#Strategy增持比特币 عندما تتلقى فجأة مكالمة تدعي أنها من جهاز الشرطة، تدعي أن حسابك مرتبط بتجارة العملات الافتراضية ويحتاج إلى التعاون في التحقيق، سيقع العديد من الأشخاص في حالة من التوتر على الفور، بل وقد يشعرون بأن عقولهم فارغة. لا داعي للذعر، ففهم كيفية التعامل مع النقاط الأساسية التالية يمكن أن يساعدك في التعامل بهدوء مع هذا النوع من المواقف.

بالنسبة للوضع القانوني لتداول العملات الافتراضية، من الضروري توضيح ما يلي: في بلادنا، على الرغم من أن تداول العملات الافتراضية غير محمي قانونيًا، إلا أن شراء وبيع الأفراد لا يشكل جريمة. وهذا يعني أنه يمكنك القيام بأنشطة شراء وبيع العملات الافتراضية، ولكن إذا واجهت مشاكل مثل الاحتيال أو انهيار المنصات أو أخطاء في التحويل خلال عملية التداول، فلن تقدم لك القوانين الدعم لاسترداد الأموال.

إذا كان هناك أموال في المبلغ الذي تلقيته تتضمن أموالًا مسروقة، قد تتخذ الجهات القانونية إجراءات مثل تجميد الحساب المصرفي الخاص بك أو تطلب منك إعادة هذه الأموال لإثبات أنك لست متواطئًا في الاحتيال. في هذه الحالة، الحفاظ على موقف جيد في التواصل مع الضحية والتفاوض بشأن استرداد الأموال يمكن أن يسرع عملية حل المشكلة، وقد يتم رفع تجميد الحساب المصرفي بسرعة.

تجميد الحساب المصرفي عادة ما يكون مرتبطًا بأنماط معاملات غير طبيعية. على سبيل المثال، ظهور عدة تحويلات كبيرة في فترة زمنية قصيرة مع عدم تركز المستفيدين، أو حدوث معاملات في أماكن بعيدة تتعارض بشكل واضح مع عادات الإنفاق المعتادة، بالإضافة إلى المعاملات عبر الإنترنت التي تتضمن تذبذبات كبيرة في المبالغ بشكل متكرر، يمكن أن يؤدي إلى تفعيل آلية إدارة المخاطر في البنك. خاصة عند تلقي مبالغ كبيرة في أوقات غير اعتيادية (مثل منتصف الليل) أو تلقي تحويلات من حسابات غريبة من أماكن بعيدة، تعتبر هذه تصرفات غير طبيعية.

بالنسبة ل"عدم التعاون مع التحقيق سيترك سجل جنائي" أو "ستتجمد جميع بطاقات البنك"، فإن الوضع الفعلي يعتمد على درجة تورط حسابك في القضية: بطاقة من الدرجة الأولى الأكثر خطورة هي التي تتلقى أموال الاحتيال مباشرة، وهذا قد يؤدي بالفعل إلى تجميد جميع بطاقات البنك الخاصة بك، حتى قد لا تتمكن من فتح حساب جديد؛ بينما بطاقات الدرجة الثانية أو الثالثة (أي الأموال المسروقة التي تم تحويلها قبل الوصول) عادةً ما ستجمد فقط تلك البطاقة المحددة، دون التأثير على استخدام الحسابات الأخرى. ومن الجدير بالذكر أن تجميد بطاقة البنك لا يعني بالضرورة ترك سجل جنائي، طالما أن التحقيق يثبت أنك لست مشتبهًا به، فلن يتم ترك معلومات سلبية في سجلك الشخصي، ولن يؤثر ذلك على وضعك الائتماني.

معرفة هذه المعلومات يساعدك على البقاء هادئًا والتعامل بشكل منطقي عندما تواجه حالات مشابهة.