اثنان من صناديق الاستثمار المتداولة Vanguard التي تستحق الاستثمار $100 في الأمد الطويل

الرؤى الرئيسية

• يُعتبر صندوق Vanguard S&P 500 ETF قاعدة ممتازة لمعظم محافظ المستثمرين.

• لأولئك الذين يسعون لتحقيق عوائد محسّنة، يوفر صندوق Vanguard Growth ETF Exposure لأسهم النمو ذات القيمة الكبيرة.

• السر في النجاح مع صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) يكمن في الاستثمار المستمر من خلال نهج متوسط تكلفة الدولار.

في أوقات تقترب فيها الأسواق من مستويات قياسية، يمكن أن تكون الإغراءات لانتظار انخفاض قبل الاستثمار قوية. ومع ذلك، فإن هذه الاستراتيجية غالبًا ما تعود بنتائج عكسية. تميل الأسواق إلى تجاوز التوقعات، وتشير البيانات التاريخية إلى أنه بمجرد الوصول إلى مستويات عالية جديدة، قد لا يتم زيارة المستويات السابقة مرة أخرى.

أظهرت أبحاث أجرتها مؤسسة مالية كبيرة أنه منذ عام 1950، حقق مؤشر S&P 500 قمم جديدة في حوالي 7% من أيام التداول. ومن المRemarkably، في ما يقرب من ثلث هذه الحالات، لم ينخفض السوق دون هذه المستويات مرة أخرى. وهذا يبرز تكلفة الفرصة المحتملة لانتظار تراجع قد لا يحدث أبداً.

هنا تأتي قوة متوسط تكلفة الدولار إلى اللعب. من خلال اعتماد نهج استثماري ثابت، تقضي على الحاجة إلى توقيت السوق بشكل مثالي وتسمح لسحر التراكم بالعمل. المفتاح هو الاتساق والاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) ذات الأداء المثبت على المدى الطويل.

تعتبر صناديق المؤشرات المتداولة التي تتبع مؤشرات السوق الشعبية نقطة انطلاق ممتازة، وقد ارتبط اسم فاندجارد منذ فترة طويلة بالصناديق المؤشر عالية الجودة ومنخفضة التكلفة. هذه الصناديق تزيل العنصر العاطفي من الاستثمار، مما يمكن أن يكون مفيدًا في كثير من الأحيان.

يمكن للمستثمرين البدء بمبلغ صغير يصل إلى 100 دولار. العامل الحاسم هو الحفاظ على نمط استثماري متسق على مر الزمن لبناء الثروة. حتى الاستثمار بمقدار $100 مرتين في الشهر لديه القدرة على النمو إلى أكثر من $1 مليون بعد ثلاثة عقود، بافتراض عوائد سنوية في منتصف العشرينات.

دعونا نستكشف اثنين من صناديق الاستثمار المتداولة من فاندجارد التي لديها القدرة على تحقيق مثل هذه العوائد.

صندوق الاستثمار المتداول فاندغارد S&P 500

صندوق Vanguard S&P 500 ETF هو أقرب ما يكون إلى حل استثماري شامل يمكنك الحصول عليه. هذا الصندوق يعكس مؤشر S&P 500، مما يوفر تعرضًا فوريًا لحوالي 500 من أكبر الشركات الأمريكية.

يتم وزن المؤشر بشكل كبير نحو عمالقة التكنولوجيا مثل نيفيديا، ومايكروسوفت، وآبل، وألفابيت، وأمازون، وميتا بلاتفورمز، التي تشكل مجتمعة ما يقرب من ثلث الصندوق. لقد كانت هذه الشركات من بين الأفضل أداءً على مدى العقد الماضي، ومن خلال امتلاكك لهذا الصندوق المتداول في البورصة، فإنك تحصل تلقائيًا على حصة فيها دون الحاجة لاختيار أسهم فردية.

تتمثل قوة هذا الصندوق المتداول في قدرته على التطور مع مرور الوقت. يقوم المؤشر بإعادة التوازن بشكل مستمر لصالح الفائزين، وقد غذت هذه العملية الطبيعية العوائد القوية على المدى الطويل. على مدار العقد الماضي، حقق الصندوق متوسط عوائد سنوية في منتصف المراهقين، تشمل فترات السوق الصاعدة والهابطة.

مع نفقات منخفضة للغاية تبلغ 0.03% فقط، يبقى تقريبًا كل عائد المؤشر في جيبك. بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن استثمار مباشر وموثوق لبناء الثروة، فإن هذا ETF يلبي جميع المتطلبات. على الرغم من أنه قد لا يحقق مكاسب مذهلة، إلا أنه يقدم باستمرار نموًا ثابتًا، ويتكيف مع التغيرات في السوق، ويوفر الثقة للاستمرار في الاستثمار بغض النظر عن عناوين السوق.

صندوق Vanguard للنمو المتداول في البورصة

بالنسبة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى إضافة المزيد من الإمكانية إلى محفظتهم، فإن صندوق Vanguard Growth ETF يستحق النظر. يركز هذا الصندوق على أسهم النمو ذات القيمة السوقية الكبيرة التي تظهر زخم قوي في المبيعات والأرباح، مما يؤدي إلى انحياز أكبر نحو أسماء التكنولوجيا. اعتبره كجزء النمو من مؤشر S&P 500.

يمتلك الصندوق حوالي 160 سهمًا، ولكن الأسماء الرائدة تحمل وزنًا أكبر مما هو عليه في مؤشر S&P 500. على سبيل المثال، تحتل Nvidia موقعًا أكبر هنا، مما يعكس قصة نموها المثيرة للإعجاب. لقد كان هذا التركيز على التكنولوجيا مفيدًا للمستثمرين، حيث سجلت ETF مكاسب سنوية تتجاوز 17% على مدار العقد الماضي.

بينما يوفر هذا النهج تنوعًا أقل، إلا أنه أسفر عن أداء متميز. إذا كنت متفائلًا بشأن التأثير المستمر للذكاء الاصطناعي (AI) على السوق، يجب أن يكون هذا الصندوق المتداول في البورصة على رادارك.

على غرار صندوق Vanguard S&P 500 ETF، تبقى التكاليف منخفضة بنسبة 0.04% فقط. وهذا يجعل صندوق Vanguard Growth ETF واحدًا من أكثر الطرق فعالية من حيث التكلفة للحصول على تعرض لأفضل الأسهم النمو في السوق دون المراهنة على أي شركة واحدة. بالنسبة للمستثمرين المستعدين للحفاظ على مساهمات منتظمة، يمكن أن يكون هذان الصندوقان أساسًا لمحفظة استثمارية لعقود قادمة. المفتاح هو عدم التفكير الزائد في الأمر، بل الاستثمار باستمرار على مر الزمن.