, lo que resulta en precios desfavorables. Los precios de la plata también pueden verse presionados durante las recesiones económicas cuando cae la demanda industrial. Sin embargo, la plata sigue siendo un metal valioso para la preservación de la riqueza a largo plazo.

Factores que afectan los precios de la plata

Los precios existen para determinar el valor evaluado por el mercado, como se evidencia en el petróleo, el oro o commodities como la plata, que fluctúan de acuerdo con los factores del mercado global:

1. Oferta y Demanda

Como mercancía, el precio de la plata se ve afectado directamente por la oferta y la demanda. La plata tiene una oferta limitada: la cantidad disponible en la Tierra no se produce abundantemente como el aire o el agua, mientras que la demanda continúa de manera constante, si no masiva. Por ejemplo, la producción de paneles solares requiere plata, lo que eleva los precios.

2. Demanda de otros metales

La fabricación global no depende únicamente de la plata, sino también del hierro, cobre, níquel y estaño. Si la demanda de metales que no son plata aumenta o las industrias producen sustitutos de plata, los precios de la plata pueden caer. Por el contrario, cuando la producción requiere otros metales junto a la plata, los precios pueden aumentar.

3. La relación oro-plata

Esta relación representa la relación entre los precios del oro y la plata por onza. Por ejemplo, si la plata cuesta $20 por onza y el oro cuesta $2,000, la relación oro-plata es 100:1.

5 Maneras para que los Principiantes Inviertan en Plata

1. Plata Física

El enfoque más clásico implica comprar joyas de plata o lingotes de plata pura. Los inversores a largo plazo obtienen beneficios de las diferencias de precios a lo largo del tiempo.

La ventaja es poseer el activo directamente: puedes usar joyas de plata y almacenarlas sin intereses ni tarifas más allá de los costos de seguridad. Sin embargo, las desventajas incluyen riesgos de seguridad, altos requisitos de inversión inicial basados en unidades como onzas ( que no pueden ser subdivididas ), dificultad para autenticar la pureza y menos lugares para comprar/vender en comparación con el oro.

2. ETFs de plata

Los fondos cotizados en bolsa se negocian en las bolsas de valores, como SLV ( iShares Silver Trust ). Cada unidad de ETF representa el valor subyacente de la plata, permitiendo a los inversores beneficiarse de las diferencias de precio.

Los ETF de plata ofrecen mayor liquidez, negociación en tiempo real durante el horario del mercado, menores montos de inversión y sin costos de mantenimiento a largo plazo. Sin embargo, los inversores no poseen físicamente plata, y muchos países carecen de ETF de plata nacionales, lo que requiere cuentas de corretaje internacionales.

3. Futuros de Plata

Los contratos de futuros involucran apalancamiento, lo que permite a los inversores controlar grandes posiciones de plata con depósitos relativamente pequeños. Por ejemplo, un contrato de futuros en línea de plata de TFEX representa 3,000 onzas de plata, pero solo requiere una fracción de su valor como margen.

Este enfoque permite que pequeñas inversiones generen potencialmente grandes beneficios a través del apalancamiento y puede obtener ganancias tanto en mercados en alza como en baja, lo que lo hace útil para la cobertura de cartera. Sin embargo, los futuros son instrumentos de alto riesgo que pueden resultar en la pérdida total de capital y requieren experiencia en la gestión de márgenes. Los inversores no poseen plata física, sino más bien el derecho a comerciar con ella dentro de marcos de tiempo específicos.

4. Acciones de Minería de Plata

Los inversores pueden beneficiarse de la plata comprando acciones en empresas mineras de plata, similar a invertir en empresas petroleras durante ciclos de aumento de precios del petróleo. Cuando los precios de la plata suben mientras que los costos operativos permanecen relativamente estables, el rendimiento de las empresas mineras mejora, lo que impulsa al alza los precios de las acciones.

Este enfoque ofrece buena liquidez y fácil negociación sin visitar a los comerciantes. Sin embargo, los precios de las acciones pueden no seguir directamente los precios de la plata, ya que también se ven afectados por otros aspectos del rendimiento de la empresa. Los inversores no poseen plata física, sino que obtienen una propiedad parcial de la empresa.

5. CFDs de plata ( Contratos por Diferencia )

El trading de CFDs de plata se ha vuelto popular entre los inversores porque ofrece varias ventajas. Los traders pueden beneficiarse de los movimientos del precio de la plata sin poseer plata física. Los CFDs proporcionan apalancamiento—con una ratio de 1:10, puedes controlar $1,000 en plata con solo $100. Este método permite oportunidades de ganancias en mercados tanto en alza como en baja.

Sin embargo, el apalancamiento es una espada de doble filo: si tu predicción es incorrecta, las pérdidas también se amplifican.

5 Consejos de Trading de Plata de Expertos en Inversiones

1. Utilizar Tendencias

Estudia las tendencias de la plata para tomar decisiones de inversión informadas. Los gráficos reflejan los movimientos de precios del mercado, y comprender las tendencias de la plata permite tomar decisiones más precisas. Herramientas como las medias móviles muestran precios históricos, indicando si las tendencias son alcistas o bajistas.

2. Elige Inversión a Corto Plazo o a Largo Plazo

El comportamiento del inversor típicamente sigue dos caminos significativamente diferentes. Si prefieres la especulación a corto plazo durante amplios movimientos de precios, la inversión a corto plazo puede ser adecuada. La inversión a largo plazo se adapta a aquellos que ven tendencias más amplias y buscan ganancias a largo plazo, aunque los resultados tardan más.

3. Establecer puntos de toma de ganancias y de stop-loss

Muchos traders descuidan este método simple, creyendo que tienen tiempo para monitorear los movimientos constantemente. Sin embargo, la planificación de la gestión de riesgos es esencial. La mayoría de los brokers ofrecen herramientas de stop-loss y take-profit para ayudarte a desarrollar hábitos de gestión de riesgos expertos.

4. Gestionar el riesgo con la planificación financiera

La planificación financiera no debe pasarse por alto, incluso por los inversores altamente líquidos. La gestión del riesgo, especialmente en lo que respecta al dinero, es crucial para generar beneficios. Con un capital sustancial y una gestión adecuada, el éxito se vuelve más probable en condiciones estables. Sin una gestión de capital adecuada, los portafolios corren el riesgo de ser interrumpidos, independientemente de su tamaño.

5. Leer Análisis para Apoyar Decisiones

Como una mercancía, la plata se beneficia de noticias de la industria e información detallada para mejorar la comprensión para inversiones valiosas y oportunas. Los expertos ahora ofrecen análisis gratuitos de los precios del oro o los valores del dólar estadounidense que afectan los precios de la plata. Algunos análisis también reflejan la demanda de plata en las industrias manufactureras, ayudando a prever las direcciones futuras de los precios de la plata.