لماذا تبرز SCHD بين صناديق الاستثمار المتداول الكبرى في 2025

في هذه الأوقات غير المؤكدة حيث تهيمن مخاوف التضخم، ومخاوف سوق العمل، وتأثيرات التعريفات على محادثات المستثمرين، يسعى الكثيرون لللجوء إلى الأسهم ذات العوائد الجيدة - تلك التي تمثل القادة المعروفين في السوق والذين لديهم سجلات مثبتة.

لقد وجدت أن الاستثمارات ذات القيمة العالية، وخاصة التي تدفع توزيعات أرباح، تقدم شعورًا بالاستقرار عندما تبدو الأسواق غير مستقرة. عادةً ما أظهرت هذه الشركات أرباحًا موثوقة قبل الالتزام بتوزيعات أرباح منتظمة، مما يفسر جاذبيتها خلال الفترات المتقلبة.

لقد لفت انتباهي صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) كخيار قوي استثنائي في هذه الفئة. بدلاً من اختيار أسهم زرقاء فردية، يوفر هذا الصندوق تعرضاً فورياً لـ 100 شركة ذات وضع مالي سليم قامت بتوزيع الأرباح باستمرار لمدة عشر سنوات على الأقل.

ما يثير إعجابي أكثر بشأن SCHD هو فائدته المزدوجة: عائد توزيعات أرباح كبير بنسبة 3.7% مقترنًا بزيادة سعرية رائعة. فقط انظر إلى هذه العوائد:

• 8.81% متوسط العائد السنوي (على مدار السنوات الثلاث الماضية)
• 11.57% متوسط العائد السنوي (خلال السنوات الخمس الماضية)
• 12.46% متوسط العائد السنوي (خلال 10 سنوات)

نسبة المصاريف الضئيلة 0.06% هي ميزة رئيسية أخرى - أنت تدفع فقط $6 سنوياً مقابل كل 10,000 دولار مستثمرة. في صناعة يمكن أن تؤدي فيها الرسوم إلى تقليص العوائد بشكل كبير، فإن هذا الأمر مهم للغاية.

تمثل أكبر حيازات SCHD من هم من كبار الشركات في أمريكا:

• شيفرون (4.43%، yielding 4.34%)
• كونوكو فيليبس (4.34%، عائد 3.26%)
• بيبسيكو (4.29%، عائدًا 3.87%)
• مجموعة ألترية (4.26%، yielding 6.37%)
• أبفي (4.26%، عائد 3.08%)

تستمر المحفظة بأسماء مألوفة أخرى مثل ميرك، هوم ديبوت، سيسكو سيستمز، تكساس إنسترومنتس، وفيريزون كوميونيكاشنز - جميعها تحقق عوائد تتراوح بين 2.23% و6.13%.

أنا مفتون بشكل خاص بنهج هذا الصندوق المتداول المتوازن. بينما قد يفضل البعض السعي وراء أسهم التكنولوجيا ذات النمو المرتفع، فإن تركيز SCHD على موثوقية الأرباح يخلق تدفق دخل جذاب دون التضحية بفرص النمو المعقولة.

رغم أن الأداء الماضي لا يضمن النتائج المستقبلية، فإن سجل SCHD وتركيبته منخفضة التكلفة يجعله جديرًا بالاعتبار للمستثمرين على المدى الطويل الذين يسعون لتحقيق كل من الدخل والنمو من القادة في السوق الراسخة.