في منتصف الليل، استيقظت على بكاء ابنة عمي. أخبرتني باختناق أن حساب تداولها البالغ 6000 دولار قد انخفض إلى الصفر. في الواقع، كانت قد اتبعت استراتيجية اختيار الطويل بخمسة أضعاف من خلال استخدام جميع الأموال، ونتيجة لذلك، أدى الانسحاب للخلف بنسبة 3% فقط إلى انخفاض الحساب بالكامل إلى الصفر. وما زاد من الألم هو أن لقطة شاشة التداول الخاصة بها تُظهر أنها استثمرت 5800 دولار بالكامل، ولم تقم حتى بتعيين أي إيقاف الخسارة.

هذه الدرس يوضح بعمق مخاطر التداول بكل رأس المال. يعتقد الكثير من الناس أن التداول بكل رأس المال يمكن أن يجلب أكبر العوائد، دون أن يدركوا أن ذلك يعرضهم بالفعل لمخاطر كبيرة. التداول بكل رأس المال يشبه قيادة سيارة رياضية بدون فرامل، حتى أصغر اهتزاز قد يؤدي إلى عواقب كارثية. السبب الحقيقي وراء الانهيار ليس الرفع المالي العالي بحد ذاته، بل هو التركيز المفرط في المراكز.

دعونا نلقي نظرة على البيانات: في حالة الرافعة المالية 5x، إذا تم استثمار 96.7% من رأس المال بالكامل، فإن تراجع بنسبة 6% فقط سيؤدي إلى تصفية الحساب. بالمقابل، إذا تم استخدام 12.5% فقط من رأس المال، مع نفس الرافعة المالية 5x، يجب أن تنخفض الأسعار بنسبة 86.7% لتسبب خسارة كاملة. هذه الفجوة في المخاطر ضخمة.

بعد عام من البحث والتلخيص، وجدت أخيرًا ثلاثة مبادئ أساسية لتجنب الانهيار الكامل في رأس المال، مما ساعدني ليس فقط في الحفاظ على رأس المال ولكن أيضًا في تحقيق زيادة بنسبة 80% في الحساب:

1. لا تتجاوز المعاملة الواحدة 7% من إجمالي الحساب. على سبيل المثال، في حساب بقيمة 6000 دولار، يمكن استخدام ما يصل إلى 420 دولار في المعاملة الواحدة. حتى في أسوأ الحالات التي تتطلب إيقاف الخسارة، تكون الخسارة محدودة بـ 29.4 دولار، ولن تؤثر بشكل كبير على الحساب.

2. يجب أن يتم التحكم في الخسارة الواحدة بنسبة لا تتجاوز 1.1%. على سبيل المثال، عند فتح صفقة بمبلغ 420 دولارًا مع رافعة مالية 5 مرات، يتم ضبط خط إيقاف الخسارة عند 1%، مما يعني أن الخسارة الفعلية ستكون 8.4 دولار فقط. هذا يسمح بإيقاف الخسارة بسرعة، وتجنب التعلق العميق.

3. احتفظ بمراكز خالية عندما يكون اتجاه السوق غير واضح. تخل عن تقلبات السوق التي يصعب فهمها، ولا تزيد من حجم المراكز بسهولة. فقط عندما يخترق الخط اليومي موقعًا حاسمًا ويترافق مع حجم التداول، يمكنك التفكير في الدخول.

كان لدي معجب يواجه خطر التصفية كل شهر. لكن بعد اتباع هذه المبادئ، نما حسابه من 3200 دولار إلى 5500 دولار في 4 أشهر. وقد أبدى دهشته قائلاً: "كنت أعتقد سابقاً أن استخدام كل الأموال هو مقامرة، والآن أفهم أن الاستراتيجية الحقيقية لاستخدام كل الأموال هي من أجل البقاء في السوق على المدى الطويل."

في مراجعة الماضي، كنت أتعثر في التداول. ولكن الآن، أضيئت أخيرًا مصباحًا لا ينطفئ في طريقي في التداول. هذه التجارب لا تنطبق فقط على سوق العملات المشفرة، بل تنطبق أيضًا على الأسواق المالية الأخرى. بغض النظر عن تقلبات السوق، فإن الالتزام بمبادئ إدارة المخاطر الصحيحة هو السبيل الوحيد للبقاء في الصدارة في التداول على المدى الطويل.