أفضل صندوق ETF استثماري استراتيجي بمبلغ 1,000 دولار اليوم

رؤى رئيسية

• تستهدف هذه الصناديق الاستثمارية المتداولة في البورصة “فانغارد” الشركات التي تمتلك تاريخًا يمتد لعقد من الزمن في نمو الأرباح.
• على مدى السنوات العشر الماضية، حقق صندوق Vanguard Dividend Appreciation ETF عوائد إجمالية سنوية متوسطة تجاوزت 13%.
• يمكن أن تعزز استراتيجية إعادة استثمار الأرباح تأثير النمو المركب لصندوق ETF.

بالنسبة للمستثمر العادي، أؤكد باستمرار أن صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) تمثل واحدة من أكثر وسائل الاستثمار فعالية بسبب بساطتها. بدلاً من محاولة اختيار أسهم فردية - وهي عملية تتطلب في المثالية بحثاً شاملاً وتحمل مخاطر أعلى - تتيح لك صناديق الاستثمار المتداولة الاستثمار في شركات متعددة في نفس الوقت، مما يوفر غالباً تنويعاً فورياً في المحفظة.

نظراً لأن العديد من المؤشرات تشير إلى أن سوق الأسهم الحالي يعد من بين الأكثر مبالغة في التقييم في التاريخ الحديث استنادًا إلى مقاييس S&P 500، فإنها لحظة مناسبة للتركيز على الأرباح، حيث إنها توفر دخلاً بغض النظر عن تقلبات أسعار الأسهم. مع ارتفاع تقييمات السوق، تميل احتمالية حدوث تراجع أو تصحيح في السوق إلى الزيادة.

إذا كان لديك 1,000 دولار جاهزة للاستثمار، فإن خيارًا جذابًا للنظر فيه هو صندوق الاستثمار المتداول في توزيع الأرباح من فاندغارد (NYSEMKT: VIG). إن هدفه الاستثماري يجعله مناسبًا بشكل خاص للمستثمرين ذوي النظرة الطويلة الأمد.

يتم دعم هذا الصندوق المتداول في البورصة من قبل شركات رفيعة المستوى وموثوقة

تعكس VIG مؤشر S&P لملاك الأرباح الأمريكية، الذي يفرض على الشركات المدرجة أن تكون قد زادت من توزيعات أرباحها لمدة 10 سنوات متتالية على الأقل. كما أنه يستبعد الربع الأعلى من الأسهم المؤهلة لتجنب فخاخ العائد المحتملة - الحالات التي يكون فيها العائد المرتفع للسهم مجرد نتيجة لانخفاض سعر السهم، وغالبًا ما يكون ذلك بسبب ظروف غير مواتية.

من خلال إعطاء الأولوية لزيادة الأرباح الموزعة بشكل مستمر على العوائد المرتفعة، يركز ETF على الصحة المالية والنمو المحتمل طويل الأجل للشركة. لقد أدى هذا النهج إلى تضمين العديد من الشركات ذات الجودة العالية التي أثبتت نفسها ككيانات موثوقة وصديقة للمساهمين. فيما يلي أفضل 10 ممتلكات لـ VIG:

باستثناء وول مارت المحتمل، فإن هذه ليست عادةً الأسهم الأولى التي تخطر على البال عند التفكير في الأرباح. ومع ذلك، تُعرف هذه الشركات بتدفقاتها النقدية المستمرة. من المهم أن نلاحظ أن ليس جميع الأسهم التي تدفع الأرباح متساوية؛ في هذه الحالة، أنت تستثمر في شركات ذات سجلات مثبتة من الاستمرارية والاستقرار.

سجل حافل من النمو المستدام للأرباح الموزعة

تقدم VIG حاليًا عائد توزيعات أرباح يزيد قليلاً عن 1.6% - أقل من متوسطها البالغ 1.8% على مدى السنوات الثلاث الماضية، ولكنه لا يزال يتجاوز عائد S&P 500. على الرغم من أن هذا قد لا يبدو مثيرًا للإعجاب في البداية، فمن المهم أن نتذكر أن التركيز هو على نمو التوزيعات بمرور الوقت. لقد تضاعف تقريبًا دفع توزيعات الأرباح الخاصة بالصندوق المتداول في البورصة خلال العقد الماضي، متفوقًا على معدل نمو توزيعات الأرباح في S&P 500.

نظرًا لاختلاف جداول الدفع بين الشركات، فإن مبلغ التوزيع ربع السنوي يتقلب. فيما يلي الأربعة مدفوعات الأخيرة للصندوق المتداول في البورصة:

• $0.8712 (يوليو 2025)
• ٠٫٩٣٧٧ (مارس ٢٠٢٥٠١٩٢٨٣٧٤٦٥٦٥٧٤٨٣٩٢٠١
• $0.8756 )ديسمبر 2024 019283746656574839201
• ٠٫٨٣٥١ (أكتوبر ٢٠٢٤٠١٩٢٨٣٧٤٦٥٦٥٧٤٨٣٩٢٠١

أوصي بشدة بالاستفادة من خطة إعادة استثمار الأرباح في الوساطة الخاصة بك )DRIP(، التي تعيد استثمار الأرباح تلقائيًا في أسهم إضافية من الأسهم أو ETF التي وزعتها. في حالة VIG، فإن العائد بنسبة 1.6% على استثمار بقيمة 1,000 دولار سيوفر فقط ) سنويًا، لذلك من المحتمل أنك ستستفيد بشكل أفضل من شراء المزيد من الأسهم، مما سيزيد من مدفوعاتك المستقبلية.

من المثالي أن تحافظ على استراتيجية إعادة الاستثمار هذه حتى التقاعد، وفي هذه المرحلة يمكنك البدء في تلقي توزيعاتك نقدًا بعد سنوات من زيادة عدد أسهمك. هذه الاستراتيجية تعزز فعليًا نمو استثمارك مع مرور الوقت.

VIG يتمتع بأداء طويل الأمد مثير للإعجاب

منذ إنشائها في أبريل 2006، حقق VIG متوسط عائد إجمالي سنوي قدره 9.9%، مما يتماشى مع الأداء التاريخي طويل الأمد لمؤشر S&P 500. على مدار العقد الماضي، كانت عوائدها الإجمالية أكثر تميزًا.

بينما لا تضمن الأداءات السابقة النتائج المستقبلية، إذا قمنا بتقدير عائد سنوي متوسط بنسبة 11% على مدى العقد القادم، فقد ينمو استثمار بقيمة 1,000 دولار اليوم ليصل إلى أكثر من 2,800 دولار، بعد احتساب النسبة الضئيلة لمصاريف الصندوق المتداولة البالغة 0.05%.

إذا كان ذلك ممكنًا، فإن نهجًا أكثر فعالية سيكون هو تقديم مساهمات منتظمة إلى صندوق المؤشرات ETF بعد استثمارك الأولي. على سبيل المثال، يمكن أن يؤدي استثمار إضافي قدره ( شهريًا بعد المبلغ الأولي البالغ 1,000 دولار إلى نمو استثمارك إلى أكثر من 22,800 دولار. المفتاح هو عدم التركيز على الدخل الفوري من VIG، بل على إمكاناته للنمو على المدى الطويل.