أفضل 10 المنصة DeFi البارزة لعام 2025

ظل العالم المالي مستقراً حتى ظهرت التمويل اللامركزي (DeFi) مع تغييرات كبيرة. لقد أعادوا تعريف المالية من خلال القروض اللامركزية والملكية، مع إمكانات لتحويل حياتنا اليومية.

اليوم سأستكشف أهم منصات DeFi ، وأحلل خدماتها وأساسياتها وأمانها وكيفية اختيار الأنسب لاحتياجاتك.

مراجعة أفضل منصات DeFi

1. ليدو فاينانس - الأفضل للتخزين تدار بواسطة DAO حيث يتخذ حاملو LDO القرارات من خلال التصويت العام. تركز على تخزين Ethereum (stETH) و MATIC (stMATIC)، دون الحاجة إلى قفل الأصول. يثير إعجابي أنها قد اتصلت بأكثر من 100 تطبيق للقروض والضمانات. القيمة الإجمالية المقفلة: 30.82 مليار دولار.

2. Aave - الرائد في القروض يقدم خدمات القروض والتخزين بأسعار جذابة ( تصل إلى 11.70% لـ ABPT). يدعم حوالي 30 عملة رقمية ويعمل منذ عام 2017، وهو غير وصائي تمامًا ويُدار من قبل المجتمع. شخصيًا، أقدر طول عمره في قطاع متقلب للغاية. القيمة الإجمالية المقفلة: 17.38 مليار.

3. يوني سواب - أكبر DEX مع أكثر من 1500 زوج تبادل، يتيح تبادل الرموز، وكسب الدخل من خلال توفير السيولة وبناء تطبيقات لامركزية. على الرغم من أنني لست من محبي واجهته، أعترف أن شفافيتهم ولامركزيتهم نموذجية. أشعر بالقلق من أن بعض الرموز الجديدة تفتقر إلى السيولة الكافية. القيمة الإجمالية المقفلة: 5.69 مليار.

4. MakerDAO - متخصص في العملات المستقرة DAI منصة CDP قائمة على الإيثيريوم تسمح بطلب القروض باستخدام ETH أو أصول أخرى كضمان. هدفها هو الحفاظ على تعادل DAI مع الدولار. لقد رأيت كيف أنها نجت من عدة أزمات في السوق، مما يتحدث جيدًا عن قوتها. TVL: 4.93 مليار.

5. Instadapp - الوصول الموحد إلى بروتوكولات DeFi يتيح استخدام منصات متعددة من مكان واحد. يقدم أدوات مثل Instadapp Lite و Pro ومحفظة Avocado ومنصة Fluid. لم يتمكن من جذب قاعدة مستخدمين واسعة، ربما بسبب تعقيده الأولي. القيمة الإجمالية المقفلة: 2.85 مليار.

6. Compound - قروض مدعومة بالعملات المستقرة سوق الإقراض مع 16 سوقًا ، بما في ذلك ETH و USDT و USDC و MATIC. الأسعار تنافسية ولكنها تختلف حسب العرض والطلب. يتيح لك رمز COMP المشاركة في الحوكمة. TVL: 2.45 مليار.

7. Curve Finance - DEX متخصص في العملات المستقرة يقدم تبادلًا وقروضًا وتمويلًا برسوم منخفضة وحد أدنى من الانزلاق. يستخدم AMM للحفاظ على توازن stablecoins. تصميمه على الويب قديم ويبدو لي مربكًا، على الرغم من أن وظائفه متقدمة. TVL: 1.84 مليار.

8. Balancer - إدارة تلقائية لمحافظ الاستثمار AMM التي تسهل تبادل الرموز وتسمح لكسب دخل سلبي. مع 240,000 مزود سيولة، تدير تجمعات متعددة الرموز. تبدو لي خيارًا مثيرًا للاهتمام للتنويع، على الرغم من أنها أقل شهرة. TVL: 890.51 مليون.

9. بانكيك سواب - DEX متعدد السلاسل مع خدمات متكاملة تتميز بتصميمها الملون وخدمات مثل التداول، والستيكينغ (حتى 25.63% APY)، والزراعة وسوق الألعاب. تعمل على سلسلة BNB مع معاملات سريعة ورسوم منخفضة. شخصياً، أجد واجهتها مفرطة الطفولية للتمويل الجاد. القيمة الإجمالية المقفلة: 876.21 مليون.

10. ييرن فاينانس - زراعة العائد الآلي يساعد الأفراد وDAOs على تحسين العوائد. يضبط الأصول تلقائيًا بين خيارات العائد المرتفع. مثالي لمن لا يرغبون في إدارة محفظتهم بشكل نشط. TVL: 221.97 مليون.

ما هي منصة DeFi؟

تستخدم منصات DeFi البلوكشين لتقديم خدمات مالية P2P مع إمكانية وصول أكبر، وأسعار فائدة مرتفعة، ورسوم منخفضة، وأمان قوي. ومع ذلك، فإن عدم وجود تنظيم يسمح للجهات الخبيثة والثغرات. من المتوقع أنه بحلول عام 2028 سيكون هناك 22.09 مليون مستخدم.

أنواع منصات DeFi

1. DEX: أسواق P2P بدون وسطاء حيث يقوم المستخدمون بتبادل العملات المشفرة عبر العقود الذكية.

2. منصات الإقراض: تسمح بإقراض واستعارة العملات المشفرة بفوائد، باستخدام ضمان.

3. منصات تعدين السيولة: تتيح كسب العوائد من خلال إقراض الأصول لتطبيقات dApps.

4. العملات المستقرة والأصول الاصطناعية: منتجات أساسية لنظام DeFi.

5. منصات إدارة الأصول: تساعد في تتبع الأصول الرقمية المتنوعة عبر سلاسل متعددة.

كيفية اختيار منصة DeFi

• حدد أهدافك المالية
• تقييم تدابير الأمان
• تحقق من السمعة
• استكشف الميزات المتاحة

هل هي آمنة للمبتدئين؟

تعتبر المنصات الموثوقة آمنة، لكن يجب على المبتدئين فهم كيفية عمل خدمات DeFi. يعتبر هذا المجال خطيرًا بسبب تقلبات العملات المشفرة. دائمًا احتفظ بالتحكم في مفاتيحك الخاصة ولا تدع آراء الجماهير تؤثر عليك.

يتطور مجال DeFi باستمرار. قد يكون من الصعب العثور على المنصة المثالية، ولكن من خلال اتباع هذه المعايير، ستكون عملية البحث أسهل.