William Bengen, el planificador financiero que estableció la tasa de retiro segura del 4% en la jubilación hace más de tres décadas, ahora cree que esta cifra es probablemente demasiado conservadora. En su último libro, "Una Jubilación Más Rica: Potenciando la Regla del 4% para Gastar Más y Disfrutar Más," Bengen profundiza en la investigación que apoya tasas de retiro más altas para los jubilados.

En un reciente pódcast, Bengen discutió sus hallazgos con el especialista en jubilación Robert Brokamp. Su conversación cubrió varios aspectos cruciales de la planificación de la jubilación, incluyendo:

El impacto de la valoración del mercado y la inflación en las tasas de retiro seguras
Estrategias para ajustar la asignación de acciones a medida que los jubilados envejecen
La tasa de retiro recomendada por Bengen para los jubilados actuales

Brokamp, quien ha estado en contacto con Bengen durante casi dos décadas, expresó su gratitud por la disposición constante del experto para compartir conocimientos e investigaciones a lo largo de los años.

Durante su discusión, Bengen enfatizó la importancia de considerar diversos factores al determinar las tasas de retiro seguras. Señaló que las condiciones del mercado y la inflación juegan un papel significativo en la formación de estrategias de retiro óptimas.

La conversación también abordó el debate sobre la asignación de activos en la jubilación. Bengen compartió su perspectiva sobre si los jubilados deberían aumentar o disminuir su exposición a las acciones a medida que envejecen, desafiando así algunas creencias convencionales en el proceso.

Uno de los aspectos más intrigantes de la entrevista fue la sugerencia de Bengen para los jubilados actuales con respecto a las tasas de retiro. Su investigación indica que muchos jubilados pueden ser capaces de retirar de manera segura más de lo que sugiere la regla tradicional del 4%, lo que podría permitir un estilo de vida de jubilación más cómodo.

Reflexionando sobre su propia experiencia de jubilación, Bengen compartió perspectivas personales. Subrayó la importancia de equilibrar cuatro elementos clave para una jubilación satisfactoria: la familia, los amigos, la salud y las pasiones o hobbies. Bengen aconsejó cultivar estos aspectos a lo largo de la vida, no solo en la jubilación, para asegurar una experiencia satisfactoria y completa.

El nuevo libro del experto financiero amplía estos conceptos, ofreciendo una visión completa de cómo los jubilados pueden potencialmente aumentar sus tasas de retiro mientras mantienen la seguridad financiera. Representa una evolución significativa en el pensamiento sobre la planificación de la jubilación, basándose en la investigación original de Bengen que llevó a la ampliamente adoptada regla del 4%.

A medida que el panorama de la jubilación continúa evolucionando, el último trabajo de Bengen proporciona valiosos conocimientos tanto para profesionales financieros como para individuos que planifican sus años dorados. Su investigación desafía suposiciones de larga data y ofrece una nueva perspectiva sobre las estrategias de retiro sostenibles en la jubilación.

Para aquellos interesados en explorar estos conceptos más a fondo, el libro de Bengen promete ser un recurso valioso, potencialmente remodelando cómo muchos abordan la planificación y el gasto en la jubilación.