A la medianoche, me despertó el llanto de mi prima. Ella, entre sollozos, me dijo que su cuenta de trading de 6000 dólares se había caído a cero. Resulta que había tomado la estrategia de hacer en largo con todo su capital y un apalancamiento de 5 veces, y solo un retroceso del 3% llevó a que su cuenta quedara completamente en cero. Lo que más duele es que la captura de pantalla de su trading muestra que invirtió los 5800 dólares por completo, ni siquiera configuró un stop loss.

Esta lección demuestra profundamente el peligro del trading con toda la cuenta. Muchas personas creen erróneamente que operar con toda la cuenta puede generar el mayor beneficio, sin darse cuenta de que en realidad están asumiendo un riesgo enorme. El trading con toda la cuenta es como conducir un automóvil deportivo sin frenos; incluso el más mínimo bache puede llevar a consecuencias catastróficas. La verdadera causa de la liquidación no es el alto apalancamiento en sí, sino la posición excesivamente concentrada.

Veamos los datos: con un apalancamiento de 5 veces, si se invierte el 96.7% del capital, solo se necesita una fluctuación inversa del 6% para provocar una liquidación. En comparación, si solo se utiliza el 12.5% del capital, con el mismo apalancamiento de 5 veces, el precio necesita caer un 86.7% para provocar una pérdida total. Esta diferencia de riesgo es enorme.

Después de un año de exploración y resumen, finalmente encontré tres principios clave para evitar la liquidación total, no solo preservé el capital, sino que también logré un crecimiento del 80% en la cuenta:

1. Una sola transacción no debe superar el 7% del total de la cuenta. Por ejemplo, en una cuenta de 6000 dólares, se puede utilizar un máximo de 420 dólares en una sola transacción. Incluso en el peor de los casos que requiera stop loss, la pérdida se limitaría a 29.4 dólares, lo que no causaría un impacto significativo en la cuenta.

2. Controlar la pérdida única en menos del 1.1%. Tomando como ejemplo abrir 5 veces el apalancamiento con 420 dólares, establecer un stop loss del 1% resultará en una pérdida real de solo 8.4 dólares. De esta manera, se puede detener rápidamente la pérdida y evitar quedar atrapado.

3. Mantenerse fuera del mercado cuando la dirección no está clara. Renunciar a las fluctuaciones del mercado que son difíciles de entender y no aumentar la posición fácilmente. Solo considerar entrar cuando el gráfico diario rompa un nivel clave y el volumen lo acompañe.

"Yo solía tener un fan que enfrentaba el riesgo de liquidación cada mes. Pero después de adoptar estos principios, su cuenta creció de 3200 dólares a 5500 dólares en 4 meses. Él exclamó: \"Antes pensaba que ir en largo era jugarse la vida, ahora entiendo que la verdadera estrategia de ir en largo es para poder sobrevivir a largo plazo en el mercado.\"

Al mirar atrás, también he tropezado en mis operaciones. Pero ahora, finalmente he encendido una luz inextinguible en mi camino de trading. Estas experiencias no solo son aplicables al mercado de criptomonedas, sino también a otros mercados financieros. No importa cómo fluctúe el mercado, solo al adherirse a los principios correctos de gestión de riesgos se puede mantenerse invicto en el trading a largo plazo.