كيف تحسب العائد على الاستثمار (ROI)؟ صيغة وأمثلة لحساب العائد على الاستثمار

عائد الاستثمار (ROI) هو مؤشر مالي أساسي لتقييم ربحية الاستثمار. في هذه المقالة، سنقوم بفحص تعريف ROI، وطريقة حسابه، وتطبيقه في مجالات مختلفة، بالإضافة إلى بعض النقاط المهمة التي يجب مراعاتها.

ما هو العائد على الاستثمار (ROI) ؟

العائد على الاستثمار، المعروف عادةً باسم ROI، هو نسبة مالية تُستخدم لقياس ربحية الاستثمار. يُعبّر عنها عمومًا كنسبة مئوية وتسمح بتقييم فعالية استثمار أو عملية تجارية.

يستخدم ROI على نطاق واسع، ليس فقط لاتخاذ قرارات مالية شخصية، ولكن أيضًا لمقارنة ربحية الشركات وكفاءة الاستثمارات المختلفة.

كيفية حساب ROI ؟

الصيغة الأساسية للROI هي كما يلي:

ROI = (الربح الصافي / تكلفة الاستثمار) x 100%

على سبيل المثال، إذا استثمرت 100 000 € في سهم وبيعته مقابل 130 000 €، سيكون ROI الخاص بك هو (130 000 € - 100 000 €) / 100 000 € = 30%.

من المهم أن نلاحظ أنه في الواقع ، يمكن أن تكون مكونات الإيرادات والتكاليف أكثر تعقيدًا.

التطبيقات العملية لـ ROI

حساب ROI لاستثمار في الأسهم

لنأخذ مثالاً: تشتري 1000 سهم بسعر 10 € لكل منها. بعد عام، تبيعها بسعر 12,50 € للسهم وتتلقى 500 € كأرباح. تبلغ رسوم المعاملات 125 €.

إجمالي الإيرادات = (12,50 € x 1000) + 500 € = 13 000 € التكاليف الإجمالية = (10 € x 1000) + 125 € = 10 125 € صافي الربح = 13 000 € - 10 125 € = 2 875 €

عائد الاستثمار = (2,875 / 10,000 يورو ) × 100٪ = 28.75٪

حساب ROI الإعلاني

في مجال التجارة الإلكترونية والإعلانات، يُستخدم ROI غالبًا لتقييم فعالية الحملات التسويقية.

افترض أن تكلفة إنتاج منتج ما هي 100 €، وسعر بيعه 300 €، وأنك قد بعت 10 وحدات بفضل حملة إعلانات تكلفتها 500 €.

عائد الاستثمار = [(300 يورو × 10) - ((100 يورو × 10) + 500 يورو )] / ((100 يورو × 10) + 500 يورو ) = 100٪

التمييز بين ROI و ROAS

من المهم ملاحظة الفرق بين ROI و ROAS (Return on Ad Spend). يقيس ROAS العائد على الإنفاق الإعلاني ويتم حسابه على النحو التالي:

ROAS = الإيرادات الناتجة عن الإعلانات / تكلفة الإعلان

في المثال السابق، ستكون نسبة العائد على الإنفاق الإعلاني (ROAS) هي (300 € × 10) / 500 € = 600%

ROI السنوي

يتيح ROI السنوي مقارنة الاستثمارات على فترات زمنية مختلفة. صيغته هي :

ROI السنوي (%) = [(1 + ROI الكلي)^(1/عدد السنوات) - 1] x 100%

على سبيل المثال، إذا كان الاستثمار A يولد ROI بنسبة 100% على مدى عامين واستثمار B يولد ROI بنسبة 200% على مدى 4 سنوات :

ج: [(1 + 1) ^ (1 / 2) - 1] × 100٪ = 41.4٪ ب : [(3)^(1/4) - 1] × 100% = 31.6%

لذلك، فإن الاستثمار A يقدم عائد سنوي أفضل.

مقارنة بين ROI و ROA و ROE

• ROI (عائد الاستثمار) = الربح الصافي / الاستثمار الكلي
• ROA (عودة على الأصول) = صافي الربح / إجمالي الأصول
• ROE (عائد على حقوق الملكية) = صافي الربح / الحساب

تسمح هذه النسب بتقييم جوانب مختلفة من الأداء المالي للشركة.

تحسين ROI في استثماراتك

لتحسين ROI الخاص بك، يمكنك إما زيادة أرباحك أو تقليل تكاليفك. في حالة الاستثمارات في الأسهم، على سبيل المثال، اختر الأسهم ذات العائد المرتفع واختر وسطاء ذو رسوم منخفضة.

أكثر الطرق مباشرة لزيادة ROI الخاص بك هي اختيار استثمارات ذات إمكانيات عالية للعائد. ومع ذلك، لا تنسَ أن الاستثمارات ذات العائد المرتفع غالبًا ما تنطوي على مخاطر أعلى.

استراتيجيات الاستثمار ذات العائد المرتفع

إليك بعض خيارات الاستثمار المحتملة المربحة :

1. تداول العقود مقابل الفروقات
2. التداول في سوق الصرف
3. أو
4. إجراءات

كل من هذه الخيارات لها مزاياها و مخاطرها الخاصة. من الضروري أن نفهم هذه الأدوات جيدًا قبل الاستثمار.

نقاط يجب مراعاتها عند استخدام ROI

على الرغم من أن ROI مستخدم على نطاق واسع، إلا أنه يعاني من بعض القيود:

1. لا يأخذ في الاعتبار مدة الاستثمار
2. قد ينطوي ROI مرتفع على مخاطر أكبر
3. قد يتم المبالغة في ROI إذا لم تؤخذ جميع التكاليف في الاعتبار
4. إنه لا يأخذ بعين الاعتبار الأرباح غير المالية

في الختام، على الرغم من أن ROI هو أداة قيمة لتقييم الاستثمارات، إلا أنه من المهم استخدامها جنبًا إلى جنب مع مؤشرات أخرى وأخذ السياق العام للاستثمار في الاعتبار.