أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للاستثمار فيها الآن

1 سبتمبر 2025 16:31

النقاط الرئيسية

• يمكن أن تجعل الأسهم التقنية الكثير من المال.
• يمكن أن تساعدك الأسهم الموزعة في الاحتفاظ بها.

هل تبحث عن البساطة في الاستثمار؟ قد تكون صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) هي الإجابة. مع جهد قليل، يمكنك الحصول على تعرض لمحفظة متنوعة من الأعمال الجيدة من خلال بضعة نقرات.

إلى جانب البساطة، تقدم بعض صناديق الاستثمار المتداولة طرقًا مباشرة للاستفادة من الاتجاهات الاقتصادية الكبرى مثل ثورة الذكاء الاصطناعي، بينما توفر أخرى مصادر دخل سلبية موثوقة.

دعونا نستكشف لماذا يعتبر مورّدو شرائح الذكاء الاصطناعي والأسهم ذات العوائد المرتفعة استثمارات جذابة بشكل خاص اليوم.

ركوب ثورة الذكاء الاصطناعي مع صناديق الاستثمار المتداولة في أشباه الموصلات

عالمنا يعمل حرفياً على أشباه الموصلات. كل شيء من أجهزة الكمبيوتر المحمولة إلى الأجهزة الطبية، والمركبات الحديثة إلى الأقمار الصناعية يتطلب هذه المكونات الحيوية.

في عصر الذكاء الاصطناعي، أصبحت هذه الشرائح الدقيقة أكثر قيمة. تتوقع ديلويت أن تنفجر الصناعة العالمية للرقائق من $697 مليار في 2025 إلى $1 تريليون بحلول 2030، لتصل في النهاية إلى $2 تريليون بحلول 2040. من المتوقع أن تشهد شركات تصنيع الرقائق ارتفاعًا هائلًا في أرباحها في السنوات القادمة.

تقدم ETF iShares للرقائق الإلكترونية نقطة دخول مريحة إلى هذا السوق المتوسع بسرعة. تديرها واحدة من أكبر شركات الاستثمار في العالم مع 12.5 تريليون دولار تحت الإدارة، يحتفظ هذا الصندوق بمراكز في 30 سهمًا حاسمًا لسلسلة إمداد الرقائق الإلكترونية العالمية.

تتضمن محفظته لاعبين رئيسيين مثل Nvidia وAMD وIntel وBroadcom وTaiwan Semiconductor Manufacturing. مع نسبة مصاريف معقولة تبلغ 0.34% ( 3.40$ لكل 1,000$ مستثمرة )، يوفر هذا الصندوق المتداول طريقة سهلة للاستفادة من ازدهار رقائق الذكاء الاصطناعي.

بناء الدخل السلبي من خلال صناديق الاستثمار المتداولة للأرباح

تُعتبر الأرباح حقًا المكافأة الحلوة للاستثمار. يمكن أن تساعد المدفوعات النقدية المنتظمة بشكل كبير في تقليل الضغط المالي مع المساعدة في تمويل أسلوب حياتك. كما أنها تضيف استقرارًا إلى محفظة استثماراتك.

تظهر الأسهم التي توزع الأرباح عادة تقلبات أقل من الأسهم التي لا توزع الأرباح وغالبًا ما تتفوق خلال الأسواق الهابطة. الشركات التي تنمو أرباحها بشكل مستمر ترى في كثير من الأحيان زيادات متناسبة في أسعار الأسهم.

تقدم صندوق المؤشرات المتداولة Vanguard High Dividend Yield وصولاً مريحًا إلى الأسهم التي تولد الدخل مع توزيعات أرباح فوق المتوسطة. إن عائده البالغ حوالي 2.6% يتجاوز عائد S&P 500 بأكثر من الضعف، مما يجعله مصدرًا ممتازًا للدخل السلبي.

مع حوالي 580 حصة عبر مختلف القطاعات، بما في ذلك الشركات الكبرى مثل JPMorgan Chase وExxonMobil وWalmart، يوفر هذا الصندوق ETF دخلاً وتنويعاً. كما أن نسبة النفقات المنخفضة للغاية بنسبة 0.06% من فاندجارد تعني أن جميع المكاسب تقريباً تتدفق مباشرة إلى المستثمرين.

لقد لاحظت أن العديد من نصائح الاستثمار تدفع بخدمات الاشتراك الخاصة بها من خلال تقديم أمثلة على العوائد الاستثنائية من التوصيات السابقة. وعلى الرغم من كونها مثيرة للإعجاب، إلا أنني أشك في ما إذا كان يمكن تكرار هذا الأداء باستمرار. ربما بدلاً من السعي وراء الفائز التالي الذي يحقق 1000 ضعف، قد يكون بناء محفظة من صناديق المؤشرات الممتازة هو النهج الأكثر حكمة لمعظم المستثمرين.

لا يزال السوق غير مؤكد وسط توترات التجارة بين الولايات المتحدة والصين وإمكانية إغلاق الحكومة. حتى أن بيتكوين قد انخفضت إلى ما دون 108,000 دولار بعد مواجهة مقاومة فنية. في مثل هذه البيئات، تصبح التنويعات التي توفرها هذه الصناديق المتداولة في البورصة أكثر قيمة.