لماذا يعتبر هذا ETF لتوزيعات الأرباح متوازنًا تمامًا بين العائد والنمو

إن العثور على “أفضل” ETF يشبه اختيار كعكة - لدى الجميع تفضيلات مختلفة. بينما يسعى بعض المستثمرين لتحقيق أداء عالٍ مع الحد الأدنى من العوائد، يفضل آخرون عوائد ضخمة على حساب النمو، لقد كنت دائمًا أفضل الحل الوسط.

تضرب iShares Core High Dividend ETF ذلك التوازن المثالي بالنسبة لي. مع نسبة مصاريف متواضعة تبلغ 0.08% (فقط $8 سنوياً لكل 10,000 دولار مستثمر )، وعائد توزيع أرباح قوي يبلغ 3.3% يتفوق بسهولة على 1.2% الهزيلة لمؤشر S&P 500، ومكاسب بنسبة 9.1% منذ بداية العام تواكب السوق الأوسع، إنها Goldilocks من صناديق استثمار توزيعات الأرباح.

ما الذي يوجد في المحفظة؟ فكر في الشركات الكبرى التي تدفع توزيعات الأرباح المنتظمة المنتشرة عبر الخدمات المالية (20%)، التكنولوجيا (16%)، الرعاية الصحية (12.4%)، والاتصالات (11.3%). تشمل الحيازات الكبرى أسماء بارزة مثل إكسون موبيل (8.7%، عائد 3.5%)، جونسون آند جونسون (6.7%، 2.9%)، أبفاي (6%، 3.1%)، شيفرون (5.9%، 4.3%)، وHome Depot (4.7%، 2.2%).

التنويع هو ما يجذبني. بالتأكيد، يمكنك أن تسعى وراء شيء مثل ETF Alerian MLP بعائده الجذاب الذي يبلغ 8%، ولكنك بذلك تقوم بعمل رهان على قطاع الطاقة. لقد شاهدت الكثير من الصناديق الخاصة بالقطاعات تتعرض للفشل والانهيار حتى أقع في هذا الفخ.

دعنا نقارنها بمنافسين اثنين:

صندوق Capital Group Dividend Value ETF يحقق عوائد مذهلة هذا العام، ولكن ذلك لأن تركيزه على التكنولوجيا مع حيازات مثل مايكروسوفت ( بعائد 0.6%) وNvidia ( بعائد مضحك 0.2%). عوائد رائعة، ولكن دخل سيء.

في هذه الأثناء، يقدم صندوق Schwab US Dividend Equity ETF عائدًا أفضل قليلاً من HDV ولكن بأداء مخيب للآمال منذ بداية العام.

لهذا السبب فإن HDV يناسبني تمامًا. إنه يدفع لك مقابل الاحتفاظ به دون التضحية بإمكانية النمو. إذا كنت ذكيًا، فسوف تعيد استثمار تلك الأرباح الفصلية في الصندوق وتدع الفائدة المركبة تعمل سحرها.

لكن لا تأخذ كلامي فقط. السوق مليء بالخيارات التي قد تناسب ذوقك الخاص بشكل أفضل. قد يفضل بعض المستثمرين نموًا أكثر عدوانية أو عوائد أعلى اعتمادًا على أهدافهم وتحملهم للمخاطر. جمال ETFs هو تنوعها - هناك شيء للجميع.